Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушений
🔔
Предостережение
В ходе рассмотрения обращения Ганиева Мавлюта Ильдаровича в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») направлен запрос пояснений.
В УФССП России по Тульской области поступил ответ АО «ТБАНК» от 23.04.2026 исх. № 725985232, согласно которому между Ганиевым М.И. и АО «ТБАНК» был закл... Еще...В ходе рассмотрения обращения Ганиева Мавлюта Ильдаровича в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») направлен запрос пояснений.
В УФССП России по Тульской области поступил ответ АО «ТБАНК» от 23.04.2026 исх. № 725985232, согласно которому между Ганиевым М.И. и АО «ТБАНК» был заключен кредитный договор № 0797867108, по которому имелась просроченная задолженность. Согласно ответу, при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности, взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на контактный номер телефона. Уступка прав требования не совершалась. Иные лица для осуществления взаимодействия, не привлекались.
В соответствии части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Заявителем представлены скриншоты переписки с поддержкой АО «ТБАНК» в которой специалист Банка дает ответ: «Банк неоднократно пытался с вами связаться — вы не отвечали на звонки, потому банк связывался с вашим окружением, чтобы передать информацию. Внесите оплату и звонки больше поступать не будет».
Согласие Заявителя на осуществление взаимодействие с третьими лицами, а так же согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, АО «ТБАНК» не представлены.
Указанные действия (бездействия) приводят (могут привести) к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ТУЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
Предостережение:
В ходе рассмотрения обращения Ганиева Мавлюта Ильдаровича в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») направлен запрос пояснений.
В УФССП России по Тульской области поступил ответ АО «ТБАНК» от 23.04.2026 исх. № 725985232, согласно которому между Ганиевым М.И. и АО «ТБАНК» был заключен кредитный договор № 0797867108, по которому имелась просроченная задолженность. Согласно ответу, при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности, взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на контактный номер телефона. Уступка прав требования не совершалась. Иные лица для осуществления взаимодействия, не привлекались.
В соответствии части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Заявителем представлены скриншоты переписки с поддержкой АО «ТБАНК» в которой специалист Банка дает ответ: «Банк неоднократно пытался с вами связаться — вы не отвечали на звонки, потому банк связывался с вашим окружением, чтобы передать информацию. Внесите оплату и звонки больше поступать не будет».
Согласие Заявителя на осуществление взаимодействие с третьими лицами, а так же согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, АО «ТБАНК» не представлены.
Указанные действия (бездействия) приводят (могут привести) к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7710140679
ОГРН
1027739642281
Наименование
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип
ЮЛ
Объект контроля
Адрес
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Криволапова Ирина Васильевна
ФИО инспектора
Колмыкова Екатерина Александровна
ФИО инспектора
Маркелов Евгений Николаевич
ФИО инспектора
Дубровский Руслан Петрович
ФИО инспектора
Пармухин Сергей Викторович
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ТУЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ
Основание проведения
Текст
Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушений
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В ходе рассмотрения обращения Ганиева Мавлюта Ильдаровича в адрес Акционерного общества «ТБАНК» (далее — АО «ТБАНК») направлен запрос пояснений.
В УФССП России по Тульской области поступил ответ АО «ТБАНК» от 23.04.2026 исх. № 725985232, согласно которому между Ганиевым М.И. и АО «ТБАНК» был заключен кредитный договор № 0797867108, по которому имелась просроченная задолженность. Согласно ответу, при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности, взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на контактный номер телефона. Уступка прав требования не совершалась. Иные лица для осуществления взаимодействия, не привлекались.
В соответствии части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.
Заявителем представлены скриншоты переписки с поддержкой АО «ТБАНК» в которой специалист Банка дает ответ: «Банк неоднократно пытался с вами связаться — вы не отвечали на звонки, потому банк связывался с вашим окружением, чтобы передать информацию. Внесите оплату и звонки больше поступать не будет».
Согласие Заявителя на осуществление взаимодействие с третьими лицами, а так же согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, АО «ТБАНК» не представлены.
Указанные действия (бездействия) приводят (могут привести) к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.
