РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
№75240551000216582599

🔢 ИНН:
6316284688
🆔 ОГРН:
1236300021462
📍 Адрес:
РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН (ТАТАРСТАН), Г.О. ГОРОД КАЗАНЬ, Г КАЗАНЬ, УЛ ЛУКНИЦКОГО, ЗД. 2, ПОМЕЩ. 1031
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ" (ИНН: 6316284688) , адрес: РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН (ТАТАРСТАН), Г.О. ГОРОД КАЗАНЬ, Г КАЗАНЬ, УЛ ЛУКНИЦКОГО, ЗД. 2, ПОМЕЩ. 1031

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284688
ОГРН проверяемого лица 1236300021462
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН (ТАТАРСТАН), Г.О. ГОРОД КАЗАНЬ, Г КАЗАНЬ, УЛ ЛУКНИЦКОГО, ЗД. 2, ПОМЕЩ. 1031

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 56908/24/75000 от 09.10.2024 г., Васильева Н.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что Заявитель что сотрудники организации нарушая все возможные законы о взаимодействии кредитора и должника угрожают ему не представляясь с одноразовых номеров. Заявитель указывает, что испытывает колоссальное психологическое давление. Списать подобное поведение на "мошенников" или "провинность" сотрудника Заявитель не представляет возможным, так как подобное поведение уже приобрело характер систематического. 05.11.2024 исх. 75907/24/59297 Управлением направлен запрос в ООО МКК «ЗТЧ». 25.11.2024 вх. 65718/24/75000 поступил ответ ООО МКК «ЗТЧ», согласно которому правоотношения между Заявителем и ООО МКК «ЗТЧ» (ранее «Капитал 116», далее-Общество) возникли на основании заключенного между сторонами договора потребительского займа № 1****3 от «15» августа 2024 года. Дата возникновения задолженности по договору займа 25.09.2024 г. Взаимодействие Обществом с Заявителем осуществлялось посредством отправки писем- сообщений на электронный адрес Заявителя о сумме просроченной задолженности. Иные текстовые, голосовые сообщения (в том числе с использованием мессенджеров, ЕПГУ) в адрес Заявителя не направлялись. Личные встречи, выходы сотрудниками Общества к Заявителю не осуществлялись; сообщения, передаваемые по сетям связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», мессенджеров (Ват Сап и иных), а также с использованием ФГИС «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) не отправлялись. Информация о Заявителе третьим лицам (агентам, цессионариям) не передавалась. Договор об уступке прав (требований) (цессии), агентский договор, иные договора и поручения, с целью взыскания просроченной задолженности не заключались. Передача права требования в залог не осуществлялась. Каких-либо уведомлений Заявителю о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не имеются, так как подобные уведомления, договора между Обществом и иными лицами не заключались. Сведения не передавались, взаимодействие третьих лиц по поручению, от имени общества не велось. Соглашения отсутствуют, иной частоты взаимодействия, отличной от предусмотренной Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ не велось. Уступка прав требования не осуществлялась. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «ЗТЧ», Васильева Н.А., установлено, что ООО МКК «ЗТЧ» в целях возврата просроченной задолженности возникшей из договора потребительского займа № 1****3 от «15» августа 2024 года.., заключенного между Обществом и Васильевым Н.А., направило на телефонный номер Васильева Н.А., 89144*****8 сообщение, содержащие ссылку: https://t.ly/UtE7j, при переходе по которой, открывается страница информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с возможностью внесения платежа онлайн в пользу КАПИТАЛИНА. Тем самым, ООО МКК «ЗТЧ» нарушило нормы ч.1 ст.6; п.1, п.2, п.3 ч.6 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ООО МКК «ЗТЧ» направило сообщение с целью возврата просроченной задолженности, в которых отсутствует информация предусмотренная п. 1 п. 2 п. 3 ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой