РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№75240551000211632123

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 33643/24/75000 от 14.06.2024 г., Якимова Н.С. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Якимова Н.С., имеет задолженность 3 недели перед кредитной организаций ООО МКК «Кредито24» в размере около 20 тысяч рублей. 06.06.2024 г. Кредитная организация посредством электронного письма уведомила Заявителя, что ее долг по договору передан коллекторской организации ООО ПКО Контроль. В это же день на телефонный номер Заявителя +79141***451 поступили сообщения с номера телефона +79964***400 от некого Вадима Аланова с предупреждением. На следующий день начались рассылки в личных сообщениях знакомым и семье фото Заявителя с текстом, содержащим ее персональные данные: имя, фамилию, дату рождения и адрес проживания, с оскорблениями. Далее последовала переписка с разных номеров +79804***529, +79150***642 с шантажом поступить так с семьей Заявителя. Взяв фото и личные данные с личной страницы в ВК Заявителя, неизвестные отправили ей фото племянницы с указанием ФИО, и клеветой о наличии задолженности в пользу той же кредитной организации. Также данное изображение было отправлено всем контактам третьего лица в личном сообщении. Заявителем приложены скриншоты переписки. Согласно ответу ООО МКК «Кредито24» (вх. 38041/24/75000 от 09.07.2024г.,), основанием осуществления действий по обработке персональных данных и источником получения персональных данных, является заключенный между Обществом и Якимовой Н.С., Договор займа. На день предоставления ответа просроченной задолженности не имеется. В рамках осуществления своей деятельности Общество использует телефонные переговоры и смс сообщения. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с Заявителем посредством телефонной связи не имеется. Почтовых отправлений не имеются. Взаимодействия с третьими лицами заявителя с целью взыскания просроченной задолженности Обществом не осуществлялись. Взаимодействия посредством мессенджеров или социальных сетей не происходит. Автоинформатор Общество не использует. Взаимодействия посредством электронной почтовой связи не осуществлялось. В рамках своей деятельности Общество не осуществляет выезды с целью возврата просроченной задолженности к получателям финансовых услуг. Общество для взаимодействия с Заявителем привлекло третье лицо. Договор цессии не подписывался. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Кредито24», Якимовой Н.С., установлено, что ООО МКК «Кредито24» в целях возврата просроченной задолженности возникшей из Договора микрозайма № KBN3009333N12 от 20.02.2024г., заключенного между Обществом и Якимовой Н.С., направило на телефонный номер Якимовой Н.С., 89141***451 сообщения с номера телефона 89804***529, содержащие ссылку: https://1.elecsnet.ru/NotebookFront/services/0mhp/default.aspx?merchantId=26007, при переходе по которой, открывается страница информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с возможностью внесения платежа онлайн в пользу Kredito24. Тем самым, ООО МКК «Кредито24» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ООО МКК «Кредито24» направило сообщение в период с 06.06.2024г. по 08.06.2024г., с целью возврата просроченной задолженности, в которых отсутствует информация предусмотренная п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 33643/24/75000 от 14.06.2024 г., Якимова Н.С. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Якимова Н.С., имеет задолженность 3 недели перед кредитной организаций ООО МКК «Кредито24» в размере около 20 тысяч рублей. 06.06.2024 г. Кредитная организация посредством электронного письма уведомила Заявителя, что ее долг по договору передан коллекторской организации ООО ПКО Контроль. В это же день на телефонный номер Заявителя +79141***451 поступили сообщения с номера телефона +79964***400 от некого Вадима Аланова с предупреждением. На следующий день начались рассылки в личных сообщениях знакомым и семье фото Заявителя с текстом, содержащим ее персональные данные: имя, фамилию, дату рождения и адрес проживания, с оскорблениями. Далее последовала переписка с разных номеров +79804***529, +79150***642 с шантажом поступить так с семьей Заявителя. Взяв фото и личные данные с личной страницы в ВК Заявителя, неизвестные отправили ей фото племянницы с указанием ФИО, и клеветой о наличии задолженности в пользу той же кредитной организации. Также данное изображение было отправлено всем контактам третьего лица в личном сообщении. Заявителем приложены скриншоты переписки. Согласно ответу ООО МКК «Кредито24» (вх. 38041/24/75000 от 09.07.2024г.,), основанием осуществления действий по обработке персональных данных и источником получения персональных данных, является заключенный между Обществом и Якимовой Н.С., Договор займа. На день предоставления ответа просроченной задолженности не имеется. В рамках осуществления своей деятельности Общество использует телефонные переговоры и смс сообщения. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с Заявителем посредством телефонной связи не имеется. Почтовых отправлений не имеются. Взаимодействия с третьими лицами заявителя с целью взыскания просроченной задолженности Обществом не осуществлялись. Взаимодействия посредством мессенджеров или социальных сетей не происходит. Автоинформатор Общество не использует. Взаимодействия посредством электронной почтовой связи не осуществлялось. В рамках своей деятельности Общество не осуществляет выезды с целью возврата просроченной задолженности к получателям финансовых услуг. Общество для взаимодействия с Заявителем привлекло третье лицо. Договор цессии не подписывался. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Кредито24», Якимовой Н.С., установлено, что ООО МКК «Кредито24» в целях возврата просроченной задолженности возникшей из Договора микрозайма № KBN3009333N12 от 20.02.2024г., заключенного между Обществом и Якимовой Н.С., направило на телефонный номер Якимовой Н.С., 89141***451 сообщения с номера телефона 89804***529, содержащие ссылку: https://1.elecsnet.ru/NotebookFront/services/0mhp/default.aspx?merchantId=26007, при переходе по которой, открывается страница информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с возможностью внесения платежа онлайн в пользу Kredito24. Тем самым, ООО МКК «Кредито24» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ООО МКК «Кредито24» направило сообщение в период с 06.06.2024г. по 08.06.2024г., с целью возврата просроченной задолженности, в которых отсутствует информация предусмотренная п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой