РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№75240551000211349801

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дамдинжапов Баясхалан Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 27675/24/75000 от 15.05.2024 г., Султановой Н.М., (далее — Заявитель), о возможном нарушении АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с Султановой Н.М., посредством телефонных переговоров не соответствующим требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что на номер телефона Султановой Н.М., неоднократно поступают телефонные звонки от сотрудников АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») с целью возврата просроченной задолженности третьего лица. В ходе телефонных переговоров Султанова Н.М., поясняла, что не знает заемщика и просила больше не звонить на ее номер телефона. Султанова Н.М., обратилась по данному вопросу в поддержку Банка. Согласно ответу АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») от 02.07.2024 вх. 36936/24/75000, 16 апреля 2024 г. в 4:51:36 (по МСК) Банком был совершен исходящий звонок с целью возврата просроченной задолженности на абонентский номер +799***960**, полученный в ходе обслуживания кредитного договора Третьего лица. В ходе телефонного звонка было установлено, что на звонок отвечает не должник. Звонки на указанный номер телефона более не осуществляются. Банком не осуществлялось взаимодействие по возврату просроченной задолженности Клиента в отношении третьего лица. Абонентские номера +79141203573, +79141304138, +79144904327, +79144504192, +79144607305, +78005552550, +79144904810 принадлежат Банку. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком, не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. Агентские договоры, с целью взыскания имеющейся просроченной задолженности Клиента, Банком не заключались. Банком приложены аудиозаписи телефонных переговоров, Заявление-Анкета, кредитный договор. В ходе анализа полученной информации установлено, что Заемщиком при заключении кредитного договора, номер телефона Султановой Н.М., +799***960** в качестве контактного указан не был. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат задолженности Клиента Банком не представлены. Султановой Н.М., предоставлены скриншоты переписки со службой поддержки Банка, детализация на номер +799***960**. На данный номер телефона поступили звонки от АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «Тбанк») по вопросу просроченной задолженности третьего лица, а именно: -15.04.2024г., в 11:26:00 местного времени; -16.04.2024г., в 10:51:09 местного времени Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям положений ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 27675/24/75000 от 15.05.2024 г., Султановой Н.М., (далее — Заявитель), о возможном нарушении АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с Султановой Н.М., посредством телефонных переговоров не соответствующим требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что на номер телефона Султановой Н.М., неоднократно поступают телефонные звонки от сотрудников АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») с целью возврата просроченной задолженности третьего лица. В ходе телефонных переговоров Султанова Н.М., поясняла, что не знает заемщика и просила больше не звонить на ее номер телефона. Султанова Н.М., обратилась по данному вопросу в поддержку Банка. Согласно ответу АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «ТБанк») от 02.07.2024 вх. 36936/24/75000, 16 апреля 2024 г. в 4:51:36 (по МСК) Банком был совершен исходящий звонок с целью возврата просроченной задолженности на абонентский номер +799***960**, полученный в ходе обслуживания кредитного договора Третьего лица. В ходе телефонного звонка было установлено, что на звонок отвечает не должник. Звонки на указанный номер телефона более не осуществляются. Банком не осуществлялось взаимодействие по возврату просроченной задолженности Клиента в отношении третьего лица. Абонентские номера +79141203573, +79141304138, +79144904327, +79144504192, +79144607305, +78005552550, +79144904810 принадлежат Банку. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком, не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. Агентские договоры, с целью взыскания имеющейся просроченной задолженности Клиента, Банком не заключались. Банком приложены аудиозаписи телефонных переговоров, Заявление-Анкета, кредитный договор. В ходе анализа полученной информации установлено, что Заемщиком при заключении кредитного договора, номер телефона Султановой Н.М., +799***960** в качестве контактного указан не был. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат задолженности Клиента Банком не представлены. Султановой Н.М., предоставлены скриншоты переписки со службой поддержки Банка, детализация на номер +799***960**. На данный номер телефона поступили звонки от АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время АО «Тбанк») по вопросу просроченной задолженности третьего лица, а именно: -15.04.2024г., в 11:26:00 местного времени; -16.04.2024г., в 10:51:09 местного времени Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям положений ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой