Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№73240551000211871455
🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.08.2024
🎯
Основание проведения
Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, ... Еще...Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
🔔
Предостережение
Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Занимательные финансы» в рамках договора микрозайма № API 8855673 от 06.06.2024 (далее - Договор) у гражданки Б***Д.А. 21.06.2024 образовалась просроченная задолженность. На абонентский номер телефона +7904 194 88 32, указанный гражданкой Б***Д.А. при ... Еще...Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Занимательные финансы» в рамках договора микрозайма № API 8855673 от 06.06.2024 (далее - Договор) у гражданки Б***Д.А. 21.06.2024 образовалась просроченная задолженность. На абонентский номер телефона +7904 194 88 32, указанный гражданкой Б***Д.А. при заключении Договора, от неизвестного лица поступил телефонный звонок, в ходе телефонного разговора звонивший мужчина представился сотрудником ООО МКК «Занимательные финансы», который требовал вернуть задолженности по Договору. С номера телефона +7916 705 97 29 посредством мессенджера Whats App гражданке Б***Д.А. поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Заем в течении трех часов надо вернуть». В связи с этим, гражданкой Б***Д.А. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с номера телефона +7 916 705 97 29 направлено именно в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Предостережение:
Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Занимательные финансы» в рамках договора микрозайма № API 8855673 от 06.06.2024 (далее - Договор) у гражданки Б***Д.А. 21.06.2024 образовалась просроченная задолженность. На абонентский номер телефона +7904 194 88 32, указанный гражданкой Б***Д.А. при заключении Договора, от неизвестного лица поступил телефонный звонок, в ходе телефонного разговора звонивший мужчина представился сотрудником ООО МКК «Занимательные финансы», который требовал вернуть задолженности по Договору. С номера телефона +7916 705 97 29 посредством мессенджера Whats App гражданке Б***Д.А. поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Заем в течении трех часов надо вернуть». В связи с этим, гражданкой Б***Д.А. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с номера телефона +7 916 705 97 29 направлено именно в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9717113526
ОГРН
1227700228766
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Шепелева Наталья Александровна
ФИО инспектора
Бекесов Руслан Ербулатович
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Основание проведения
Текст
Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Занимательные финансы» в рамках договора микрозайма № API 8855673 от 06.06.2024 (далее - Договор) у гражданки Б***Д.А. 21.06.2024 образовалась просроченная задолженность. На абонентский номер телефона +7904 194 88 32, указанный гражданкой Б***Д.А. при заключении Договора, от неизвестного лица поступил телефонный звонок, в ходе телефонного разговора звонивший мужчина представился сотрудником ООО МКК «Занимательные финансы», который требовал вернуть задолженности по Договору. С номера телефона +7916 705 97 29 посредством мессенджера Whats App гражданке Б***Д.А. поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Заем в течении трех часов надо вернуть». В связи с этим, гражданкой Б***Д.А. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с номера телефона +7 916 705 97 29 направлено именно в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.
Предупреждение
Описание документа
Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Занимательные финансы» в рамках договора микрозайма № API 8855673 от 06.06.2024 (далее - Договор) у гражданки Б***Д.А. 21.06.2024 образовалась просроченная задолженность. На абонентский номер телефона +7904 194 88 32, указанный гражданкой Б***Д.А. при заключении Договора, от неизвестного лица поступил телефонный звонок, в ходе телефонного разговора звонивший мужчина представился сотрудником ООО МКК «Занимательные финансы», который требовал вернуть задолженности по Договору. С номера телефона +7916 705 97 29 посредством мессенджера Whats App гражданке Б***Д.А. поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Заем в течении трех часов надо вернуть». В связи с этим, гражданкой Б***Д.А. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с номера телефона +7 916 705 97 29 направлено именно в интересах ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - п. 1, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия