РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№73240551000209442558

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.02.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», на основании агентского договора от 26.12.2021 №21-0095/6/3-К, привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности гражданки В., возникшей перед Акционерным обществом «Почта Банк» (далее - АО «Почта Банк») в рамках заключенных кредитных договоров от 16.01.2019 (далее - Договор 1) и 05.07.2022 (далее - Договор 2). С целью взыскания просроченной задолженности гражданки В. ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие с третьим лицом, посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений (смс-сообщений) и голосовых сообщений, на абонентский номер телефона 89092119994. Данный абонентский номер телефона был указан гражданкой В. при заключении Договоров, как домашний контактный номер. Из предоставленного ответа от ПАО «ВымпелКом» абонентский номер телефона 89092119994 принадлежит гражданке Б., являющейся родственником гражданки В. В результате прослушивания аудиозаписей телефонных разговоров, предоставленных ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» следует, что 06.07.2023 в ходе телефонного разговора по абонентскому номеру телефона 89092119994, сотрудником ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» было идентифицировано лицо, ответившее на звонок, как третье лицо не являющейся должником по Договорам. В ходе телефонных разговоров, за период с 07.07.2023 по 28.07.2023, сотрудниками ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» по абонентскому номеру телефона 89092119994, также было идентифицировано третье лицо. Указанные выше взаимодействия подтверждаются информацией, поступившей от ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования Отдела Управления (вх. от 08.02.2024 № 5999/24/73000). В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласия, указанные в п.п. 1 и 2 ч. 5 ст. 4, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Вместе с тем, при заключении Договоров гражданкой В. письменного согласия на осуществление, направленного на возврат её просроченной задолженности, взаимодействия с третьим лицом, в виде отдельного документа, дано не было. Письменного согласия самого третьего лица гражданки Б., на осуществление с ней взаимодействия, на возврат просроченной задолженности гражданки В., также не оформлялось. Данные сведения подтверждаются информацией, предоставленной АО «Почта Банк» на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования Отдела Управления (вх. от 11.01.2023 №649/24/73000). Действия ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки В. по Договору 1 привели к нарушениям обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей до вступления в законную силу Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ ), а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия Действия ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки В. по Договору 2 привели к нарушениям обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», на основании агентского договора от 26.12.2021 №21-0095/6/3-К, привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности гражданки В., возникшей перед Акционерным обществом «Почта Банк» (далее - АО «Почта Банк») в рамках заключенных кредитных договоров от 16.01.2019 (далее - Договор 1) и 05.07.2022 (далее - Договор 2). С целью взыскания просроченной задолженности гражданки В. ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие с третьим лицом, посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений (смс-сообщений) и голосовых сообщений, на абонентский номер телефона 89092119994. Данный абонентский номер телефона был указан гражданкой В. при заключении Договоров, как домашний контактный номер. Из предоставленного ответа от ПАО «ВымпелКом» абонентский номер телефона 89092119994 принадлежит гражданке Б., являющейся родственником гражданки В. В результате прослушивания аудиозаписей телефонных разговоров, предоставленных ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» следует, что 06.07.2023 в ходе телефонного разговора по абонентскому номеру телефона 89092119994, сотрудником ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» было идентифицировано лицо, ответившее на звонок, как третье лицо не являющейся должником по Договорам. В ходе телефонных разговоров, за период с 07.07.2023 по 28.07.2023, сотрудниками ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» по абонентскому номеру телефона 89092119994, также было идентифицировано третье лицо. Указанные выше взаимодействия подтверждаются информацией, поступившей от ООО «ПКО М.Б.А.Финансы» на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования Отдела Управления (вх. от 08.02.2024 № 5999/24/73000). В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласия, указанные в п.п. 1 и 2 ч. 5 ст. 4, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Вместе с тем, при заключении Договоров гражданкой В. письменного согласия на осуществление, направленного на возврат её просроченной задолженности, взаимодействия с третьим лицом, в виде отдельного документа, дано не было. Письменного согласия самого третьего лица гражданки Б., на осуществление с ней взаимодействия, на возврат просроченной задолженности гражданки В., также не оформлялось. Данные сведения подтверждаются информацией, предоставленной АО «Почта Банк» на Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования Отдела Управления (вх. от 11.01.2023 №649/24/73000). Действия ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки В. по Договору 1 привели к нарушениям обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей до вступления в законную силу Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ ), а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия Действия ООО «ПКО М.Б.А.Финансы», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки В. по Договору 2 привели к нарушениям обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой