РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№75240551000216707399

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 54884/24/75000 от 02.10.2024 г., Канонеровой Н.И. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Заявителем и ПАО «МТС-БАНК» заключен кредитный договор № ПННМСК460****810 от 07.07.2023г. 03.05.2024 Заявителем в адрес кредиторов направлено заявление об отказе от взаимодействия. 23.10.2024 исх. 75907/24/49887 Управлением направлен запрос в ПАО «МТС-БАНК». 13.11.2024 вх. 63333/24/75000 поступил ответ ПАО «МТС-БАНК», согласно которому между Заявителем и Банком был заключен кредитный договор № ПННМСК460****810/23 от 07.07.2023г. Обязательства по внесению ежемесячных платежей исполнялись Заявителем ненадлежащим образом. В ноябре и декабре 2023 года по внесение денежных средств по договору осуществлялось Заявителем не в полном объеме и/или с нарушением установленных сроков. С января 2024 года внесение денежных средств по договору Заявителем не осуществлялось вовсе. Данная ситуация привела к образованию просроченных обязательств по договору. Дополнительных соглашений на осуществление иных, за исключением указанных в ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее — Закон № 230-ФЗ), способов взаимодействия с Заявителем Банк не заключал. Взаимодействие с Заявителем с целью взыскания задолженности по договору осуществлялось Банком в пределах норм, установленных ст. 7 Закона № 230-ФЗ посредством направления SMS-сообщения на основной номер мобильного телефона +79145****53, указанного Заявителем при заключении договора. Также с целью поиска Заявителя Банком осуществлялись звонки на номер +79141****46, указанного Заявителем при подаче заявки на кредит 07.07.2023 в качестве дополнительного контактного номера телефона. Достичь успешных переговоров с Заявителем не удалось. Банком в адрес Заявителя направлено Требование о возврате задолженности по кредитному договору. Иные способы взаимодействия с Заявителем с целью взыскания задолженности, кроме вышеуказанных, Банк не использовал. Взаимодействие с третьими лицами по взысканию просроченной задолженности Заявителя Банк не осуществлял. Уведомления о привлечении Агентств ООО «НСВ 18.12.2023 и ООО «КредитЭкспресс» 19.02.2024 для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, были осуществлены Банком посредством SMS-уведомлений. Уведомление о привлечении Агентства ООО «Эверест» 22.04.2024 для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было осуществлено Банком посредством сообщения на e-mail: kanonerova15@mail.ru, указанный Заявителем при заключении Договора. 19.12.2023, 22.02.2024 и 06.05.2024 от имени Заявителя в Банк поступили обращения. Банком были направлены ответы Заявителю 25.12.2023, 26.02.2024 и 07.05.2024 соответственно. Банк, руководствуясь условиями договора, а также в рамках заключенного с НАО «Первое клиентское бюро» (далее – Цессионарий) Договора уступки прав требования (цессии) № 082024-ПКБ от 02.08.20243 (далее – Договор Цессии) в полном объеме уступил права по Договору Цессионарию. 07.08.2024 в соответствии с Договором Цессии, а также согласно ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) все права (требования) по обязательствам, вытекающим из Договора, перешли от Банка Цессионарию в объемах и на условиях, существовавших на 07.08.2024. В ходе анализа предоставленной информации от ПАО «МТС-БАНК», Канонеровой Н.И., установлено, что ПАО «МТС-БАНК», осуществило два звонка: 09.11.2023г., в 07:49; 10.11.2023 в 07:13; на номер телефона третьего лица +79141****46, с целью возврата просроченной задолженности, при этом не имея согласия предусмотренных п.1 п. 2 ч.5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. Тем самым, ПАО «МТС-БАНК» нарушило нормы ч.1 ст.6; п.1 п. 2 ч.5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ПАО «МТС-БАНК» осуществили два звонка: 09.11.2023г., в 07:49; 10.11.2023 в 07:13; на номер телефона третьего лица +79141****46, при этом не имея: 1) согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 54884/24/75000 от 02.10.2024 г., Канонеровой Н.И. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что между Заявителем и ПАО «МТС-БАНК» заключен кредитный договор № ПННМСК460****810 от 07.07.2023г. 03.05.2024 Заявителем в адрес кредиторов направлено заявление об отказе от взаимодействия. 23.10.2024 исх. 75907/24/49887 Управлением направлен запрос в ПАО «МТС-БАНК». 13.11.2024 вх. 63333/24/75000 поступил ответ ПАО «МТС-БАНК», согласно которому между Заявителем и Банком был заключен кредитный договор № ПННМСК460****810/23 от 07.07.2023г. Обязательства по внесению ежемесячных платежей исполнялись Заявителем ненадлежащим образом. В ноябре и декабре 2023 года по внесение денежных средств по договору осуществлялось Заявителем не в полном объеме и/или с нарушением установленных сроков. С января 2024 года внесение денежных средств по договору Заявителем не осуществлялось вовсе. Данная ситуация привела к образованию просроченных обязательств по договору. Дополнительных соглашений на осуществление иных, за исключением указанных в ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее — Закон № 230-ФЗ), способов взаимодействия с Заявителем Банк не заключал. Взаимодействие с Заявителем с целью взыскания задолженности по договору осуществлялось Банком в пределах норм, установленных ст. 7 Закона № 230-ФЗ посредством направления SMS-сообщения на основной номер мобильного телефона +79145****53, указанного Заявителем при заключении договора. Также с целью поиска Заявителя Банком осуществлялись звонки на номер +79141****46, указанного Заявителем при подаче заявки на кредит 07.07.2023 в качестве дополнительного контактного номера телефона. Достичь успешных переговоров с Заявителем не удалось. Банком в адрес Заявителя направлено Требование о возврате задолженности по кредитному договору. Иные способы взаимодействия с Заявителем с целью взыскания задолженности, кроме вышеуказанных, Банк не использовал. Взаимодействие с третьими лицами по взысканию просроченной задолженности Заявителя Банк не осуществлял. Уведомления о привлечении Агентств ООО «НСВ 18.12.2023 и ООО «КредитЭкспресс» 19.02.2024 для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, были осуществлены Банком посредством SMS-уведомлений. Уведомление о привлечении Агентства ООО «Эверест» 22.04.2024 для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было осуществлено Банком посредством сообщения на e-mail: kanonerova15@mail.ru, указанный Заявителем при заключении Договора. 19.12.2023, 22.02.2024 и 06.05.2024 от имени Заявителя в Банк поступили обращения. Банком были направлены ответы Заявителю 25.12.2023, 26.02.2024 и 07.05.2024 соответственно. Банк, руководствуясь условиями договора, а также в рамках заключенного с НАО «Первое клиентское бюро» (далее – Цессионарий) Договора уступки прав требования (цессии) № 082024-ПКБ от 02.08.20243 (далее – Договор Цессии) в полном объеме уступил права по Договору Цессионарию. 07.08.2024 в соответствии с Договором Цессии, а также согласно ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) все права (требования) по обязательствам, вытекающим из Договора, перешли от Банка Цессионарию в объемах и на условиях, существовавших на 07.08.2024. В ходе анализа предоставленной информации от ПАО «МТС-БАНК», Канонеровой Н.И., установлено, что ПАО «МТС-БАНК», осуществило два звонка: 09.11.2023г., в 07:49; 10.11.2023 в 07:13; на номер телефона третьего лица +79141****46, с целью возврата просроченной задолженности, при этом не имея согласия предусмотренных п.1 п. 2 ч.5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. Тем самым, ПАО «МТС-БАНК» нарушило нормы ч.1 ст.6; п.1 п. 2 ч.5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ПАО «МТС-БАНК» осуществили два звонка: 09.11.2023г., в 07:49; 10.11.2023 в 07:13; на номер телефона третьего лица +79141****46, при этом не имея: 1) согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой