РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№75240551000215353935

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 39267/24/75000 от 15.07.2024 г., Котова М.Ю. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что что МКК «Кредито 24» передали договор займа, заключенный с Заявителем на обслуживание в коллекторское агентство ООО «ПКО КОНТРОЛЬ» в следствии этого начались угрозы, письма в мессенджерах и взаимодействие с 3-х лицами, нарушено много законов, Заявитель просит привлечь к ответственности МКК «Кредито 24» и ОО «ПКО КОНТРОЛЬ». Заявителем приложены скриншоты переписки. Согласно ответу ООО МКК «Кредито24» (вх. 44513/24/75000 от 10.08.2024г.,), основанием осуществления действий по обработке персональных данных и источником получения персональных данных является заключенный между Обществом и Заявителем Договор потребительского займа № KBN3273****12 от 04.06.2024г. Датой образования просроченной задолженности является 24 июня 2024г. Общество не взаимодействует с третьими лицами Заявителя с целью возврата просроченной задолженности. Общество использует телефонные переговоры и смс сообщения. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с заявителем посредством телефонной связи не имеется. Личные встречи в рамках действий по возврату просроченной задолженности Общество не осуществляет. Взаимодействия посредством мессенджеров или социальных сетей Обществом не осуществляется. В связи с тем, что Заявителем длительное время не исполнялись обязательства по договору займа, Общество привлекло третье лицо. Договор цессии не подписывался. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Кредито24», Котова М.Ю., установлено, что ООО МКК «Кредито24» в целях возврата просроченной задолженности возникшей из Договора микрозайма № KBN3273****12 от 04.06.2024г., заключенного между Обществом и Котовым М.Ю., направило на телефонный номер Котова М.Ю., 89144*****7 сообщение с номера телефона 89804*****9, с требованием осуществить оплату просроченной задолженности в сумме 6200 руб., в пользу «МФО «Кредито». Тем самым, ООО МКК «Кредито24» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 6 ч. 2 ст. 6; п. 4 ч. 2 ст. 6; п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно, злоупотребляя правом, оказывая психологическое давление ООО МКК «Кредито24» направило сообщение с целью возврата просроченной задолженности, в котором отсутствует информация предусмотренная п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой