РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№75240551000216723910

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 45220/24/75000 от 13.08.2024 г., Ворониной А.Е. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что на момент подачи обращения Заявитель находится в просрочке у МКК «Финансовый аспект», поскольку проходит процедуру банкротства, номер дела присвоен. Указанная организация угрожает Заявителю и нарушает ее права. Пишут с незнакомых номеров смс-сообщения с угрозами. На попытки выяснить с какой компании они пишут, ничего не говорят, а лишь намекают, чтобы заемщики не смогли пожаловаться. Заявителю угрожали два раза, постом в соцсетях с её паспортом и сбором средств по родственникам. 09.09.2024 исх. 75907/24/40374 Управлением направлен запрос в ООО МКК «Финансовый аспект». 14.09.2024г., вх. 51639/24/75000 поступил ответ ООО МКК «Финансовый аспект», согласно которому, основанием взаимодействия является договор займа № 0504-165431 от 04.05.2024 г. Письменные соглашения и иные согласия Заявителя/третьих лиц, оформленные в соответствии с 230-ФЗ, направленные на возврат просроченной задолженности, между Обществом и Заявителем/третьими лицами, не заключались. Уступка прав требований не осуществлялась. Дата возникновения просроченной задолженности с 04.07.2024 по 05.07.2024 г.; с 05.08.2024 г. по дату представления ответа. Компания при взаимодействии с Заявителем использовала следующие способы взаимодействия: - телефонные переговоры; - смс-сообщения. Сведения обо всех попытках установления соединения с Заявителем посредством телефонных звонков, в том числе и не состоявшиеся соединения, а также о направленных смс-сообщениях приложены к ответу. Взаимодействие по вопросу просроченной задолженности осуществлял сотрудник Буторина А.К. Личные встречи на дату направления настоящего ответа на запрос отсутствуют. К ответу приложена детализация телефонных переговоров. Аудиозаписи телефонных переговоров не могут быть предоставлены ввиду отсутствия состоявшихся контактов. Телефонный автоинформатор при взаимодействии с Заявителем не использовался. Голосовые сообщения не направлялись. Письменные обращения от Заявителя к Обществу не поступали, почтовые отправления в адрес Заявителя не направлялись. Общество не осуществляет взаимодействие посредством социальных сетей в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Взаимодействие с третьими лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Заявителя не осуществляется. 03.09.2024 г., с целью взыскания просроченной задолженности с Заявителя было привлечено третье лицо ООО «ССПВ». Заявитель уведомлен в сроки посредством электронной почты. Также информация направлена на портал Федресурса. Письменные соглашения и иные согласия Заявителем/третьих лиц, оформленные в соответствии с 230-ФЗ, направленные на возврат просроченной задолженности, между Обществом и Заявителем/третьими лицами, не заключались. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Финансовый аспект», Ворониной А.Е., установлено, что ООО МКК «Финансовый аспект», отправило сообщения на номер телефона Заявителя сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, не содержащие сведения предусмотренные п.1 п.3 ч.6 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее — Закон № 230 ФЗ).Тем самым, ООО МКК «Финансовый аспект» нарушило нормы ч.1 ст.6; п.1 п.3 ч.6 ст. 7 Закона № 230 ФЗ, действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ООО МКК «Финансовый аспект» осуществили отправку сообщений на номер телефона Ворониной А.Е., направленные на возврат просроченной задолженности, не содержащие сведения: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 45220/24/75000 от 13.08.2024 г., Ворониной А.Е. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что на момент подачи обращения Заявитель находится в просрочке у МКК «Финансовый аспект», поскольку проходит процедуру банкротства, номер дела присвоен. Указанная организация угрожает Заявителю и нарушает ее права. Пишут с незнакомых номеров смс-сообщения с угрозами. На попытки выяснить с какой компании они пишут, ничего не говорят, а лишь намекают, чтобы заемщики не смогли пожаловаться. Заявителю угрожали два раза, постом в соцсетях с её паспортом и сбором средств по родственникам. 09.09.2024 исх. 75907/24/40374 Управлением направлен запрос в ООО МКК «Финансовый аспект». 14.09.2024г., вх. 51639/24/75000 поступил ответ ООО МКК «Финансовый аспект», согласно которому, основанием взаимодействия является договор займа № 0504-165431 от 04.05.2024 г. Письменные соглашения и иные согласия Заявителя/третьих лиц, оформленные в соответствии с 230-ФЗ, направленные на возврат просроченной задолженности, между Обществом и Заявителем/третьими лицами, не заключались. Уступка прав требований не осуществлялась. Дата возникновения просроченной задолженности с 04.07.2024 по 05.07.2024 г.; с 05.08.2024 г. по дату представления ответа. Компания при взаимодействии с Заявителем использовала следующие способы взаимодействия: - телефонные переговоры; - смс-сообщения. Сведения обо всех попытках установления соединения с Заявителем посредством телефонных звонков, в том числе и не состоявшиеся соединения, а также о направленных смс-сообщениях приложены к ответу. Взаимодействие по вопросу просроченной задолженности осуществлял сотрудник Буторина А.К. Личные встречи на дату направления настоящего ответа на запрос отсутствуют. К ответу приложена детализация телефонных переговоров. Аудиозаписи телефонных переговоров не могут быть предоставлены ввиду отсутствия состоявшихся контактов. Телефонный автоинформатор при взаимодействии с Заявителем не использовался. Голосовые сообщения не направлялись. Письменные обращения от Заявителя к Обществу не поступали, почтовые отправления в адрес Заявителя не направлялись. Общество не осуществляет взаимодействие посредством социальных сетей в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Взаимодействие с третьими лицами по вопросу взыскания просроченной задолженности Заявителя не осуществляется. 03.09.2024 г., с целью взыскания просроченной задолженности с Заявителя было привлечено третье лицо ООО «ССПВ». Заявитель уведомлен в сроки посредством электронной почты. Также информация направлена на портал Федресурса. Письменные соглашения и иные согласия Заявителем/третьих лиц, оформленные в соответствии с 230-ФЗ, направленные на возврат просроченной задолженности, между Обществом и Заявителем/третьими лицами, не заключались. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Финансовый аспект», Ворониной А.Е., установлено, что ООО МКК «Финансовый аспект», отправило сообщения на номер телефона Заявителя сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, не содержащие сведения предусмотренные п.1 п.3 ч.6 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее — Закон № 230 ФЗ).Тем самым, ООО МКК «Финансовый аспект» нарушило нормы ч.1 ст.6; п.1 п.3 ч.6 ст. 7 Закона № 230 ФЗ, действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ООО МКК «Финансовый аспект» осуществили отправку сообщений на номер телефона Ворониной А.Е., направленные на возврат просроченной задолженности, не содержащие сведения: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

WARNING_OBJECTION

Описание документа ООО МКК «Финансовый аспект» с вменяемыми нарушениями не согласно и считает все смс-сообщения, направленные Ворониной А.Е., отправлены в соответствии с п. 1, п. 2, п. 3, ч. 6 ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230 ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой