РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№73240551000211375591

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тарасова Светлана Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фадеева Олеся Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Акционерное общества «ТБанк» (ранее – Акционерное общество «Тинькофф Банк») адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций (регистрационный номер 0581/24). При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. Согласно ответу Акционерное общество «ТБанк» (далее - АО «ТБанк») у З*** А.Г. имеется просроченная задолженность, возникшая в рамках заключенного договора кредитной карты № ***3493 (дата активации: 27.12.2023). Согласно материалам обращения, информации, поступившей от АО «ТБанк» на запрос Отделения Управления (вх. от 12.07.2024 № 28521/24/73000), в том числе детализации оказанных услуг связи, с гражданской З*** А.Г. АО «ТБанк» осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности посредством телефонных звонков на абонентский номер телефона +79084897203, принадлежащий З*** А.Г., а именно: 03.05.2024 1 раз в 15:15 (по московскому времени); 04.05.2024 1 раз в 09:33 (по московскому времени); 10.05.2024 1 раз в 09:35 (по московскому времени); 13.05.2024 1 раз в 10:59 (по московскому времени); 17.05.2024 1 раз в 10:44 (по московскому времени); 20.05.2024 1 раз в 17:34 (по московскому времени); 24.05.2024 1 раз в 09:13 (по московскому времени); 27.05.2024 1 раз в 09:30 (по московскому времени); 31.05.2024 1 раз в 10:51 (по московскому времени). Всего 9 раз в календарный месяц. Таким образом, действия АО «ТБанк», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки З*** А.Г. привели к нарушениям обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230 — ФЗ), а именно допущено нарушение требований, установленных пп. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более восьми раз в течение календарного месяца.

Предупреждение

Описание документа Акционерное общества «ТБанк» (ранее – Акционерное общество «Тинькофф Банк») адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций (регистрационный номер 0581/24). При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. Согласно ответу Акционерное общество «ТБанк» (далее - АО «ТБанк») у З*** А.Г. имеется просроченная задолженность, возникшая в рамках заключенного договора кредитной карты № ***3493 (дата активации: 27.12.2023). Согласно материалам обращения, информации, поступившей от АО «ТБанк» на запрос Отделения Управления (вх. от 12.07.2024 № 28521/24/73000), в том числе детализации оказанных услуг связи, с гражданской З*** А.Г. АО «ТБанк» осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности посредством телефонных звонков на абонентский номер телефона +79084897203, принадлежащий З*** А.Г., а именно: 03.05.2024 1 раз в 15:15 (по московскому времени); 04.05.2024 1 раз в 09:33 (по московскому времени); 10.05.2024 1 раз в 09:35 (по московскому времени); 13.05.2024 1 раз в 10:59 (по московскому времени); 17.05.2024 1 раз в 10:44 (по московскому времени); 20.05.2024 1 раз в 17:34 (по московскому времени); 24.05.2024 1 раз в 09:13 (по московскому времени); 27.05.2024 1 раз в 09:30 (по московскому времени); 31.05.2024 1 раз в 10:51 (по московскому времени). Всего 9 раз в календарный месяц. Таким образом, действия АО «ТБанк», направленные на возврат просроченной задолженности гражданки З*** А.Г. привели к нарушениям обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230 — ФЗ), а именно допущено нарушение требований, установленных пп. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более восьми раз в течение календарного месяца.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой