Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№75240551000211673627
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024
🎯
Основание проведения
Постановление 336
🔔
Предостережение
Обращение № 31793/24 от 05.06.2024 Булгакова А.А.06.06.2024 75907/24/23673 направлен запрос в ПАО «МТС Банк». 15.07.2024 вх. 39270/24 поступил ответ ПАО «МТС Банк», задолженность должника находилась в работе агента ООО ПКО «НСВ». 17.07.2024 75907/24/29175 направлен запрос в ООО ПКО «НСВ». 22.07.2024... Еще...Обращение № 31793/24 от 05.06.2024 Булгакова А.А.06.06.2024 75907/24/23673 направлен запрос в ПАО «МТС Банк». 15.07.2024 вх. 39270/24 поступил ответ ПАО «МТС Банк», задолженность должника находилась в работе агента ООО ПКО «НСВ». 17.07.2024 75907/24/29175 направлен запрос в ООО ПКО «НСВ». 22.07.2024 вх. 40605/24 поступил ответ ООО ПКО «НСВ» из которого следует, что Общество являлось агентом ООО МКК «М-Деньги». 26.07.2024 75907/24/30512 направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». 31.07.2024 вх. 42163/24 поступил ответ от ООО МКК «М-Деньги» из которого следует, что между Обществом и Булгаковым А.А. заключен кредитный договор 2401***21299 от 31.01.2024 г. Дата образования просроченной задолженности 09.03.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие с Булгаковым А.А., направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений, иные способы Общество не использовало. Договор уступки прав требования (цессии) не заключался. Номера телефонов 8913-***-84-77, 8999-***-72-51 Обществу, сотрудникам Общества не принадлежат. Задолженность Булгакова А.А. передана в работу агента ООО ПКО «НСВ» в период с 03.06.2024 по 03.11.2024 г. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «М-Деньги», Булгакова А.А. установлено, что ООО МКК «М-Деньги» нарушены нормы ч. 1 ст. 6, ч. 1, ч. 9 ст. 6, п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что Общество действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона заявителя текстовые сообщения 11.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, 30.03.2024, 03.04.2024, 08.04.2024, 12.04.2024 в которых отсутствует информация о наименование кредитора, просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора, а также, в период привлечения представителя кредитора ООО ПКО «НСВ» с 03.06.2024 осуществляло по своей инициативе направление текстового сообщения 10.06.2024 г.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Предостережение:
Обращение № 31793/24 от 05.06.2024 Булгакова А.А.06.06.2024 75907/24/23673 направлен запрос в ПАО «МТС Банк». 15.07.2024 вх. 39270/24 поступил ответ ПАО «МТС Банк», задолженность должника находилась в работе агента ООО ПКО «НСВ». 17.07.2024 75907/24/29175 направлен запрос в ООО ПКО «НСВ». 22.07.2024 вх. 40605/24 поступил ответ ООО ПКО «НСВ» из которого следует, что Общество являлось агентом ООО МКК «М-Деньги». 26.07.2024 75907/24/30512 направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». 31.07.2024 вх. 42163/24 поступил ответ от ООО МКК «М-Деньги» из которого следует, что между Обществом и Булгаковым А.А. заключен кредитный договор 2401***21299 от 31.01.2024 г. Дата образования просроченной задолженности 09.03.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие с Булгаковым А.А., направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений, иные способы Общество не использовало. Договор уступки прав требования (цессии) не заключался. Номера телефонов 8913-***-84-77, 8999-***-72-51 Обществу, сотрудникам Общества не принадлежат. Задолженность Булгакова А.А. передана в работу агента ООО ПКО «НСВ» в период с 03.06.2024 по 03.11.2024 г. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «М-Деньги», Булгакова А.А. установлено, что ООО МКК «М-Деньги» нарушены нормы ч. 1 ст. 6, ч. 1, ч. 9 ст. 6, п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что Общество действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона заявителя текстовые сообщения 11.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, 30.03.2024, 03.04.2024, 08.04.2024, 12.04.2024 в которых отсутствует информация о наименование кредитора, просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора, а также, в период привлечения представителя кредитора ООО ПКО «НСВ» с 03.06.2024 осуществляло по своей инициативе направление текстового сообщения 10.06.2024 г.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Балданова Анастасия Александровна
ФИО инспектора
Румянцев Даниил Алексеевич
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Основание проведения
Текст
Постановление 336
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение № 31793/24 от 05.06.2024 Булгакова А.А.06.06.2024 75907/24/23673 направлен запрос в ПАО «МТС Банк». 15.07.2024 вх. 39270/24 поступил ответ ПАО «МТС Банк», задолженность должника находилась в работе агента ООО ПКО «НСВ». 17.07.2024 75907/24/29175 направлен запрос в ООО ПКО «НСВ». 22.07.2024 вх. 40605/24 поступил ответ ООО ПКО «НСВ» из которого следует, что Общество являлось агентом ООО МКК «М-Деньги». 26.07.2024 75907/24/30512 направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». 31.07.2024 вх. 42163/24 поступил ответ от ООО МКК «М-Деньги» из которого следует, что между Обществом и Булгаковым А.А. заключен кредитный договор 2401***21299 от 31.01.2024 г. Дата образования просроченной задолженности 09.03.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие с Булгаковым А.А., направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений, иные способы Общество не использовало. Договор уступки прав требования (цессии) не заключался. Номера телефонов 8913-***-84-77, 8999-***-72-51 Обществу, сотрудникам Общества не принадлежат. Задолженность Булгакова А.А. передана в работу агента ООО ПКО «НСВ» в период с 03.06.2024 по 03.11.2024 г. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «М-Деньги», Булгакова А.А. установлено, что ООО МКК «М-Деньги» нарушены нормы ч. 1 ст. 6, ч. 1, ч. 9 ст. 6, п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что Общество действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона заявителя текстовые сообщения 11.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, 30.03.2024, 03.04.2024, 08.04.2024, 12.04.2024 в которых отсутствует информация о наименование кредитора, просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора, а также, в период привлечения представителя кредитора ООО ПКО «НСВ» с 03.06.2024 осуществляло по своей инициативе направление текстового сообщения 10.06.2024 г.
Предупреждение
Описание документа
Обращение № 31793/24 от 05.06.2024 Булгакова А.А.06.06.2024 75907/24/23673 направлен запрос в ПАО «МТС Банк». 15.07.2024 вх. 39270/24 поступил ответ ПАО «МТС Банк», задолженность должника находилась в работе агента ООО ПКО «НСВ». 17.07.2024 75907/24/29175 направлен запрос в ООО ПКО «НСВ». 22.07.2024 вх. 40605/24 поступил ответ ООО ПКО «НСВ» из которого следует, что Общество являлось агентом ООО МКК «М-Деньги». 26.07.2024 75907/24/30512 направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». 31.07.2024 вх. 42163/24 поступил ответ от ООО МКК «М-Деньги» из которого следует, что между Обществом и Булгаковым А.А. заключен кредитный договор 2401***21299 от 31.01.2024 г. Дата образования просроченной задолженности 09.03.2024 г. Общество осуществляло взаимодействие с Булгаковым А.А., направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений, иные способы Общество не использовало. Договор уступки прав требования (цессии) не заключался. Номера телефонов 8913-***-84-77, 8999-***-72-51 Обществу, сотрудникам Общества не принадлежат. Задолженность Булгакова А.А. передана в работу агента ООО ПКО «НСВ» в период с 03.06.2024 по 03.11.2024 г. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «М-Деньги», Булгакова А.А. установлено, что ООО МКК «М-Деньги» нарушены нормы ч. 1 ст. 6, ч. 1, ч. 9 ст. 6, п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что Общество действуя недобросовестно и неразумно направило на номер телефона заявителя текстовые сообщения 11.03.2024, 15.03.2024, 27.03.2024, 30.03.2024, 03.04.2024, 08.04.2024, 12.04.2024 в которых отсутствует информация о наименование кредитора, просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора, а также, в период привлечения представителя кредитора ООО ПКО «НСВ» с 03.06.2024 осуществляло по своей инициативе направление текстового сообщения 10.06.2024 г.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
