РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№75240551000216057296

🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
📍 Адрес:
107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979) , адрес: 107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708400979
ОГРН проверяемого лица 1217700636944
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 37508/24/75000 от 04.07.2024 г., Вершининой Е.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Заявитель оформила кредит в нескольких кредитных, микрокредитных и микрофинансовых организациях. На день подачи обращения Заявитель осознала, что не может платить по кредитам и начала подготовку к процедуре банкротства. Представители кредитных, микрокредитных и микрофинансовых организаций, в период с 25.05.2022г., и по время подачи обращения звонят более 150 раз, иногда в ночное время — после 23:00, присылают угрожающие СМС-сообщения. 02.10.2024г., исх. 75907/24/45765 направлен запрос в ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (Далее - Общество). 11.10.2024г., вх. 57486/24/75000 поступил ответ ООО МКК «А ДЕНЬГИ», согласно которому, 15.11.2023 между Обществом и Заявителем был заключен договор потребительского займа № 304***6. Дата возникновения первой просроченной задолженности – 16.12.2023. Иных согласий, в том числе, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Общество не получало. Соглашения, предусматривающие изменение частоты и способов взаимодействия в процессе взыскания просроченной задолженности, не заключались. Общество совершало самостоятельные действия по взысканию просроченной задолженности с 16.12.2023 по 06.03.2024. Общество в целях взыскания просроченной задолженности отправляло смс-сообщения на номер телефона Заявителя, указанный в Заявлении на заем. Иных действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не осуществлялось. Общество не взаимодействовало с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности с Заявителя. Общество не уступало своих прав по договору займа. В период с 07.03.2024 по 09.06.2024 Общество привлекало ООО «КЭФ» в целях взыскания задолженности с Заявителя. Информация о привлечении агента направлена Заявителю, а также размещена в системе Федресурс в установленные действующим законодательством РФ сроки. Обращения от Заявителя в адрес Общества не поступали. Взаимодействие по номеру телефона 89245****90 Общество не совершало. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «А ДЕНЬГИ», Вершининой Е.А., установлено, что ООО МКК «А ДЕНЬГИ», в период с 07.03.2024 по 09.06.2024 привлекало ООО «КЭФ» в целях взыскания задолженности с Заявителя. Информация о привлечении агента была размещена в системе Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц 15.03.2024г. Тем самым, ООО МКК «А ДЕНЬГИ» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; ч. 1 ст. 9; ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ООО МКК «А ДЕНЬГИ» внесло сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц), с нарушением срока, предусмотренного ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 37508/24/75000 от 04.07.2024 г., Вершининой Е.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Заявитель оформила кредит в нескольких кредитных, микрокредитных и микрофинансовых организациях. На день подачи обращения Заявитель осознала, что не может платить по кредитам и начала подготовку к процедуре банкротства. Представители кредитных, микрокредитных и микрофинансовых организаций, в период с 25.05.2022г., и по время подачи обращения звонят более 150 раз, иногда в ночное время — после 23:00, присылают угрожающие СМС-сообщения. 02.10.2024г., исх. 75907/24/45765 направлен запрос в ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (Далее - Общество). 11.10.2024г., вх. 57486/24/75000 поступил ответ ООО МКК «А ДЕНЬГИ», согласно которому, 15.11.2023 между Обществом и Заявителем был заключен договор потребительского займа № 304***6. Дата возникновения первой просроченной задолженности – 16.12.2023. Иных согласий, в том числе, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Общество не получало. Соглашения, предусматривающие изменение частоты и способов взаимодействия в процессе взыскания просроченной задолженности, не заключались. Общество совершало самостоятельные действия по взысканию просроченной задолженности с 16.12.2023 по 06.03.2024. Общество в целях взыскания просроченной задолженности отправляло смс-сообщения на номер телефона Заявителя, указанный в Заявлении на заем. Иных действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не осуществлялось. Общество не взаимодействовало с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности с Заявителя. Общество не уступало своих прав по договору займа. В период с 07.03.2024 по 09.06.2024 Общество привлекало ООО «КЭФ» в целях взыскания задолженности с Заявителя. Информация о привлечении агента направлена Заявителю, а также размещена в системе Федресурс в установленные действующим законодательством РФ сроки. Обращения от Заявителя в адрес Общества не поступали. Взаимодействие по номеру телефона 89245****90 Общество не совершало. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «А ДЕНЬГИ», Вершининой Е.А., установлено, что ООО МКК «А ДЕНЬГИ», в период с 07.03.2024 по 09.06.2024 привлекало ООО «КЭФ» в целях взыскания задолженности с Заявителя. Информация о привлечении агента была размещена в системе Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц 15.03.2024г. Тем самым, ООО МКК «А ДЕНЬГИ» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; ч. 1 ст. 9; ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ООО МКК «А ДЕНЬГИ» внесло сведения о привлечении представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц), с нарушением срока, предусмотренного ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

WARNING_OBJECTION

Описание документа ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (далее – Общество) во исполнение предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований No75240551000216057296 от 31.10.2024 сообщает следующее. В соответствии с п. 1 ст. 9 Федерального закона от 21.06.2016 No230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – 230-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику. ООО «КЭФ» было привлечено в целях осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Вершининой Е.А., 07.03.2024. Началом срока для публикации в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц было 11.03.2024, т.к. дни с 08 по 10 марта 2024 года согласно нормам законодательства РФ являлись нерабочими днями. Сведения опубликованы 15.03.2024, т.е. в течение 5 рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора. Таким образом в действиях Общества отсутствуют нарушения положений 230-ФЗ. Обществом предприняты меры для предупреждения фактов нарушения действующего законодательства, а именно: - за соблюдением требований действующего законодательства в процессе взаимодействия с клиентами в рамках взыскания просроченной задолженности осуществляется контроль; - все работники Общества, функционал которых включает в себя взаимодействие с клиентами в процессе взыскания просроченной задолженности, проинструктированы на предмет установленных законодательством РФ требований.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой