Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№73240551000215915133
🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.10.2024
🎯
Основание проведения
Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, ... Еще...Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
🔔
Предостережение
ООО МКК «Занимательные финансы» с целью возврата просроченной задолженности гражданки А*** А.Г., возникшей в рамках договора потребительского займа № АРI 8866269 от 04.07.2024, осуществляло многочисленные телефонные звонки должнику, а именно: 14.09.2024 в 11 час. 46 мин. с абонентского номера 8 965 ... Еще...ООО МКК «Занимательные финансы» с целью возврата просроченной задолженности гражданки А*** А.Г., возникшей в рамках договора потребительского займа № АРI 8866269 от 04.07.2024, осуществляло многочисленные телефонные звонки должнику, а именно: 14.09.2024 в 11 час. 46 мин. с абонентского номера 8 965 163 56 44; 15.09.2024 в 11 час. 00 мин. и в 16 час. 19 мин. с абонентских номеров: 8 965 163 63 42, 8 965 163 76 92, соответственно. Указанные случай непосредственного взаимодействия подтверждены детализацией оказанных услуг связи гражданки А*** А.Г. Согласно информации, предоставленной Обществом, указанные номера телефонов принадлежат ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Предостережение:
ООО МКК «Занимательные финансы» с целью возврата просроченной задолженности гражданки А*** А.Г., возникшей в рамках договора потребительского займа № АРI 8866269 от 04.07.2024, осуществляло многочисленные телефонные звонки должнику, а именно: 14.09.2024 в 11 час. 46 мин. с абонентского номера 8 965 163 56 44; 15.09.2024 в 11 час. 00 мин. и в 16 час. 19 мин. с абонентских номеров: 8 965 163 63 42, 8 965 163 76 92, соответственно. Указанные случай непосредственного взаимодействия подтверждены детализацией оказанных услуг связи гражданки А*** А.Г. Согласно информации, предоставленной Обществом, указанные номера телефонов принадлежат ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9717113526
ОГРН
1227700228766
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Шепелева Наталья Александровна
ФИО инспектора
Каленкова Вера Александровна
ФИО инспектора
Кадерова Эльвира Равилевна
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Основание проведения
Текст
Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
ООО МКК «Занимательные финансы» с целью возврата просроченной задолженности гражданки А*** А.Г., возникшей в рамках договора потребительского займа № АРI 8866269 от 04.07.2024, осуществляло многочисленные телефонные звонки должнику, а именно: 14.09.2024 в 11 час. 46 мин. с абонентского номера 8 965 163 56 44; 15.09.2024 в 11 час. 00 мин. и в 16 час. 19 мин. с абонентских номеров: 8 965 163 63 42, 8 965 163 76 92, соответственно. Указанные случай непосредственного взаимодействия подтверждены детализацией оказанных услуг связи гражданки А*** А.Г. Согласно информации, предоставленной Обществом, указанные номера телефонов принадлежат ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели.
Предупреждение
Описание документа
ООО МКК «Занимательные финансы» с целью возврата просроченной задолженности гражданки А*** А.Г., возникшей в рамках договора потребительского займа № АРI 8866269 от 04.07.2024, осуществляло многочисленные телефонные звонки должнику, а именно: 14.09.2024 в 11 час. 46 мин. с абонентского номера 8 965 163 56 44; 15.09.2024 в 11 час. 00 мин. и в 16 час. 19 мин. с абонентских номеров: 8 965 163 63 42, 8 965 163 76 92, соответственно. Указанные случай непосредственного взаимодействия подтверждены детализацией оказанных услуг связи гражданки А*** А.Г. Согласно информации, предоставленной Обществом, указанные номера телефонов принадлежат ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Занимательные финансы», а именно: - пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
