РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
№75240551000216830577

🔢 ИНН:
9719060559
🆔 ОГРН:
1237700913780
📍 Адрес:
111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА" (ИНН: 9719060559) , адрес: 111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9719060559
ОГРН проверяемого лица 1237700913780
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 60719/24/75000 от 28.10.2024 г., Васильева Н.А.,(далее — Заявитель), о возможном нарушении ООО МКК «Декада» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), выразившихся в неправомерном взаимодействии с Заявителем посредством направления сообщений, не соответствующим требованиям действующего законодательства. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что 08.10.2024 в связи с нестабильным финансовым положением Заявитель вышел на просроченную задолженность перед ООО МКК Декада (Каширо). Через непродолжительный период времени с неизвестных номеров Заявитель начал получать угрозы о немедленном погашении задолженности. Одноразовые ссылки, которые были в сообщениях, ведут на сайт вышеуказанной компании. Заявитель каждый раз уведомлял сотрудников компании о не допустимости подобных действий, однако результатов это не принесло. Последнее сообщение было получено Заявителем 28.10.2024г в 16:23 (Предыдущие 22 и 23 октября). Заявитель предполагает, что сотрудники данной компании систематически злостно нарушают законодательство РФ в сфере работы с должниками. 02.11.2024 исх. 75907/24/58426 Управлением направлен запрос в ООО МКК «Декада». 02.12.2024 вх. 67068/24/75000 поступил ответ ООО МКК «Декада», согласно которому, правоотношения между Заявителем и ООО МКК «Декада» (далее - Общество) возникли на основании заключенного между сторонами договора потребительского займа № 0****8 от 18.08.2024 г. Дата возникновения просроченной задолженности 07.09.2024г. Обязательства по займу выполнены в полном объеме 18.11.2024г. Взаимодействие Обществом с Заявителем осуществлялось посредством отправки письма-сообщения на электронный адрес Заявителя о сумме просроченной задолженности. Иные текстовые, голосовые сообщения (в том числе с использованием мессенджеров, ЕПГУ, соц. сети) в адрес Заявителя не направлялись. Об иных способах взаимодействия Общество сообщает следующее: - телефонные переговоры Обществом не производились. - автоинформатор Обществом не используется; - почтовой переписки с Заявителем не имеется; - личные встречи, выходы сотрудниками Общества к Заявителю не осуществлялись; - сообщения, передаваемые по сетям связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», мессенджеров (WhatsApp и иных), а также с использованием ФГИС «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) не отправлялись. Общество с третьими лицами Заявителя (родственники, члены семьи, коллеги и т.д.) не взаимодействует. Заявления, обращения от Заявителя не поступали. Договоры цессии, агентские договоры с третьими лицами, с целью взыскания просроченной задолженности не заключались. Каких-либо уведомлений Заявителю о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не имеются, подобные уведомления, договора между Обществом и иными лицами не заключались. Сведений о наличие (отсутствие) согласия Заявителя на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, а также на передачу третьим лицам сведений о просроченной задолженности и других персональных данных не имеется. Сведений о наличие (отсутствие) заключенных с Заявителем соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности не имеется. Сведений о состоявшейся уступке прав (требований) по Договору третьим лицам не имеется. В ходе анализа предоставленной информации от ООО МКК «Декада», Васильева Н.А., установлено, что ООО МКК «Декада», направило с номера телефона 89199642774, на номер телефона Васильева Н.А., 89144*****8 сообщение, содержащие ссылку: https://t.ly/quOD7, при переходе по которой, открывается страница информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с возможностью входа в личный кабинет «CASHIRO» с последующим внесением платежа онлайн. При этом, сообщение не содержало предусмотренную Федеральным законом от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» информацию, а именно: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Тем самым, ООО МКК «Декада» нарушило нормы ч.1 ст. 6; п.1, п.3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Далее — Закон № 230 ФЗ), действуя недобросовестно и неразумно сотрудники ООО МКК «Декада» направили сообщение с номера телефона 89199****74 с целью возврата просроченной задолженности, не сообщив информацию предусмотренную п.1, п.3 ч.6 ст. 7 Закон № 230 ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой