Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" от 31.07.2024 | выявлены нарушения | управление федеральной службы судебных приставов по забайкальскому краю

🔢 ИНН:	7708397772
🆔 ОГРН:	1217700369083
📍 Адрес:	107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	31.07.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	7708397772
ОГРН проверяемого лица	1217700369083
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса	Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	62.09
Наименование проверочного листа	Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Балданова Анастасия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	постановление 336
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Обращение № 37009/24 от 02.07.2024 Кармадонова Д.И.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что 12.12.2023 г. между Кармадоновым Д.И. и Банком заключен кредита 2**5-А-0-1*. Просроченная задолженность возникла 29.01.2024 г. Взаимодействие с Кармадоновым Д.И., направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления сообщений, телефонных звонков. Информацию о взаимодействии с Кармадоновым Д.И, третьими лицами приложены к ответу. Поручения Банком юридическим лицам, предусматривающие совершение такими лицами от имени Банка и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности не давались. Уступки прав (требований) по Договору не производились. С Кармадоновым Д.И. заключено согласие на обработку персональных данных, иные согласия, в т.ч. предусмотренные ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ, Банк с Кармадоновым Д.И., третьими лицами не заключал. В ходе анализа предоставленной информации от АО «Экспобанк», Кармадонова Д.И. установлено, что АО «Экспобанк» нарушены нормы п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, чтоБанк действуя недобросовестно и неразумно взаимодействовал с 3 лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Кармадонова Д.И. посредством телефонных переговоров, направление сообщений в период с 01.04.2024 по 24.05.2024 в отсутствие согласия должника, 3 лица на указанное взаимодействие.

Значение

Обращение № 37009/24 от 02.07.2024 Кармадонова Д.И.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что 12.12.2023 г. между Кармадоновым Д.И. и Банком заключен кредита 2***5-А-0*-1*. Просроченная задолженность возникла 29.01.2024 г. Взаимодействие с Кармадоновым Д.И., направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления сообщений, телефонных звонков. Информацию о взаимодействии с Кармадоновым Д.И, третьими лицами приложены к ответу. Поручения Банком юридическим лицам, предусматривающие совершение такими лицами от имени Банка и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности не давались. Уступки прав (требований) по Договору не производились. С Кармадоновым Д.И. заключено согласие на обработку персональных данных, иные согласия, в т.ч. предусмотренные ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ, Банк с Кармадоновым Д.И., третьими лицами не заключал. В ходе анализа предоставленной информации от АО «Экспобанк», Кармадонова Д.И. установлено, что АО «Экспобанк» нарушены нормы п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, чтоБанк действуя недобросовестно и неразумно взаимодействовал с 3 лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Кармадонова Д.И. посредством телефонных переговоров, направление сообщений в период с 01.04.2024 по 24.05.2024 в отсутствие согласия должника, 3 лица на указанное взаимодействие.

Предупреждение

Описание документа	Обращение № 37009/24 от 02.07.2024 Кармадонова Д.И.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что 12.12.2023 г. между Кармадоновым Д.И. и Банком заключен кредита 2**5-А-0-1*. Просроченная задолженность возникла 29.01.2024 г. Взаимодействие с Кармадоновым Д.И., направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления сообщений, телефонных звонков. Информацию о взаимодействии с Кармадоновым Д.И, третьими лицами приложены к ответу. Поручения Банком юридическим лицам, предусматривающие совершение такими лицами от имени Банка и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности не давались. Уступки прав (требований) по Договору не производились. С Кармадоновым Д.И. заключено согласие на обработку персональных данных, иные согласия, в т.ч. предусмотренные ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ, Банк с Кармадоновым Д.И., третьими лицами не заключал. В ходе анализа предоставленной информации от АО «Экспобанк», Кармадонова Д.И. установлено, что АО «Экспобанк» нарушены нормы п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, чтоБанк действуя недобросовестно и неразумно взаимодействовал с 3 лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Кармадонова Д.И. посредством телефонных переговоров, направление сообщений в период с 01.04.2024 по 24.05.2024 в отсутствие согласия должника, 3 лица на указанное взаимодействие.

Описание документа

Обращение № 37009/24 от 02.07.2024 Кармадонова Д.И.В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что 12.12.2023 г. между Кармадоновым Д.И. и Банком заключен кредита 2***5-А-0*-1*. Просроченная задолженность возникла 29.01.2024 г. Взаимодействие с Кармадоновым Д.И., направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось посредством направления сообщений, телефонных звонков. Информацию о взаимодействии с Кармадоновым Д.И, третьими лицами приложены к ответу. Поручения Банком юридическим лицам, предусматривающие совершение такими лицами от имени Банка и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности не давались. Уступки прав (требований) по Договору не производились. С Кармадоновым Д.И. заключено согласие на обработку персональных данных, иные согласия, в т.ч. предусмотренные ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ, Банк с Кармадоновым Д.И., третьими лицами не заключал. В ходе анализа предоставленной информации от АО «Экспобанк», Кармадонова Д.И. установлено, что АО «Экспобанк» нарушены нормы п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, чтоБанк действуя недобросовестно и неразумно взаимодействовал с 3 лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Кармадонова Д.И. посредством телефонных переговоров, направление сообщений в период с 01.04.2024 по 24.05.2024 в отсутствие согласия должника, 3 лица на указанное взаимодействие.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№75240551000211557881

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" №75240551000211557881

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№75240551000211557881