РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№75240551000216405555

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 41718/24/75000 от 29.07.2024 г., Зоркальцева Е.В. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что кредитный отдел ПАО БАНК «ВТБ» в нарушение Федерального закона № 230-ФЗ позвонил третьему лицу, который не давал письменного согласия в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. 14.08.2024г., исх. 75907/24/32480 Управлением направлен запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 26.08.2024г., исх. 75907/24/37493 Управлением направлен повторный запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 24.09.2024г., Зоркальцев Е.В., в своих объяснениях подтвердил, что в 2021г., оформлял кредит в ПАО БАНК «ВТБ» на сумму 100 000,00 руб. Кроме того, в указанном Банке Зоркальцевым Е.В., была оформлена кредитная карта. Задолженность образовалась в 2023г. Операторы банка ПАО БАНК «ВТБ» неоднократно осуществляли звонки Заявителю и третьему лицу — матери Заявителя (номер телефона: 89243****40, 89963****28). В день звонили по несколько раз Заявителю и третьим лицам, примерно — 8 - 10 раз и более. Представлялись оператором банка ПАО БАНК «ВТБ», говорили, что имеется задолженность в размере 35 000 руб., требовали срочно оплатить. На вопрос по какому кредиту имеется задолженность — не поясняли. Аудиозаписи звонков Заявитель не осуществлял. 24.09.2024г., исх. 75907/24/44275 Управлением направлен повторный запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 25.10.2024г., вх. 60354/24/75000 поступил ответ ПАО БАНК «ВТБ», согласно которому, между Банком и Заявителем заключен кредитный договор от 06.08.2020г., № КК***7358. Соглашения, предусматривающие иные способы и частоту взаимодействия, с Заявителем не заключались. В рамках взаимодействия по возврату просроченной задолженности выездные мероприятия Банком не осуществлялись, Email - уведомления не направлялись. Направленные на возврат просроченной задолженности мероприятия с использованием социальных сетей Банком не осуществляются. В рамках взаимодействия с Заявителем по возврату просроченной задолженности Банком посредством простого почтового отправления направлялось уведомление о необходимости погашения просроченной задолженности. Уступка прав (требований) по Договору не осуществлялась. Договор не передавался для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Банком к ответу приложена таблица взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности. В ходе анализа предоставленной информации от ПАО БАНК «ВТБ», Зоркальцева Е.В., установлено, что ПАО БАНК «ВТБ», осуществило 7 звонков: 25.07.2024 в 01:55:08; 28.07.2024 в 02:54:13; 18.08.2024 в 06:53:46; 10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54; 16.09.2024 в 12:30:07, при установленных не более двух раз в течение календарной недели, а именно: 10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54; на номер телефона третьего лица - 89243****40, с целью возврата просроченной задолженности, при этом не имея согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Тем самым, ПАО БАНК «ВТБ» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 5 ст. 4; пп. б, п. 3 ч.3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ПАО БАНК «ВТБ» осуществили звонки на номер телефона третьего лица - 89243****40, не имея согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, в том числе 3 звонка (10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54), при установленных не более двух раз в течение календарной недели.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 41718/24/75000 от 29.07.2024 г., Зоркальцева Е.В. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что кредитный отдел ПАО БАНК «ВТБ» в нарушение Федерального закона № 230-ФЗ позвонил третьему лицу, который не давал письменного согласия в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. 14.08.2024г., исх. 75907/24/32480 Управлением направлен запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 26.08.2024г., исх. 75907/24/37493 Управлением направлен повторный запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 24.09.2024г., Зоркальцев Е.В., в своих объяснениях подтвердил, что в 2021г., оформлял кредит в ПАО БАНК «ВТБ» на сумму 100 000,00 руб. Кроме того, в указанном Банке Зоркальцевым Е.В., была оформлена кредитная карта. Задолженность образовалась в 2023г. Операторы банка ПАО БАНК «ВТБ» неоднократно осуществляли звонки Заявителю и третьему лицу — матери Заявителя (номер телефона: 89243****40, 89963****28). В день звонили по несколько раз Заявителю и третьим лицам, примерно — 8 - 10 раз и более. Представлялись оператором банка ПАО БАНК «ВТБ», говорили, что имеется задолженность в размере 35 000 руб., требовали срочно оплатить. На вопрос по какому кредиту имеется задолженность — не поясняли. Аудиозаписи звонков Заявитель не осуществлял. 24.09.2024г., исх. 75907/24/44275 Управлением направлен повторный запрос в ПАО БАНК «ВТБ». 25.10.2024г., вх. 60354/24/75000 поступил ответ ПАО БАНК «ВТБ», согласно которому, между Банком и Заявителем заключен кредитный договор от 06.08.2020г., № КК***7358. Соглашения, предусматривающие иные способы и частоту взаимодействия, с Заявителем не заключались. В рамках взаимодействия по возврату просроченной задолженности выездные мероприятия Банком не осуществлялись, Email - уведомления не направлялись. Направленные на возврат просроченной задолженности мероприятия с использованием социальных сетей Банком не осуществляются. В рамках взаимодействия с Заявителем по возврату просроченной задолженности Банком посредством простого почтового отправления направлялось уведомление о необходимости погашения просроченной задолженности. Уступка прав (требований) по Договору не осуществлялась. Договор не передавался для проведения мероприятий по взысканию третьим лицам. Банком к ответу приложена таблица взаимодействий направленных на возврат просроченной задолженности. В ходе анализа предоставленной информации от ПАО БАНК «ВТБ», Зоркальцева Е.В., установлено, что ПАО БАНК «ВТБ», осуществило 7 звонков: 25.07.2024 в 01:55:08; 28.07.2024 в 02:54:13; 18.08.2024 в 06:53:46; 10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54; 16.09.2024 в 12:30:07, при установленных не более двух раз в течение календарной недели, а именно: 10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54; на номер телефона третьего лица - 89243****40, с целью возврата просроченной задолженности, при этом не имея согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Тем самым, ПАО БАНК «ВТБ» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 5 ст. 4; пп. б, п. 3 ч.3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ПАО БАНК «ВТБ» осуществили звонки на номер телефона третьего лица - 89243****40, не имея согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, в том числе 3 звонка (10.09.2024 в 01:46:41; 12.09.2024 в 01:06:15; 15.09.2024 в 02:02:54), при установленных не более двух раз в течение календарной недели.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой