РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
№75240551000211105900

🔢 ИНН:
5402053330
🆔 ОГРН:
1195476044609
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО" (ИНН: 5402053330) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5402053330
ОГРН проверяемого лица 1195476044609
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение № 30103/24/75000 от 28.05.2024 г., Таюрской Н.Н., (далее — Заявитель), о возможном нарушении ООО МКК «Кватро» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с Таюрской Н.Н., посредством отправки смс-сообщений не соответствующих требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Таюрской Н.Н., и ООО МКК «Кватро» заключен кредитный договор № 5552015 от 21.03.2024г. Дата возникновения просроченной задолженности 21.04.2024 г. Взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности осуществлялось посредством направления сообщений. Коммуникации взаимодействия представлены в таблице. Договоры, предусматривающие совершение третьими лицами от имени Общества и в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество не заключало. Право требования задолженности по договору третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. С Таюрской Н.Н., заключено соглашение об иной частоте взаимодействия. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», Таюрской Н.Н., предоставленной детализации по номеру 8914-352-11-09 установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Закон) выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно, направило на номер телефона Таюрской Н.Н. в течение календарной недели с 29.04.2024г., по 05.05.2024г., 4 сообщения, с 06.05.2024г., по 12.06.2024г., 3 сообщения, с 20.05.2024г., по 26.05.2024г., 4 сообщения (при установленных не более 4-х); 20.05.2024 г., сообщения в которых отсутствует информация о просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение № 30103/24/75000 от 28.05.2024 г., Таюрской Н.Н., (далее — Заявитель), о возможном нарушении ООО МКК «Кватро» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с Таюрской Н.Н., посредством отправки смс-сообщений не соответствующих требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Таюрской Н.Н., и ООО МКК «Кватро» заключен кредитный договор № 5552015 от 21.03.2024г. Дата возникновения просроченной задолженности 21.04.2024 г. Взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности осуществлялось посредством направления сообщений. Коммуникации взаимодействия представлены в таблице. Договоры, предусматривающие совершение третьими лицами от имени Общества и в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество не заключало. Право требования задолженности по договору третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. С Таюрской Н.Н., заключено соглашение об иной частоте взаимодействия. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», Таюрской Н.Н., предоставленной детализации по номеру 8914-352-11-09 установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Закон) выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно, направило на номер телефона Таюрской Н.Н. в течение календарной недели с 29.04.2024г., по 05.05.2024г., 4 сообщения, с 06.05.2024г., по 12.06.2024г., 3 сообщения, с 20.05.2024г., по 26.05.2024г., 4 сообщения (при установленных не более 4-х); 20.05.2024 г., сообщения в которых отсутствует информация о просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой