РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№71250551000217386956

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Мартынова Даниила Алексеевича, 09.12.2003 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 5404/25/71000-ОГ от 06.02.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компании КАНГАРИЯ» (далее — ООО «МКК КАНГАРИЯ»). Из ответа ООО «МКК КАНГАРИЯ» № МК-КГР/1780/2025-1 от 26.02.2025 установлено, что между Обществом и Мартыновым Д.А. заключен Договор микрозайма № КА-905/2886574 от 23.10.2024. Согласно п. 6 дополнительного соглашения к договору микрозайма № КА-905/2886574 от 23.10.2024 срок возврата 20.12.2024. Просроченная задолженность по Договору у Мартынова Д.А. числится с 21.12.2024. Общество осуществляло взаимодействие с Мартыновым Д.А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а именно: 21.12.24 в 09:10 — голосовое сообщение; 25.12.24 в 12:53 — голосовое сообщение; 28.12.24 в 09:30 — голосовое сообщение; 02.01.25 в 09:20 — голосовое сообщение; 04.01.25 в 9:52 — текстовое сообщение;. Иными способами Общество с Заявителем не взаимодействовало. Голосовые сообщения направлялись следующего содержания «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983». Мартыновым Д.А. в рамках обращения представлена детализация телефонного номера 8-953-193-73-98 за 06.02.2025 и две аудиозаписи. В ходе прослушивании аудиозаписи phone_20250206-131644__79918107430.m4a с телефонного номера 8-991-810-74-30, установлено следующего содержания: неизвестное лицо — «... это Тимуров Олег Викторович беспокоит по поводу Ваших займов не погашеных ...» Мартынов Д.А. — «... что за фирма ...» неизвестное лицо — «... история микрозаймов ...» Мартынов Д.А. — «... микрозаймы, а называется как? ...» неизвестное лицо — «... Cash to you ...» Мартынов Д.А. — «... ааа Cash to you , у вас связ очень плохая...» и т. д. Согласно сведениям из перечня кредитных и микрофинансовых организаций ООО «МКК КАНГАРИЯ» использует электронный адрес сайта: https://cashtoyou.ru. Таким образом фраза «... Cash to you ...» неизвестным лицом была озвучена в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В аудиозаписях, представленных Мартыновым Д.А., неизвестным лицом в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» не сообщено наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 2,3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. При изучении детализации телефонного номера 8-953-193-73-98, принадлежащего Мартынову Д.А. 06.02.2025 с телефонного номера 8-991-810-74-30 состоялось следующее взаимодействие: в 13:16 телефонный разговор продолжительностью 1 мин. 24 сек.; в 13:20 смс-сообщение; в 13:22 телефонный разговор продолжительностью 6 сек.; в 13:24 смс-сообщение; в 13:32 телефонный разговор продолжительностью 2 мин. 54 сек.; в 13:41 телефонный разговор продолжительностью 6 сек.; в 13:53 телефонный разговор продолжительностью 7 сек.; в 13:56 смс-сообщение. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом, с телефонного номера 8-991-810-74-30 на телефонный номер 8-953-193-73-98, принадлежащий Мартынову Д.А. 06.02.2025 в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» произведено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров сверхустановленного количества, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, с телефонного номера 8-991-810-74-30 на телефонный номер 8-953-193-73-98, принадлежащий Мартынову Д.А. 06.02.2025 в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» произведено непосредственное взаимодействие посредством направления текстовых сообщений сверхустановленного количества, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Телефонный номер 8-991-810-74-30 ООО «МКК КАНГАРИЯ» не принадлежит, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с ч. 3, 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; 4) обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В своем ответе № МК-КГР/1780/2025-1 от 26.02.2025 ООО «МКК КАНГАРИЯ» сообщает о том, что в связи с ошибкой на стороне провайдера, аудиозапись от 28.12.2024 не сохранилась. ООО «МКК КАНГАРИЯ» не представила информацию о взаимодействии неустановленного лица с Мартыновым Д.А., а также аудиозапись от 28.12.2024, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Мартынова Даниила Алексеевича, 09.12.2003 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 5404/25/71000-ОГ от 06.02.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компании КАНГАРИЯ» (далее — ООО «МКК КАНГАРИЯ»). Из ответа ООО «МКК КАНГАРИЯ» № МК-КГР/1780/2025-1 от 26.02.2025 установлено, что между Обществом и Мартыновым Д.А. заключен Договор микрозайма № КА-905/2886574 от 23.10.2024. Согласно п. 6 дополнительного соглашения к договору микрозайма № КА-905/2886574 от 23.10.2024 срок возврата 20.12.2024. Просроченная задолженность по Договору у Мартынова Д.А. числится с 21.12.2024. Общество осуществляло взаимодействие с Мартыновым Д.А. посредством направления текстовых и голосовых сообщений, а именно: 21.12.24 в 09:10 — голосовое сообщение; 25.12.24 в 12:53 — голосовое сообщение; 28.12.24 в 09:30 — голосовое сообщение; 02.01.25 в 09:20 — голосовое сообщение; 04.01.25 в 9:52 — текстовое сообщение;. Иными способами Общество с Заявителем не взаимодействовало. Голосовые сообщения направлялись следующего содержания «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983». Мартыновым Д.А. в рамках обращения представлена детализация телефонного номера 8-953-193-73-98 за 06.02.2025 и две аудиозаписи. В ходе прослушивании аудиозаписи phone_20250206-131644__79918107430.m4a с телефонного номера 8-991-810-74-30, установлено следующего содержания: неизвестное лицо — «... это Тимуров Олег Викторович беспокоит по поводу Ваших займов не погашеных ...» Мартынов Д.А. — «... что за фирма ...» неизвестное лицо — «... история микрозаймов ...» Мартынов Д.А. — «... микрозаймы, а называется как? ...» неизвестное лицо — «... Cash to you ...» Мартынов Д.А. — «... ааа Cash to you , у вас связ очень плохая...» и т. д. Согласно сведениям из перечня кредитных и микрофинансовых организаций ООО «МКК КАНГАРИЯ» использует электронный адрес сайта: https://cashtoyou.ru. Таким образом фраза «... Cash to you ...» неизвестным лицом была озвучена в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В аудиозаписях, представленных Мартыновым Д.А., неизвестным лицом в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» не сообщено наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 2,3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. При изучении детализации телефонного номера 8-953-193-73-98, принадлежащего Мартынову Д.А. 06.02.2025 с телефонного номера 8-991-810-74-30 состоялось следующее взаимодействие: в 13:16 телефонный разговор продолжительностью 1 мин. 24 сек.; в 13:20 смс-сообщение; в 13:22 телефонный разговор продолжительностью 6 сек.; в 13:24 смс-сообщение; в 13:32 телефонный разговор продолжительностью 2 мин. 54 сек.; в 13:41 телефонный разговор продолжительностью 6 сек.; в 13:53 телефонный разговор продолжительностью 7 сек.; в 13:56 смс-сообщение. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом, с телефонного номера 8-991-810-74-30 на телефонный номер 8-953-193-73-98, принадлежащий Мартынову Д.А. 06.02.2025 в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» произведено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров сверхустановленного количества, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, с телефонного номера 8-991-810-74-30 на телефонный номер 8-953-193-73-98, принадлежащий Мартынову Д.А. 06.02.2025 в интересах ООО «МКК КАНГАРИЯ» произведено непосредственное взаимодействие посредством направления текстовых сообщений сверхустановленного количества, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных пп. а п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Телефонный номер 8-991-810-74-30 ООО «МКК КАНГАРИЯ» не принадлежит, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с ч. 3, 4 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ Профессиональная коллекторская организация обязана: 3) вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; 4) обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В своем ответе № МК-КГР/1780/2025-1 от 26.02.2025 ООО «МКК КАНГАРИЯ» сообщает о том, что в связи с ошибкой на стороне провайдера, аудиозапись от 28.12.2024 не сохранилась. ООО «МКК КАНГАРИЯ» не представила информацию о взаимодействии неустановленного лица с Мартыновым Д.А., а также аудиозапись от 28.12.2024, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой