Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
№75240551000211124700
🔢 ИНН:
5402053330
🆔 ОГРН:
1195476044609
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024
🎯
Основание проведения
Постановление 336
🔔
Предостережение
Обращение № 19577/24/75000 15.04.2024 г., Вакариной Н.О.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении 06.06.2024 75907/24/23616 в адрес ООО МКК «Кватро» направлен запрос о предоставлении информации. 21.06.2024 вх. 34968/24 поступил ответ от ООО МКК «Кватро» о том, что между Вакариной Н.О и Обще... Еще...Обращение № 19577/24/75000 15.04.2024 г., Вакариной Н.О.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении 06.06.2024 75907/24/23616 в адрес ООО МКК «Кватро» направлен запрос о предоставлении информации. 21.06.2024 вх. 34968/24 поступил ответ от ООО МКК «Кватро» о том, что между Вакариной Н.О и Обществом заключен договор займа 50**755 от 28.12.2023, просроченная задолженность возникла 27.02.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие посредством направления сообщений, телефонных переговоров. Между Обществом и Вакариной Н.О. заключено соглашение об иной частоте и способах взаимодействия. Право требования по договору потребительского займа третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. Номер телефона 89992490**5 Обществу не принадлежит. С***гов М.А. не является сотрудником Общества. Представлена таблица коммуникаций. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», обращения Вакариной Н.О. установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных навозврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона Вакариной Н.Н. сообщения 08.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, которые не содержат сведения о наличии просроченной задолженности.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО" (ИНН: 5402053330) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
Предостережение:
Обращение № 19577/24/75000 15.04.2024 г., Вакариной Н.О.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении 06.06.2024 75907/24/23616 в адрес ООО МКК «Кватро» направлен запрос о предоставлении информации. 21.06.2024 вх. 34968/24 поступил ответ от ООО МКК «Кватро» о том, что между Вакариной Н.О и Обществом заключен договор займа 50**755 от 28.12.2023, просроченная задолженность возникла 27.02.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие посредством направления сообщений, телефонных переговоров. Между Обществом и Вакариной Н.О. заключено соглашение об иной частоте и способах взаимодействия. Право требования по договору потребительского займа третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. Номер телефона 89992490**5 Обществу не принадлежит. С***гов М.А. не является сотрудником Общества. Представлена таблица коммуникаций. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», обращения Вакариной Н.О. установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных навозврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона Вакариной Н.Н. сообщения 08.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, которые не содержат сведения о наличии просроченной задолженности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5402053330
ОГРН
1195476044609
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КВАТРО"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
63.11
Наименование
Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
63.91
Наименование
Деятельность информационных агентств
Код
63.99.1
Наименование
Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.99.6
Наименование
Деятельность по финансовой взаимопомощи
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Объект контроля
Адрес
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Балданова Анастасия Александровна
ФИО инспектора
Румянцев Даниил Алексеевич
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Основание проведения
Текст
Постановление 336
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение № 19577/24/75000 15.04.2024 г., Вакариной Н.О.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении 06.06.2024 75907/24/23616 в адрес ООО МКК «Кватро» направлен запрос о предоставлении информации. 21.06.2024 вх. 34968/24 поступил ответ от ООО МКК «Кватро» о том, что между Вакариной Н.О и Обществом заключен договор займа 50**755 от 28.12.2023, просроченная задолженность возникла 27.02.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие посредством направления сообщений, телефонных переговоров. Между Обществом и Вакариной Н.О. заключено соглашение об иной частоте и способах взаимодействия. Право требования по договору потребительского займа третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. Номер телефона 89992490**5 Обществу не принадлежит. С***гов М.А. не является сотрудником Общества. Представлена таблица коммуникаций. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», обращения Вакариной Н.О. установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных навозврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона Вакариной Н.Н. сообщения 08.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, которые не содержат сведения о наличии просроченной задолженности.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Обращение № 19577/24/75000 15.04.2024 г., Вакариной Н.О.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении 06.06.2024 75907/24/23616 в адрес ООО МКК «Кватро» направлен запрос о предоставлении информации. 21.06.2024 вх. 34968/24 поступил ответ от ООО МКК «Кватро» о том, что между Вакариной Н.О и Обществом заключен договор займа 50**755 от 28.12.2023, просроченная задолженность возникла 27.02.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие посредством направления сообщений, телефонных переговоров. Между Обществом и Вакариной Н.О. заключено соглашение об иной частоте и способах взаимодействия. Право требования по договору потребительского займа третьим лицам в порядке цессии не переуступалось. Номер телефона 89992490**5 Обществу не принадлежит. С***гов М.А. не является сотрудником Общества. Представлена таблица коммуникаций. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «Кватро», обращения Вакариной Н.О. установлено, что ООО МКК «Кватро» в ходе осуществления действий, направленных навозврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «Кватро» действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона Вакариной Н.Н. сообщения 08.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, которые не содержат сведения о наличии просроченной задолженности.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия