РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№73250551000217281335

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АЭРОПОРТ, ПР-КТ ЛЕНИНГРАДСКИЙ, Д. 50, ПОМЕЩ. 4П

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бекесов Руслан Ербулатович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. 23.01.2025 в 15 час. 48 мин. гражданину С***А.П. с абонентского номера +7 996 747 64 02 поступило текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности следующего содержания: «Андрей Павлович здравствуйте. Мне ваш договор поступил. Надеюсь вы понимаете что от меня он уйдёт в КА, будут тревожить все ваше окружение их работу и т.д. Потом договор уходит в органы власти по статье машенничество. Вы бы хоть читали то что подписываете и по закону РФ, обязательства придётся исполнять. Поэтому в ваших интересах выйти на связь и обсудить дату закрытия вашего договора. Если на данный день у вас трудности с оплатой, нужно внести нную сумму которой располагаете на данный день просрочки, чтобы кредитор увидел вашу лояльность и обговорить дату закрытия договора по микрозайму. Я очень советую не портить вам кредитную историю и кармический путь... Проценты и пени капают. Просрочка 11 дней. Ну перекридитуйтесь) закройте займ через пару часов возьмите новый. Как оплатить другую сумму, не заходя в ЛК, в браузере заходите на страницу компании, нажимаете на название мфп в левом верхнем углу , зайдёте на страницу где девушка в джинсовке, справа вверху выбираете оплату, по договору, вводите паспортные данные, дату рождения, меняете сумму, производите оплату. И озвучиваете мне дату закрытия договора, чтобы до этого времени я его придержала у себя. Жду обратную связь. В ваших интересах в принципе. С Уважением Алла Николаевна. Отдел урегулирования МФО». Согласно детализации оказанных услуг связи 24.01.2025 в 07 час. 14 мин. гражданину С***А.П. поступило сообщение с номера boostra, содержащее ссылку, при прохождении по которой на экране отображается сумма подлежащая возврату, номер договора займа A24-5557385, кнопка оплатить. Согласно данным реестра микрофинансовых организаций ООО МКК «Аквариус» не имеет сайта в сети Интернет. На маркетплейсе финансовых продуктов booostra.ru ООО МКК «Аквариус» является партнером. На сайте в сети Интернет www.akvariusmkk.ru, который отражается первым при осуществлении поиска компании, при формировании заявки на выдачу займа, система переносит пользователя на страницу booostra.ru. Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Аквариус» следует, что 27.12.2024 гражданином С***А.П. был заключен договор займа A24-5557385. Срок действия указанного договора, срок возврата займа 12.01.2025. Указанное выше сообщение поступило 23.01.2025 и содержит указание на 11 дней просрочки. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Аквариус, а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; - п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. 23.01.2025 в 15 час. 48 мин. гражданину С***А.П. с абонентского номера +7 996 747 64 02 поступило текстовое сообщение о возврате просроченной задолженности следующего содержания: «Андрей Павлович здравствуйте. Мне ваш договор поступил. Надеюсь вы понимаете что от меня он уйдёт в КА, будут тревожить все ваше окружение их работу и т.д. Потом договор уходит в органы власти по статье машенничество. Вы бы хоть читали то что подписываете и по закону РФ, обязательства придётся исполнять. Поэтому в ваших интересах выйти на связь и обсудить дату закрытия вашего договора. Если на данный день у вас трудности с оплатой, нужно внести нную сумму которой располагаете на данный день просрочки, чтобы кредитор увидел вашу лояльность и обговорить дату закрытия договора по микрозайму. Я очень советую не портить вам кредитную историю и кармический путь... Проценты и пени капают. Просрочка 11 дней. Ну перекридитуйтесь) закройте займ через пару часов возьмите новый. Как оплатить другую сумму, не заходя в ЛК, в браузере заходите на страницу компании, нажимаете на название мфп в левом верхнем углу , зайдёте на страницу где девушка в джинсовке, справа вверху выбираете оплату, по договору, вводите паспортные данные, дату рождения, меняете сумму, производите оплату. И озвучиваете мне дату закрытия договора, чтобы до этого времени я его придержала у себя. Жду обратную связь. В ваших интересах в принципе. С Уважением Алла Николаевна. Отдел урегулирования МФО». Согласно детализации оказанных услуг связи 24.01.2025 в 07 час. 14 мин. гражданину С***А.П. поступило сообщение с номера boostra, содержащее ссылку, при прохождении по которой на экране отображается сумма подлежащая возврату, номер договора займа A24-5557385, кнопка оплатить. Согласно данным реестра микрофинансовых организаций ООО МКК «Аквариус» не имеет сайта в сети Интернет. На маркетплейсе финансовых продуктов booostra.ru ООО МКК «Аквариус» является партнером. На сайте в сети Интернет www.akvariusmkk.ru, который отражается первым при осуществлении поиска компании, при формировании заявки на выдачу займа, система переносит пользователя на страницу booostra.ru. Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Аквариус» следует, что 27.12.2024 гражданином С***А.П. был заключен договор займа A24-5557385. Срок действия указанного договора, срок возврата займа 12.01.2025. Указанное выше сообщение поступило 23.01.2025 и содержит указание на 11 дней просрочки. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны ООО МКК «Аквариус, а именно: - ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; - п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой