РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№75240551000211403005

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дамдинжапов Баясхалан Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 33730/24/75000 от 14.06.2024 г., Бахановой Д.В., (далее — Заявитель). В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Баханова Д.В., заключила кредитные договоры с ПАО «МТС-БАНК». В связи со сложной финансовой ситуацией, начиная с мая 2024 года, Баханова не имела возможности погашать кредит. В мае 2024г., на номер телефона Бахановой Д.В., +7914***02** неоднократно начали поступать СМС-сообщения от сотрудников ПАО «МТС-БАНК» с целью возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ПАО «МТС-БАНК» от 11.07.2024 вх. 38568/24/75000, между Бахановой Д.В., и Банком заключены кредитные договоры: - № 000****93/108/22 от 18.**.2022 (далее — Договор 1);- № 00****591/108/22 от 18.**.2022 (далее — Договор 2); - №000****036/16/12/23 от 16.**.2023 (далее — Договор 3). В марте и апреле 2024 года внесение денежных средств по Договорам осуществлялось Бахановой Д.В., не в полном объеме и/или с нарушением установленных сроков. С мая 2024 года внесение денежных средств по Договорам не осуществляется. Данная ситуация привела к образованию пропусков минимальных платежей и образованию просроченной задолженности. Взаимодействие с Бахановой Д.В., с целью взыскания задолженности по Договорам осуществлялось Банком посредством телефонных звонков и направления СМС-сообщений на основной номер мобильного телефона +7914***02**. Личные встречи не осуществлялись, почтовые отправления Банк не направлял. Взыскание задолженности с третьих лиц по Договорам Банк не осуществлял. Иные способы взаимодействия Банк не использовал. Банк поручал совершать действия по взысканию задолженности от своего лица коллекторским агентствам. Банк не уступал свои права третьим лицам. К ответу Банком приложена детализация направленных СМС-сообщений, совершенных телефонных звонков на номер телефона Бахановой Д.В., +7914***02**. В ходе анализа полученной информации установлено, что ПАО «МТС-БАНК» осуществило отправку СМС-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности на телефон Бахановой Д.В., +7914***02**: 01.06.2024г., в 09:01; 05.06.2024г., в 09:03; 09.06.2024г., в 09:01; 13.06.2024г., в 09:02; 17.06.2024г., в 09:16; 21.06.2024г., в 09:01. Тем самым, ПАО «МТС-БАНК» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что ПАО «МТС-БАНК», действуя недобросовестно и неразумно направило сообщения в целях возврата просроченной задолженности, в которых не сообщен номер контактного телефона кредитора.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 33730/24/75000 от 14.06.2024 г., Бахановой Д.В., (далее — Заявитель). В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Баханова Д.В., заключила кредитные договоры с ПАО «МТС-БАНК». В связи со сложной финансовой ситуацией, начиная с мая 2024 года, Баханова не имела возможности погашать кредит. В мае 2024г., на номер телефона Бахановой Д.В., +7914***02** неоднократно начали поступать СМС-сообщения от сотрудников ПАО «МТС-БАНК» с целью возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ПАО «МТС-БАНК» от 11.07.2024 вх. 38568/24/75000, между Бахановой Д.В., и Банком заключены кредитные договоры: - № 000****93/108/22 от 18.**.2022 (далее — Договор 1);- № 00****591/108/22 от 18.**.2022 (далее — Договор 2); - №000****036/16/12/23 от 16.**.2023 (далее — Договор 3). В марте и апреле 2024 года внесение денежных средств по Договорам осуществлялось Бахановой Д.В., не в полном объеме и/или с нарушением установленных сроков. С мая 2024 года внесение денежных средств по Договорам не осуществляется. Данная ситуация привела к образованию пропусков минимальных платежей и образованию просроченной задолженности. Взаимодействие с Бахановой Д.В., с целью взыскания задолженности по Договорам осуществлялось Банком посредством телефонных звонков и направления СМС-сообщений на основной номер мобильного телефона +7914***02**. Личные встречи не осуществлялись, почтовые отправления Банк не направлял. Взыскание задолженности с третьих лиц по Договорам Банк не осуществлял. Иные способы взаимодействия Банк не использовал. Банк поручал совершать действия по взысканию задолженности от своего лица коллекторским агентствам. Банк не уступал свои права третьим лицам. К ответу Банком приложена детализация направленных СМС-сообщений, совершенных телефонных звонков на номер телефона Бахановой Д.В., +7914***02**. В ходе анализа полученной информации установлено, что ПАО «МТС-БАНК» осуществило отправку СМС-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности на телефон Бахановой Д.В., +7914***02**: 01.06.2024г., в 09:01; 05.06.2024г., в 09:03; 09.06.2024г., в 09:01; 13.06.2024г., в 09:02; 17.06.2024г., в 09:16; 21.06.2024г., в 09:01. Тем самым, ПАО «МТС-БАНК» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что ПАО «МТС-БАНК», действуя недобросовестно и неразумно направило сообщения в целях возврата просроченной задолженности, в которых не сообщен номер контактного телефона кредитора.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой