РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№73250551000217369615

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Каленкова Вера Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кадерова Эльвира Равилевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В результате рассмотрения обращения гражданки М***О.В. установлено, что гражданкой М***О.В. заключен договор потребительского кредита «Карта «Халва» с ПАО «Совкомбанк» № 9233458941 от 21.11.2023 (далее — Договор), по которому 06.11.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности гражданки М***О.В. сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров на абонентские номера телефонов, указанные гражданкой М***О.В. при заключении Договора. Согласно информации, предоставленной ПАО «Совкомбанк», гражданкой М***О.В. при заключении Договора 21.11.2023 было дано письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат её просроченной задолженности, а именно с гражданкой Л***Е.В. на абонентский номер телефона 89021278806. 11.11.2024 в 18 час. 35 мин. на абонентский номер телефона 89021278806 сотрудниками Банка был осуществлен телефонный звонок, в ходе которого стало известно, что номер телефона не принадлежит гражданке М***О.В. Однако, после установления принадлежности телефонного номера третьему лицу, сотрудники ПАО «Совкомбанк» продолжали осуществлять телефонные звонки по номеру телефона 89021278806: 12.11.2024 в 11 час. 04 мин.; 15.11.2024 в 18 час. 25 мин.; 18.11.2024 в 07 час. 31 мин.(московское время). В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласия, указанные в п.п. 1 и 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Письменного согласия самого третьего лица, на осуществление с ним взаимодействия, на возврат просроченной задолженности гражданкой Л***Е.В.., не оформлялось. Данные сведения подтверждаются информацией, предоставленной ПАО «Совкомбанк» на запрос Отделения Управления (вх. от 19.02.2025 № 6423/25/73000). 28.02.2025 в ходе телефонного разговора со специалистом Отделения Управления гражданка Л***Е.В. также подтвердила, что не давала своего согласие на осуществления с ней взаимодействия, направленное на возврат просроченной задолженности гражданки М***О.В. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» со стороны ПАО «Совкомбанк», а именно части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей до вступления в законную силу Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ), а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа В результате рассмотрения обращения гражданки М***О.В. установлено, что гражданкой М***О.В. заключен договор потребительского кредита «Карта «Халва» с ПАО «Совкомбанк» № 9233458941 от 21.11.2023 (далее — Договор), по которому 06.11.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности гражданки М***О.В. сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлялось непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров на абонентские номера телефонов, указанные гражданкой М***О.В. при заключении Договора. Согласно информации, предоставленной ПАО «Совкомбанк», гражданкой М***О.В. при заключении Договора 21.11.2023 было дано письменное согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат её просроченной задолженности, а именно с гражданкой Л***Е.В. на абонентский номер телефона 89021278806. 11.11.2024 в 18 час. 35 мин. на абонентский номер телефона 89021278806 сотрудниками Банка был осуществлен телефонный звонок, в ходе которого стало известно, что номер телефона не принадлежит гражданке М***О.В. Однако, после установления принадлежности телефонного номера третьему лицу, сотрудники ПАО «Совкомбанк» продолжали осуществлять телефонные звонки по номеру телефона 89021278806: 12.11.2024 в 11 час. 04 мин.; 15.11.2024 в 18 час. 25 мин.; 18.11.2024 в 07 час. 31 мин.(московское время). В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласия, указанные в п.п. 1 и 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Письменного согласия самого третьего лица, на осуществление с ним взаимодействия, на возврат просроченной задолженности гражданкой Л***Е.В.., не оформлялось. Данные сведения подтверждаются информацией, предоставленной ПАО «Совкомбанк» на запрос Отделения Управления (вх. от 19.02.2025 № 6423/25/73000). 28.02.2025 в ходе телефонного разговора со специалистом Отделения Управления гражданка Л***Е.В. также подтвердила, что не давала своего согласие на осуществления с ней взаимодействия, направленное на возврат просроченной задолженности гражданки М***О.В. Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» со стороны ПАО «Совкомбанк», а именно части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей до вступления в законную силу Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ), а именно: - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой