РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№73240551000216544015

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бекесов Руслан Ербулатович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В результате рассмотрения обращения гражданки С***А.Г. установлено, что 07.10.2024 в 14 час. 39 мин. на её абонентский номер телефона 8960 372 94 35 посредством мессенджера Whats App с неизвестного номера телефона 8989 456 37 47 поступил телефонный звонок. Звонивший сообщил, что у гражданина Т***А.Г. (который является братом гражданки С***А.Г.) имеется просроченная задолженность и просил передать гражданину Т***А.Г., что бы он связался с организацией «Бустра». 11.10.2024 в 9 час. 41 мин. с этого же номера телефона 8989 456 37 47 гражданки С***А.Г. снова поступил телефонный звонок от сотрудника организации «Бустра», который спрашивал, связалась ли она со своим братом. Гражданка С***А.Г. ответила, что не может с ним связаться. На что в ответ услышала предостережение, если она не сделает как он хочет, то он её номер телефона поставит на обзвон. После данного звонка, на номер телефона гражданки С***А.Г. стали поступать бесконечные телефонные звонки с различных номеров телефонов, от разных компаний с подтверждением кода доступа. Со слов гражданки С***А.Г, согласие на взаимодействие с ней по вопросу просроченной задолженности гражданина Т***А.Г. перед организации «Бустра» она не давала. Данные действия послужили поводом для обращения гражданки С***А.Г. за защитой нарушенных прав в УФССП России по Ульяновской области. Из ответа ООО «Бустра» (ранее МКК ООО «Бустра») следует, что между ООО «Бустра» и гражданином Т***А.Г. договорные отношения не заключались. Первым результатом на запрос «займы Бустра» в поисковой строке информационно-телекоммуникационной сети Интернет является сайт https://www.boostra.ru «Быстрые займы - Бустра». При переходе по указанному адресу открывается страница автоматизированной онлайн-платформа по выдаче микрозаймов «Boostra» и предоставляют свои услуги пять микрокредитных организаций: ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус» и МКК ООО «Бустра». Со слов гражданина Т***А.Г. договор займа он заключал с ООО МКК «Аквариус». Из предоставленного ответа ООО МКК «Аквариус» установлено, что 20.08.2024 между гражданином Т***А.Г. и ООО МКК «Аквариус» заключен договор займа №А24-4451757 (далее - Договор), по которому 06.09.2024 возникла просроченная задолженность. При заключении Договора согласие гражданина Т***А.Г. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленное на возврат его просроченной задолженности, не заключалось. Согласие третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленное на возврат просроченной задолженности гражданина Т***А.Г., третьими лицами не заключалось. Также, в ходе изучения индивидуальных условия договора микрозайма A24-4451757 от 20 августа 2024 г., предоставленных ООО МКК «Аквариус» установлено, что в п. 16 предусмотрены способы обмена информацией между Кредитором и Заемщиком, а именно: посредством направления телематических сообщений с использованием альфанумерического имени «boostra» на номера телефонов, сообщенные Заемщиком Кредитору при заключении Договора; электронными сообщениями (по электронной почте) по следующему адресу Кредитора: info@boostra.ru. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Конга», а именно: - ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа В результате рассмотрения обращения гражданки С***А.Г. установлено, что 07.10.2024 в 14 час. 39 мин. на её абонентский номер телефона 8960 372 94 35 посредством мессенджера Whats App с неизвестного номера телефона 8989 456 37 47 поступил телефонный звонок. Звонивший сообщил, что у гражданина Т***А.Г. (который является братом гражданки С***А.Г.) имеется просроченная задолженность и просил передать гражданину Т***А.Г., что бы он связался с организацией «Бустра». 11.10.2024 в 9 час. 41 мин. с этого же номера телефона 8989 456 37 47 гражданки С***А.Г. снова поступил телефонный звонок от сотрудника организации «Бустра», который спрашивал, связалась ли она со своим братом. Гражданка С***А.Г. ответила, что не может с ним связаться. На что в ответ услышала предостережение, если она не сделает как он хочет, то он её номер телефона поставит на обзвон. После данного звонка, на номер телефона гражданки С***А.Г. стали поступать бесконечные телефонные звонки с различных номеров телефонов, от разных компаний с подтверждением кода доступа. Со слов гражданки С***А.Г, согласие на взаимодействие с ней по вопросу просроченной задолженности гражданина Т***А.Г. перед организации «Бустра» она не давала. Данные действия послужили поводом для обращения гражданки С***А.Г. за защитой нарушенных прав в УФССП России по Ульяновской области. Из ответа ООО «Бустра» (ранее МКК ООО «Бустра») следует, что между ООО «Бустра» и гражданином Т***А.Г. договорные отношения не заключались. Первым результатом на запрос «займы Бустра» в поисковой строке информационно-телекоммуникационной сети Интернет является сайт https://www.boostra.ru «Быстрые займы - Бустра». При переходе по указанному адресу открывается страница автоматизированной онлайн-платформа по выдаче микрозаймов «Boostra» и предоставляют свои услуги пять микрокредитных организаций: ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус» и МКК ООО «Бустра». Со слов гражданина Т***А.Г. договор займа он заключал с ООО МКК «Аквариус». Из предоставленного ответа ООО МКК «Аквариус» установлено, что 20.08.2024 между гражданином Т***А.Г. и ООО МКК «Аквариус» заключен договор займа №А24-4451757 (далее - Договор), по которому 06.09.2024 возникла просроченная задолженность. При заключении Договора согласие гражданина Т***А.Г. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленное на возврат его просроченной задолженности, не заключалось. Согласие третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленное на возврат просроченной задолженности гражданина Т***А.Г., третьими лицами не заключалось. Также, в ходе изучения индивидуальных условия договора микрозайма A24-4451757 от 20 августа 2024 г., предоставленных ООО МКК «Аквариус» установлено, что в п. 16 предусмотрены способы обмена информацией между Кредитором и Заемщиком, а именно: посредством направления телематических сообщений с использованием альфанумерического имени «boostra» на номера телефонов, сообщенные Заемщиком Кредитору при заключении Договора; электронными сообщениями (по электронной почте) по следующему адресу Кредитора: info@boostra.ru. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО МКК «Конга», а именно: - ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой