РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ"
№73250551000219982547

🔢 ИНН:
3459086819
🆔 ОГРН:
1243400005166
📍 Адрес:
Волгоградская область, г.о. город-герой Волгоград, г. Волгоград, просп. им. В.И. Ленина, д. 98, офис 418
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ" (ИНН: 3459086819) , адрес: Волгоградская область, г.о. город-герой Волгоград, г. Волгоград, просп. им. В.И. Ленина, д. 98, офис 418

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области
Регион:
Волгоградская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Ульяновской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3459086819
ОГРН проверяемого лица 1243400005166
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Волгоградская область, г.о. город-герой Волгоград, г. Волгоград, просп. им. В.И. Ленина, д. 98, офис 418

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузнецова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шепелева Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Лукоянов Артем Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление Правительства РФ от 23 декабря 2023 г. № 2272 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. 02.09.2025 в 15:36 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., с абонентского номера телефона +79966139685 поступил звонок от гражданина, представившегося сотрудником полиции, который сообщил, что гражданка Т***М.К. при оформлении договора займа с ООО МКК «РЕЙЗОР» указала неверный доход, в связи с чем будет возбуждаться дело по факту мошенничества. Также, из материала обращения установлено, что гражданин, представившийся сотрудником полиции, сообщил Т*** М.К., что даст ей номер телефона юриста компании ООО МКК «РЕЙЗОР» для решения вопроса с ними. Позже, 02.09.2025 в 15:41 с абонентского номера телефона +79966139685 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., поступило текстовое сообщение, содержащие ФИО и абонентский номер неизвестного лица. Согласно информации, предоставленной ООО МКК «Рейзор», правовым основанием взаимодействия с Т*** М.К. является договор потребительского займа от 10.04.2025. Договор займа находился на обслуживании и сопровождении Общества в период с 10.04.2025 по 18.05.2025, далее — 19.05.2025 задолженность была переуступлена новому кредитору ООО ПКО «Интеграл». Согласно информации, предоставленной ООО ПКО «Интеграл», правовым основанием для взаимодействия с гражданкой Т***М.К. являются: 1) Договор цессии от 01.04.2025, согласно которому, 05.05.2025 ООО МКК «ПЕННИ», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 10.04.2025. Договор находится в работе Общества с 05.05.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 38 640 руб.; 2) Договор цессии от 07.02.2025, согласно которому, 19.05.2025 ООО МКК «РЕЙЗОР», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 10.04.2025. Договор находится в работе Общества с 19.05.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 38 640 руб.; 3) Договор цессии от 07.02.2025, согласно которому, 06.06.2025 ООО МКК «ФИКСФИНАНС», уступило Обществу право требования по договору потребительского займа от 28.04.2025. Договор находится в работе Общества с 06.06.2025. Сумма задолженности по договору на 16.09.2025 составляет 33 218,37 руб.; В связи с образованием у гражданке Т*** М.К. просроченной задолженности Общество осуществляло взаимодействие с ней посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического имени PKOIntegral на абонентский номер телефона заявителя. Согласно ответу, взаимодействие с заявителем посредством телефонных переговоров Обществом не осуществлялось. Согласно ответу оператора сотовой связи номер телефона +79966139685 принадлежит физическому лицу. ООО ПКО «Интеграл» не принадлежит. Исходя из совокупности указанных фактов, Управлением сделан вывод о том, что телефонный звонок 02.09.2025 в 15:36 на абонентский номер телефона +79170617247, принадлежащий гражданке Т*** М.К., с абонентского номера телефона +79966139685 совершен именно в интересах ООО ПКО «Интеграл». Таким образом, имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ) со стороны ООО ПКО «Интеграл» , а именно: - ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ согласно которой, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер; - ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которой кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. - пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230- ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ, согласно которой не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений ч.4, ч.9 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. Б п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22, 23, 24, 25, 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой