Проверка ПАО Банк ВТБ
№741902416076

🔢 ИНН:	7702070139
🆔 ОГРН:	1027739609391
📍 Адрес:	190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29
🔎 Тип проверки:	Внеплановая проверка
📌 Статус:	Завершена
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	10.01.2019

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области организовало проверку (статус: Завершена) . организации ПАО Банк ВТБ (ИНН: 7702070139) , адрес: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29

Причина проверки:

мотивированное представление по результатам рассмотрения или предварительной проверки поступивших обращений и заявлений граждан о следующих фактах: нарушение прав потребителей

Цели, задачи проверки:

(294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)

Выявленные нарушения (1 шт.):

В связи с тем, что документы, имеющиеся в распоряжении Управления Роспотребнадзора по Челябинской области, не позволили в полном объеме оценить исполнение Банком ВТБ (ПАО) обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, административным органом было подготовлено требование о предоставлении, в том числе, следующих документов и сведений: Заявления Б. о предоставлении потребительского кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО) по установленной кредитором форме; Кредитного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г., заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Б., со всеми приложениями; Заявления Б. о подключении к Программе страхования «Лайф+» от 10.06.2016 г.; Договора страхования, заключенного между Б. и ООО СК «ВТБ Страхование» (полис единовременного взноса № 112277-62500020301415 от 10.06.2016 г., особые условия по страховому продукту «Единовременный взнос»); Документов, подтверждающих перечисление Банком ВТБ 24 (ПАО) в ООО СК «ВТБ Страхование» страховой премии, в том числе, по кредитному договору № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; Договора, заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО СК «ВТБ Страхование», подтверждающего полномочия кредитной организации на заключение договоров страхования и взимание страховых премий; Письменных пояснений о том, какие платные услуги были оказаны Б. в рамках заключенного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; В адрес Банка ВТБ (ПАО) направлено требование о предоставлении документов, которые, согласно ответу Банка ВТБ (ПАО) направлены в Банк России по ситуации, возникшей с Б., на 06.02.2019 г., как дату окончания проведения внеплановой документарной проверки, не были представлены. Таким образом, Банк ВТБ (ПАО) допустило уклонение от проведения проверки путем не предоставления копий документов, заверенных надлежащих образом, чем нарушило часть 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Нарушенный правовой акт:

часть 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Положение об Управлении Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области (утв. Приказом Роспотребнадзора от 09.07.2012 г. № 677), Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" Закон РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Гражданский Кодекс РФ иные нормативно-правовые акты, устанавливающие обязательные требования в сфере защиты прав потребителей и потребительского рынка

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Общая информация

Проверяющая организация:

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области

Регион:

Подробная информация

Объект КНМ, комплекс атрибутов, описывающих объект проверки

Адрес объекта проведения КНМ	190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Место нахождения юридического лица
Тип объекта проведения КНМ	Представительство

Результат проведения КНМ

Дата и время составления акта о проведении КНМ	06.02.2019 17:00:00
Место составления акта о проведении КНМ	454113, г. Челябинск, пл. Революции, 4-305
Тип адреса места составления акта о проведении КНМ	Иное
Дата начала проведения мероприятия	10.01.2019
Длительность КНМ (в днях)	20
Срок проведения КНМ (в рабочих часах)	4
Фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) руководителя, иного должностного лица юридического лица, уполномоченного представителя юридического лица, уполномоченного представителя индивидуального предпринимателя, присутствовавших при проведении КНМ	в отсутствие - документарная проверка
Отметка об ознакомлении или отказе от ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи	Нет

Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) и должность должностного лица (должностных лиц), проводившего КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Тишкова Алена Андреевна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Парфентьева Александра Борисовна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	главный специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий

Нарушение, связанное с результатом КНМ

Характер выявленного нарушения	Сведения о нарушении
Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов)	В связи с тем, что документы, имеющиеся в распоряжении Управления Роспотребнадзора по Челябинской области, не позволили в полном объеме оценить исполнение Банком ВТБ (ПАО) обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, административным органом было подготовлено требование о предоставлении, в том числе, следующих документов и сведений: Заявления Б. о предоставлении потребительского кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО) по установленной кредитором форме; Кредитного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г., заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Б., со всеми приложениями; Заявления Б. о подключении к Программе страхования «Лайф+» от 10.06.2016 г.; Договора страхования, заключенного между Б. и ООО СК «ВТБ Страхование» (полис единовременного взноса № 112277-62500020301415 от 10.06.2016 г., особые условия по страховому продукту «Единовременный взнос»); Документов, подтверждающих перечисление Банком ВТБ 24 (ПАО) в ООО СК «ВТБ Страхование» страховой премии, в том числе, по кредитному договору № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; Договора, заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО СК «ВТБ Страхование», подтверждающего полномочия кредитной организации на заключение договоров страхования и взимание страховых премий; Письменных пояснений о том, какие платные услуги были оказаны Б. в рамках заключенного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; В адрес Банка ВТБ (ПАО) направлено требование о предоставлении документов, которые, согласно ответу Банка ВТБ (ПАО) направлены в Банк России по ситуации, возникшей с Б., на 06.02.2019 г., как дату окончания проведения внеплановой документарной проверки, не были представлены. Таким образом, Банк ВТБ (ПАО) допустило уклонение от проведения проверки путем не предоставления копий документов, заверенных надлежащих образом, чем нарушило часть 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Характер выявленного нарушения

Сведения о нарушении

Сведения о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения (с указанием положений правовых актов)

В связи с тем, что документы, имеющиеся в распоряжении Управления Роспотребнадзора по Челябинской области, не позволили в полном объеме оценить исполнение Банком ВТБ (ПАО) обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, административным органом было подготовлено требование о предоставлении, в том числе, следующих документов и сведений: Заявления Б. о предоставлении потребительского кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО) по установленной кредитором форме; Кредитного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г., заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Б., со всеми приложениями; Заявления Б. о подключении к Программе страхования «Лайф+» от 10.06.2016 г.; Договора страхования, заключенного между Б. и ООО СК «ВТБ Страхование» (полис единовременного взноса № 112277-62500020301415 от 10.06.2016 г., особые условия по страховому продукту «Единовременный взнос»); Документов, подтверждающих перечисление Банком ВТБ 24 (ПАО) в ООО СК «ВТБ Страхование» страховой премии, в том числе, по кредитному договору № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; Договора, заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО СК «ВТБ Страхование», подтверждающего полномочия кредитной организации на заключение договоров страхования и взимание страховых премий; Письменных пояснений о том, какие платные услуги были оказаны Б. в рамках заключенного договора № 625/0002-0301415 от 10.06.2016 г.; В адрес Банка ВТБ (ПАО) направлено требование о предоставлении документов, которые, согласно ответу Банка ВТБ (ПАО) направлены в Банк России по ситуации, возникшей с Б., на 06.02.2019 г., как дату окончания проведения внеплановой документарной проверки, не были представлены. Таким образом, Банк ВТБ (ПАО) допустило уклонение от проведения проверки путем не предоставления копий документов, заверенных надлежащих образом, чем нарушило часть 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Положение нарушенного правового акта по выявленным нарушениям обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Положение нормативно-правового акта	часть 5 статьи 11 Федерального закона от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Тип положения нормативно-правового акта	Подлежащие проверке обязательные требования и требования установленные муниципальными правовыми актами

Представители юридического лица, индивидуального предпринимателя, присутствовавшие при проведении КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	в отсутствие - документарная проверка
Тип представителя должностного лица, уполномоченного представителя юридического лица, уполномоченного представителя индивидуального предпринимателя, присутствовавших при проведении КНМ	Иное

Сведения о результате КНМ

Тип сведений о результате	Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи
Формулировка сведения о результате	направлен почтой с уведомлением о вручении

Тип сведений о результате

Сведения об ознакомлении или отказе ознакомления с актом КНМ руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя юридического лица, индивидуального предпринимателя, его уполномоченного представителя, присутствовавших при проведении КНМ, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи

Формулировка сведения о результате

направлен почтой с уведомлением о вручении

Cубъект КНМ

Субъект проверки - Резидент РФ	Нет
Тип субъекта КНМ	ЮЛ/ИП
Наименование юридического лица (ЮЛ) или фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) индивидуального предпринимателя, в отношении которого проводится КНМ	ПАО Банк ВТБ
ИНН проверяемого лица	7702070139
ОГРН проверяемого лица	1027739609391

Общий состав атрибутов для классификации КНМ

Форма проведения КНМ	Документарная
Вид государственного контроля (надзора)	Федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей.
Способ уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	Иное
Дата уведомления проверяемого лица о проведении КНМ	28.12.2018

Орган контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) проводящий КНМ

Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	10001021535
Наименование органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области
ОГРН органа государственного контроля (надзора)	1057423518173
Идентификатор органа контроля (надзора) из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ) вышестоящей организации	10000001082

Контрольно-надзорная функция из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ), привязанная к КНМ

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	313122070
Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)	Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Идентификатор контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)

313122070

Наименование контрольно-надзорной функции из Федерального реестра государственных и муниципальных услуг (ФРГУ)

Проверка деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров

Уполномоченное должностное лицо на проведение КНМ, или эксперт, представитель экспертной организации, привлекаемый к проведению КНМ

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Тишкова Алена Андреевна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Парфентьева Александра Борисовна
Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	главный специалист-эксперт отдела защиты прав потребителей
Тип должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Проверяющий

Сведения о согласовании проведения КНМ с органом прокуратуры

Дата начала проведения мероприятия	10.01.2019
Дата окончания проведения мероприятия	06.02.2019
Метка об указании только месяца проведения (КНМ) для плановых КНМ	Нет
Отметка о включении плановой проверки (КНМ) в ежегодный сводный план проведения плановых проверок	Нет
Цели, задачи, предмет КНМ	мотивированное представление по результатам рассмотрения или предварительной проверки поступивших обращений и заявлений граждан о следующих фактах: нарушение прав потребителей

Мероприятие по контролю, необходимое для достижения целей и задач проведения КНМ

Наименование мероприятия по контролю, необходимого для достижения целей и задач проведения КНМ	рассмотрение документов юридического лица, индивидуального предпринимателя

Правовое основание проведения планового КНМ

Наименование основания проведения КНМ	Мотивированное представление должностного лица органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля по результатам анализа результатов мероприятий по контролю без взаимодействия с юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, рассмотрения или предварительной проверки поступивших в органы государственного контроля (надзора), органы муниципального контроля обращений и заявлений граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации о факте: Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены, при условии, что заявитель обращался за защитой (восстановлением) своих нарушенных прав к юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю и такое обращение не было рассмотрено либо требования заявителя не были удовлетворены)
Основание проведения КНМ	(294-ФЗ) Нарушение прав потребителей (в случае обращения в орган, осуществляющий федеральный государственный надзор в области защиты прав потребителей, граждан, права которых нарушены)
Сведения о необходимости согласования КНМ	Нет

Документ о согласовании (продлении) КНМ

Документ о согласовании проведения КНМ	Номер приказа руководителя-Дата приказа руководителя
Номер распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о проведении КНМ	13-2772
Дата распоряжения или приказа руководителя (заместителя руководителя) органа контроля (надзора) о продлении срока проведения КНМ	28.12.2018

Правовое основание КНМ

Положение нормативно-правового акта	Положение об Управлении Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области (утв. Приказом Роспотребнадзора от 09.07.2012 г. № 677), Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" Закон РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Гражданский Кодекс РФ иные нормативно-правовые акты, устанавливающие обязательные требования в сфере защиты прав потребителей и потребительского рынка
Тип положения нормативно-правового акта	Правовые основания проведения проверки

Положение нормативно-правового акта

Положение об Управлении Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Челябинской области (утв. Приказом Роспотребнадзора от 09.07.2012 г. № 677), Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" Закон РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей», ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Гражданский Кодекс РФ иные нормативно-правовые акты, устанавливающие обязательные требования в сфере защиты прав потребителей и потребительского рынка

Тип положения нормативно-правового акта

Правовые основания проведения проверки

Проверка ПАО Банк ВТБ №741902416076