РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№73240551000216682906

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тарасова Светлана Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бекесов Руслан Ербулатович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В результате рассмотрения обращения гражданки Н***Е.И. установлено, что 15.10.2024 в 11 час. 56 мин. с абонентского номера 8 999 214 09 39 поступило текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности угрожающего характера, при этом в сообщении не было указано наименование кредитора, номер его контактного телефона. В 12 час. 14. мин. гражданкой Н*** Е.И. был сделан исходящий звонок на абонентский номер телефона 8 999 214 09 39. Ответивший на телефонный звонок мужчина сообщил гражданке Н***Е.И., что у неё перед организацией «Умные деньги» имеется просроченная задолженность в сумме 48000 рублей, которую необходимо срочно оплатить. В ответ гражданка Н***Е.И. сказала, что у неё договор заключен только с ООО МКК «Умные наличные», организацию «Умные деньги» она не знает. Мужчина не стал отрицать, что долг имеется не перед ООО МКК «Умные наличные», далее стал говорить о сроках погашения долга. В связи с этим, гражданкой Н***Е.И. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с абонентского номера телефона 8 999 214 09 39 направлено именно в интересах ООО МКК «Умные наличные». Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Умные наличные» в рамках заключенного договора потребительского займа №240516265779 от 17.05.2024 года (далее — Договор), в связи с неисполнением своих обязательств по Договору у гражданки Н***Е.И. образовалась просроченная задолженность. Из предоставленного расчета начислений и поступивших платежей по Договору сумма задолженности по состоянию на 15.10.2024 соответствует сумме долга озвученной абонентом номера телефона 8 999 214 09 39. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Умные наличные», а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа В результате рассмотрения обращения гражданки Н***Е.И. установлено, что 15.10.2024 в 11 час. 56 мин. с абонентского номера 8 999 214 09 39 поступило текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности угрожающего характера, при этом в сообщении не было указано наименование кредитора, номер его контактного телефона. В 12 час. 14. мин. гражданкой Н*** Е.И. был сделан исходящий звонок на абонентский номер телефона 8 999 214 09 39. Ответивший на телефонный звонок мужчина сообщил гражданке Н***Е.И., что у неё перед организацией «Умные деньги» имеется просроченная задолженность в сумме 48000 рублей, которую необходимо срочно оплатить. В ответ гражданка Н***Е.И. сказала, что у неё договор заключен только с ООО МКК «Умные наличные», организацию «Умные деньги» она не знает. Мужчина не стал отрицать, что долг имеется не перед ООО МКК «Умные наличные», далее стал говорить о сроках погашения долга. В связи с этим, гражданкой Н***Е.И. сделан вывод о том, что текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности, поступившее с абонентского номера телефона 8 999 214 09 39 направлено именно в интересах ООО МКК «Умные наличные». Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Умные наличные» в рамках заключенного договора потребительского займа №240516265779 от 17.05.2024 года (далее — Договор), в связи с неисполнением своих обязательств по Договору у гражданки Н***Е.И. образовалась просроченная задолженность. Из предоставленного расчета начислений и поступивших платежей по Договору сумма задолженности по состоянию на 15.10.2024 соответствует сумме долга озвученной абонентом номера телефона 8 999 214 09 39. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Умные наличные», а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которым в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой