Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ " ДИОГЕН "

№73260551000221462808

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• При осуществлении федерального государственного контроля (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. 05.02.2026 в 09 час. 42 мин. с номера телефона 8 909 459 70 95 на принадлежащий гражданке С***А.Д. абонентский номер телефона 8 953 981 40 92 посредством мессенджера WhatsApp поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Представитель Субботин Дмитрий Сергеевич 89894208761». 05.02.2026 в 09 час. 54 мин. с номера телефона 8 989 420 87 61 на принадлежащий гражданке С***А.Д. абонентский номер телефона 8 953 981 40 92 начали поступать текстовые сообщения следующего содержания: «Это Дмитрий срочно перезвоните мне передали информацию по вашей задолженности», «Пока родственникам всем не сообщили наберите меня», «Если долг не будет погашен через 2 часа сказали будут передавать информацию родственникам», «Этого мало, нужно закрыть договор», «Ваши родители знают что вы для молодого человека брали деньги?». Гражданка С***А.Д. обратилась в Федеральную службу судебных приставов за защитой своих прав нарушенных со стороны ООО МКК «Мани Три», ООО ПКО «Диоген». Согласно информации предоставленной ООО МКК «Мани Три» между гражданкой С***А.Д. 18.06.2025 заключен договор потребительского займа № МТ25-4804110, по которому 03.07.2025 образовалась просроченная задолженность. 01.08.2025 просроченная задолженность гражданки С**А.Д. на основании договора уступки прав (цессии) № МТ-ДИ/1 от 07.02.2025 передана ООО ПКО «Диоген». 24.02.2026 под видеозапись телефонного разговора гражданкой С***А.Д. осуществила телефонный звонок на номер телефона 8 909 459 70 95, в ходе разговора мужской голос сообщил, что оплату необходимо произвести в личном кабинете на сайте finfive.ru. Согласно информации, предоставленной ООО ПКО «Диоген», Общество размещает информацию о задолженности гражданки Г***А.Д. на сайте в личном кабинете должника по адресу dg.finfive.ru. Согласно п. 8 договора потребительского займа № МТ25-4804110 от 18.06.2025 сайтом ООО МКК «Мани Три» является https://finfive.ru. Таким образом, в действиях ООО ПКО «Диоген» имеются признаки нарушения обязательных следующих требований: п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее- Федерального закона № 230-ФЗ), а именно: в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц.