РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№75240551000216521417

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 52282/24/75000 от 18.09.2024 г., Еремкиной Е.Д. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, в связи с тяжелой финансовой ситуацией у Заявителя имеются неисполненые кредитные обязательства. Платежи по ним Заявителем осуществлялись в полном объеме до наступления тяжелой финансовой ситуации. На личный номер телефона третьего лица Погорелова Н.А., (89143****49), поступает огромное количество звонков угрожающего характера с номера телефона 89104****18. Сотрудники, осуществляющие звонки, не представляются от имени какого кредитора они действуют. Заявитель считает недопустимым такое правовое поведение во взаимодействии с ним/ его окружением, т.к. это оказывает на Заявителя психологическое воздействие и влечет за собой нарушение п. 4 ч. 1, 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 12.11.2018) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"», Заявитель и его окружение испытывают сильные нравственные страдания, претерпевание психологического давления со стороны данных людей. Угрозы со стороны сотрудников службы взыскания/третьим лицом доводят Заявителя до нервных срывов, беспокойного сна, сопровождающихся чувствами страха, унижения, депрессии, апатии и прочих негативных чувств. Кроме того, на личный номер телефона Заявителя поступает огромное количество звонков от сотрудников службы взыскания кредиторов, в частности: 15.09.2024 с номера телефона: +79104****18 поступило более 43 звонка! Сотрудник не представился, от имени какого кредитора он действует. Заявитель полагает, что подобные действия нарушают требования закона N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности». Согласно ответу АО «Тинькофф Банк» от 14.11.2024г., вх. 63874/24/75000 между Банком и Заявителем заключен: кредитный договор 0304****49. Период наличия просроченной задолженности: с 23 июля 2024 года по дату представления ответа. С третьими лицами взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору Заявителя Банком, не осуществляется/ранее не осуществлялось. В рамках взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности по кредитному договору: - направлялись текстовые сообщения; - осуществлялись телефонные переговоры. Третьи лица для взаимодействия с Заявителем не привлекались. Агентские договоры по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя Банком, не заключались. Уступка права требования по кредитному договору Банком, не осуществлялась. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия нежели способы и частота, предусмотренная Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ с Заявителем, не заключались. Обращения (заявления) в адрес Банка от Заявителя и третьих лиц не поступали. Вызовы с целью взыскания задолженности по кредитному договору на абонентские номера телефонов 89143****49, 89242****61 не осуществлялись. В ходе анализа предоставленной информации от АО «Т-БАНК», Еремкиной Е.Д., установлено, что АО «Т-БАНК», осуществило 2 звонка: 06.08.2024г., 21.08.2024г., при этом в телефонных переговорах Банком не была сообщена Заявителю информация, предусмотренная п.3, ч.4 ст. 7 ; ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Тем самым, АО «Т-БАНК» нарушило нормы ч. 1 ст. 6; п.3, ч.4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно сотрудники АО «Т-БАНК» осуществило 2 звонка: 06.08.2024г., 21.08.2024г., при этом в телефонных переговорах Банком не была сообщена Заявителю информация об осуществлении аудиозаписи непосредственного взаимодействия, а также, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой