РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№71250551000217250110

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Неменущая Екатерина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Павленко Владимира Алексеевича, 06.04.1962 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 2067/25/71000-ОГ от 20.01.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Банка ВТБ (Публичное акционерное общество) (далее — Банк ВТБ (ПАО)). Из ответа Банка ВТБ (ПАО) № 5296/455370 от 04.02.2025 установлено, что между Банком ВТБ (ПАО) и Павленко Владимира Алексеевича заключен кредитный договор № V625/0056-0116544 от 23.10.2023. Согласно условиям договора количество платежей составляет 51, Дата ежемесячного платежа — 10 числа каждого календарного месяца. Согласно расчета задолженности за период с 23/10/23 по 04/02/25 с учетом штрафных санкций, представленным Банком ВТБ (ПАО), по состоянию на 10.09.2024 у Заявителя задолженность составляет 32 713,12 руб. Таким образом, просроченная задолженность по Договору у Павленко В.А. числится с 10.09.2024 по настоящее время. Взаимодействие с Павленко В.А., направленное на возврат просроченной задолженности, Банком ВТБ (ПАО) осуществлялось посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров и с использованием автоматизированного интеллектуального агента. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. При прослушивании аудиозаписей от 28.09.2024, 14.10.2024, установлено, что сотрудники Банка ВТБ (ПАО) не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. При прослушивании аудиозаписей от 18.09.2024, 05.10.2024, 10.10.2024 установлено, что автоматизированные интеллектуальные агенты Банка ВТБ (ПАО) не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Павленко Владимира Алексеевича, 06.04.1962 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 2067/25/71000-ОГ от 20.01.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Банка ВТБ (Публичное акционерное общество) (далее — Банк ВТБ (ПАО)). Из ответа Банка ВТБ (ПАО) № 5296/455370 от 04.02.2025 установлено, что между Банком ВТБ (ПАО) и Павленко Владимира Алексеевича заключен кредитный договор № V625/0056-0116544 от 23.10.2023. Согласно условиям договора количество платежей составляет 51, Дата ежемесячного платежа — 10 числа каждого календарного месяца. Согласно расчета задолженности за период с 23/10/23 по 04/02/25 с учетом штрафных санкций, представленным Банком ВТБ (ПАО), по состоянию на 10.09.2024 у Заявителя задолженность составляет 32 713,12 руб. Таким образом, просроченная задолженность по Договору у Павленко В.А. числится с 10.09.2024 по настоящее время. Взаимодействие с Павленко В.А., направленное на возврат просроченной задолженности, Банком ВТБ (ПАО) осуществлялось посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров и с использованием автоматизированного интеллектуального агента. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. При прослушивании аудиозаписей от 28.09.2024, 14.10.2024, установлено, что сотрудники Банка ВТБ (ПАО) не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. При прослушивании аудиозаписей от 18.09.2024, 05.10.2024, 10.10.2024 установлено, что автоматизированные интеллектуальные агенты Банка ВТБ (ПАО) не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой