РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№73240551000211762323

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бекесов Руслан Ербулатович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно информации, предоставленной ООО «МКК Универсального финансирования» в рамках договора микрозайма № УФ-912/2983100 от 01.04.2024 у Ш*** А.А. 18.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно условиям договора сумма займа составляет 29 700, 00 руб. и состоит из двух частей. 22 000, 00 руб. предоставлены Ш*** А.А. 7 700, 00 руб. подлежат уплате в соответствии с условиям договора возмездного оказания услуг № УФ-91224С27003 от 01.04.2024. С абонентского номера +7 989 614 61 53 гражданке Ш*** А.А. поступило сообщение следующего содержания: «Здравствуйте, общались по поводу задолженности, вы говорили что закроете этот вопрос 13 числа, оплаты так и не поступило, что случилось?». Данное сообщение не содержит наименование кредитора, размер задолженности, номер телефона кредитора. Гражданка Ш*** А.А. ответила: «Добрый день! Оплата будет происходить после того как уберут страховку которая еще действует до 16.05.2024 спасибо за понимание тогда сумму которую изначально бралась будет погашена». Далее с номера +7 989 614 61 53 поступило сообщение следующего содержания: «Давайте 16 тогда, ну только не сумму которую брали же, а сумма которая у вас на данный момент и минус сумма страховки, правильно же я понял?». Также, с абонентского номера телефона 8 938 144 61 68 гражданке Ш*** А.А. поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Что у вас с оплатой? Вы говорили 16 числа произведете оплату, уже 17 »; «Ее нельзя отключить, я вроде вам уже говорил»; «Вы давали согласие, или не убрали согласие на страховку при оформлении займа». Так как, указанные сообщения содержат сведения о заключении между Ш*** А.А. и ООО «МКК Универсального финансирования» договора возмездного оказания услуг (договора страхования) следовательно заинтересованность в направлении текстовые сообщения имеется именно у ООО «МКК Универсального финансирования». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО «МКК Универсального финансирования», а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа Согласно информации, предоставленной ООО «МКК Универсального финансирования» в рамках договора микрозайма № УФ-912/2983100 от 01.04.2024 у Ш*** А.А. 18.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно условиям договора сумма займа составляет 29 700, 00 руб. и состоит из двух частей. 22 000, 00 руб. предоставлены Ш*** А.А. 7 700, 00 руб. подлежат уплате в соответствии с условиям договора возмездного оказания услуг № УФ-91224С27003 от 01.04.2024. С абонентского номера +7 989 614 61 53 гражданке Ш*** А.А. поступило сообщение следующего содержания: «Здравствуйте, общались по поводу задолженности, вы говорили что закроете этот вопрос 13 числа, оплаты так и не поступило, что случилось?». Данное сообщение не содержит наименование кредитора, размер задолженности, номер телефона кредитора. Гражданка Ш*** А.А. ответила: «Добрый день! Оплата будет происходить после того как уберут страховку которая еще действует до 16.05.2024 спасибо за понимание тогда сумму которую изначально бралась будет погашена». Далее с номера +7 989 614 61 53 поступило сообщение следующего содержания: «Давайте 16 тогда, ну только не сумму которую брали же, а сумма которая у вас на данный момент и минус сумма страховки, правильно же я понял?». Также, с абонентского номера телефона 8 938 144 61 68 гражданке Ш*** А.А. поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Что у вас с оплатой? Вы говорили 16 числа произведете оплату, уже 17 »; «Ее нельзя отключить, я вроде вам уже говорил»; «Вы давали согласие, или не убрали согласие на страховку при оформлении займа». Так как, указанные сообщения содержат сведения о заключении между Ш*** А.А. и ООО «МКК Универсального финансирования» договора возмездного оказания услуг (договора страхования) следовательно заинтересованность в направлении текстовые сообщения имеется именно у ООО «МКК Универсального финансирования». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО «МКК Универсального финансирования», а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой