РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№75240551000211199088

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 28029/24/75000 от 17.05.2024 Лексаковой Д.Д. (далее — Заявитель), о возможном нарушении ООО МКК «М-Деньги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующим требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Обществом и Лексаковой Д.Д., заключен договора займа № 240****60165 от 08.02.2024 года. Просроченная задолженность возникла с 17.03.2024 года. Общество осуществляло взаимодействие, посредством направления сообщений на номер телефона Лексаковой Д.Д. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам, не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Коммуникации предоставлены в виде таблицы. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «М-Деньги», Лексаковой Д.Д., установлено, что ООО МКК «М-Деньги» в ходе осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «М-Деньги» действуя недобросовестно и неразумно, направило на номер телефона Лексаковой Д.Д., 26.03.2024г., 01.04.2024г., 15.05.2024г., сообщения в которых отсутствует информация, предусмотренная п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям положений ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 28029/24/75000 от 17.05.2024 Лексаковой Д.Д. (далее — Заявитель), о возможном нарушении ООО МКК «М-Деньги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующим требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Обществом и Лексаковой Д.Д., заключен договора займа № 240****60165 от 08.02.2024 года. Просроченная задолженность возникла с 17.03.2024 года. Общество осуществляло взаимодействие, посредством направления сообщений на номер телефона Лексаковой Д.Д. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам, не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Коммуникации предоставлены в виде таблицы. В ходе анализа предоставленного ответа от ООО МКК «М-Деньги», Лексаковой Д.Д., установлено, что ООО МКК «М-Деньги» в ходе осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности нарушены нормы ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выразившиеся в том, что ООО МКК «М-Деньги» действуя недобросовестно и неразумно, направило на номер телефона Лексаковой Д.Д., 26.03.2024г., 01.04.2024г., 15.05.2024г., сообщения в которых отсутствует информация, предусмотренная п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям положений ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой