РОСПРОВЕРКИ

Проверка КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ЭКСПРЕСС КРЕДИТ"
№74240441000311628444

🔢 ИНН:
7460010057
🆔 ОГРН:
1137460006860
📍 Адрес:
456730, обл. Челябинская, р-н Кунашакский, с Кунашак, ул. Коммунистическая, д 12
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024

Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Челябинской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ЭКСПРЕСС КРЕДИТ" (ИНН: 7460010057) , адрес: 456730, обл. Челябинская, р-н Кунашакский, с Кунашак, ул. Коммунистическая, д 12

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Челябинской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за соблюдением законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники, в том числе за полнотой учета выручки в организациях и у индивидуальных предпринимателей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7460010057
ОГРН проверяемого лица 1137460006860
Наименование проверочного листа КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ЭКСПРЕСС КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 456730, обл. Челябинская, р-н Кунашакский, с Кунашак, ул. Коммунистическая, д 12

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение Деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей, по осуществлению расчетов в Российской Федерации

Подвид объекта

Значение Деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей, по осуществлению расчетов в Российской Федерации

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Созоров Максим Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федоров Владимир Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение Старший государственный налоговый инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение Заместитель начальника отдела

Контрольно надзорный орган

Значение Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по Челябинской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате п. 1 ст. 49 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно сведениям, поступившим (вх. от 29.07.2024), из Уральского главного управления Центрального банка РФ (далее - Управление), выявленные при осуществлении Управлением функций со статьями 4, 76.1 и 82.3 ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в отношении КПК «Экспресс Кредит», ИНН 7460010057 (далее - Кооператив), зарегистрированного по адресу 456730, г. Челябинская область, м.р-н Кунашакский, с.п. Кунашакское, с. Кунашак, ул. Коммунистическая, д.12, офис 209, выявлены признаки нарушений требований Указания Банка России от 09.12.2019 № 5348-У при совершении операций с наличными денежными средствами, а именно: По результатам рассмотрения сообщения в отношении действий КПК «Экспресс Кредит» установлено, что в июле и декабре 2023 года возврат денежных средств по договорам передачи личных сбережений и выплата сумм накоплений (пая) физическим лицам совершались КПК «Экспресс Кредит» в наличной форме через кассу Кооператива. В соответствии с абзацем 1 пункта 1 Указания Банка России № 5348-У наличные расчеты между участниками наличных расчетов (юридические лица, индивидуальные предприниматели) и физическими лицами осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета, за исключением случаев, указанных в абзацах 2-12 пункта 1 Указания Банка России № 5348-У. Согласно абзацам 2, 11 и 13 пункта 1 Указания Банка России от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчетов» кредитный потребительский кооператив, являясь участником наличных расчетов, в праве расходовать поступившие в его кассу наличные деньги на следующие цели: выдача займов, возврат привлеченных займов, возврат средств по договорам передачи личных сбережений, плата за использование денежных средств по договорам передачи личных сбережений, уплата процентов по привлеченным займам, уплата неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам, по договорам передачи личных сбережений, выплата сумм паенакоплений (пая) кредитным потребительским кооперативом, физическим лицам - в сумме, не превышающей 300 тысяч рублей по каждому из перечисленных договоров, по каждому паенакоплению (паю), и не более чем 2 миллиона рублей в течение одного дня в расчете на кредитный потребительский кооператив (его обособленное подразделение), сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив (его обособленное подразделение). Анализ информации КПК «Экспресс Кредит» свидетельствует, что в июне 2023 года Кооперативом осуществлены операции по выдаче 5 физическим лицам наличных денежных средств по 5 договорам займа в суммах, превышающих 300 тыс. руб. по каждому договору (общая сумма наличных денежных средств, выданных из кассы Кооператива по каждому договору займа - 1600 тыс. руб.); в июле и декабре 2023 года 1 физическому лицу осуществлен возврат паенакопления (пая) в сумме, превышающей 300 тыс. руб. (общая сумма наличных денежных средств, выданных из кассы Кооператива указанному лицу в качестве паенакопления (пая) в июле и декабре 2023 года составила 7038 тыс. руб.) При этом в рассматриваемом периоде отсутствовали операции по снятию наличных денежных средств с банковского счета Кооператива для пополнения его кассы. Данные обстоятельства указывают на признаки нарушения требований Указания Банка России № 5348-У. Таким образом, на основании сведений, поступивших от Отделения по Челябинской области Уральского Главного Управления Центрального банка Российской Федерации при осуществлении функций в соответствии со статьями 4, 76.1 и 82.3 ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в финансово-хозяйственной деятельности Общества выявлены признаки нарушения требований Указания Банка России от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчетов», выразившееся в несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, за что предусмотрена ответственность в соответствии с ч. 1 ст. 15.1 КоАП РФ
Вакансии вахтой