РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№71250551000218369477

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тульской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пармухин Сергей Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубровский Руслан Петрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маркелов Евгений Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Колмыкова Екатерина Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Криволапова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутсвия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В адрес УФССП России по Тульской области поступило обращение Ануфриева Дениса Игоревича, 29.04.1987 г.р. (далее - Заявитель), о поступающих в его адрес настойчивых звонков и сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности (вх. № 18108/25/71000-ОГ от 17.04.2025), по которому направлен запрос информации в адрес Банка ВТБ (Публичное акционерное общество) (далее — Банк ВТБ (ПАО)). Из ответа Банка ВТБ (ПАО) № 19847/455370 от 05.05.2025 установлено, что между ПАО Банк «ФК Открытие» и Ануфриевым Д.И. заключен кредитный договор № BW_***977_RUS от 28.01.2013. Права требования по Договору 07.11.2024 перешли к Банку ВТБ (ПАО) на основании договора уступки права (требований) № 409-24/Ц-01. Договору присвоен номер №V928/***0084, при этом условия Договора не менялись. Просроченная задолженность у Ануфриева Д.И. числится с 10.12.2024. Взаимодействие с Ануфриевым Д.И., направленное на возврат просроченной задолженности, Банком ВТБ (ПАО) осуществлялось посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров и с использованием автоматизированного интеллектуального агента. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно детализации взаимодействия с Ануфриевым Д.И. Банк ВТБ (ПАО) непосредственное взаимодействие более двух раз в течение календарной недели, а именно 17.02.2025 в 07:12, 18.02.2025 в 07:16, 19.02.2025 в 06:33 за пределами допустимого времени для взаимодействия, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 1 ч. 3 ст. 7, пп. б п. 3 ч. 3 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. При прослушивании аудиозаписей от 12.12.2024, 19.12.2024, 20.12.2024, 27.12.2024, 13.01.2025, 14.01.2025, 20.01.2025, 21.01.2025, 28.01.2025, 29.01.2025, 03.02.2025, 10.02.2025, 11.02.2025, 17.02.2025, 18.02.2025, 19.02.2025, 24.02.2025, 25.04.2025, 04.03.2025, 11.03.2025, 12.03.2025, 19.03.2025, установлено, что сотрудники, автоматизированные интеллектуальные агенты Банка ВТБ (ПАО), не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7, п. 3 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно детализации взаимодействия с Ануфриевым Д.И. Банк ВТБ (ПАО) направил должнику текстовые, голосовые сообщения, а именно 10.12.2024 в 07:29, 19.12.2024 в 07:49, 14.01.2025 в 06:19, 18.01.2025 в 06:01, 11.02.2025 в 07:07, 13.02.2025 в 07:41, 15.02.2025 в 06:04, 10.03.2025 в 07:12, 15.03.2025 в 06:29, 09.04.2025 в 07:18, т.е. за пределами допустимого времени для взаимодействия, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. При прослушивании аудиозаписей от 18.09.2024, 05.10.2024, 10.10.2024 установлено, что автоматизированные интеллектуальные агенты Банка ВТБ (ПАО) не озвучили размер и структуру просроченной задолженности, что приводит (может привести) к нарушению обязательных требований, предусмотренных Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. При изучении ответа Банка ВТБ (ПАО) № 19847/455370 от 05.05.202 установлено, что заявителем в адрес Банка на электронную почту 19.03.2025 направленно обращение. Банка ВТБ (ПАО) получив 19.03.2024 обращение Ануфриева Д.И. в соответствии с ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ не направило заявителю ответ в течение десяти рабочих дней ответ, а направило ответ только 03.04.2025.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой