Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"

№73260551000222180500

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях. Гражданин Д***Д.А. обратился в Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области в отношении Акционерного общества «ТБАНК» (даллее -АО «ТБАНК») за защитой своих нарушенных прав. В результате рассмотрения обращения установлено, что у гражданина Д***Д.А. имеется кредитная задолженность перед АО «Тбанк», в связи с чем Банком осуществляются звонки третьим лицам, которые не являются поручителями по обязательствам заявителя и не давали своего согласия на взаимодействия с ними. Гражданином Д***Д.А. предоставлены контактные данные третьих лиц (Ч*** И.Н., С*** Е.М.), которым поступали звонки от АО «Тбанк» 04.05.2026 и 06.05.2026, детализация звонков от них за эти даты, абонентские номера телефона с которых им поступали телефонные звонки. Исходя из информации, предоставленной АО «Тбанк», между гражданином Д***Д.А. и Банком заключен договор о выпуске и обслуживании кредитной карты №0493231058 от 26.05.2025. Просроченная задолженность возникла с 02.03.2026. Согласно предоставленным объяснениям третьих лиц (Ч*** И.Н., С*** Е.М.), а также детализации от операторов сотовой связи со стороны АО «Тбанк» были осуществлены телефонные звонки 04.05.2026 в 16:55 с абонентского номера телефона +79305044261 на абонентский номер телефона +79020077853, принадлежащий С***Е.М., и 06.05.2026 в 10:47 с абонентского номера телефона +79876868263 на абонентский номер телефона +79876317500, принадлежащий Ч***И.Н.. В ходе телефонных разговоров со стороны Банка была озвучена информация о финансовых трудностях гражданина Д*** Д.А. и имеющейся у него просроченной задолженности. Согласно ответу оператора сотовой связи АО «МТТ», абонентский номер телефона +79305044261 принадлежит АО «Тбанк». Исходя из совокупности указанных фактов имеются признаки нарушения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 — ФЗ) со стороны АО «Тбанк», а именно: - ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230 - ФЗ, согласно которой кредитор или представитель кредитора вправе осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»