РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№71250551000217741485

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214012, Россия, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д. 25А,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214012, Россия, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д. 25А,

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:
Смоленская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214012, Россия, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д. 25А,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушений
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Кузнецовой Екатерины Сергеевны, 101.06.1989 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 9158/25/71000-ОГ от 04.03.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ДИВЭЛОПМЭНТ» (далее — ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ»). Из ответа ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» № 37 от 25.03.2025 установлено, что 25.12.2024 между Обществом и Кузнецовой Е.С. был заключен договор микрозайма № L24-389718 со сроком возврата задолженности 10.01.2025. Просроченная задолженность по Договору у Кузнецовой Е.С. числится с 11.01.2025. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Из представленной информации установлено, что ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» направило смс-сообщение 13.02.2025 о привлечении агента ООО ПКО «БИКЭШ» для взаимодействия с Кузнецовой Е.С., направленное на возврат просроченной задолженности с текстом: «Ваш долг перед likezaim67.ru ООО МКК ДИВЭЛОПМЭНТ 88004448280, передан в работу ООО ПКО «БИКЭШ» 88003330473», при этом не представил информацию о размещении в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора, что может привести к нарушению ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ответа ООО ПКО «БИКЭШ» № 597 от 06.03.2025 установлено, что Общество взаимодействовало Кузнецовой Е.С., по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» посредством телефонных переговоров и направления смс-сообщения в период с 17.01.2025 по 28.02.2025. 20.02.2025 ООО ПКО «БИКЭШ» направило смс-сообщение Кузнецовой Е.С. с текстом «Такого больше не будет. Закройте займ без % до 25.02.2025 на likezaim67.ru ООО МКК ДИВЭЛОПМЭНТ 88004448280 ООО ПКО БИКЭШ 88003330473». В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Из ответа ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» № 37 от 25.03.2025 установлено, Общество осуществляло непосредственное взаимодействие и Кузнецовой Е.С. посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, а именно: 16.01.2025 в 14:27:38 продолжительностью 6 с.; 16.01.2025 в 14:27:59 продолжительностью 3 с.;. 18.01.2025 в 10:20:22 продолжительностью 8 с., что может привести к нарушению пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Согласно ответам ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ», ООО ПКО «БИКЭШ» установлено, что ООО ПКО «БИКЭШ» взаимодействовало Кузнецовой Е.С., направленное на возврат просроченной задолженности перед ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» в период с 17.01.2025 по 28.01.2025, при этом ООО МКК «ДИВЭЛОПМЭНТ» осуществил телефонный звонок на телефонный номер Кузнецовой Е.С. 18.01.2025, что может привести к нарушению ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой