РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№75250551000217261893

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Румянцев Даниил Алексеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате ФЗ № 248
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 66767/24/75000 от 29.11.2024 г., Ломихина Р.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, Ломихин Р.А., заключил договор займа с ПАО «Совкомбанк». В соответствии с этим договором ему были предоставлены денежные средства, а также был установлен определенный график платежей в погашение кредитных обязательств. В связи со сложной финансовой ситуацией, начиная с сентября 2024 года, Заявитель не имел возможности погашать кредит. В ноябре 2024 года на номер телефона Заявителя стали поступать звонки от ПАО «Совкомбанк» с требованиями немедленно погасить задолженность и внести денежные средства в полном объеме. Заявитель многократно объяснял сложившуюся ситуацию сотрудникам ПАО «Совкомбанк». Однако сотрудники данной организации начиная с ноября 2024 года регулярно осуществляют звонки и отправляют сообщения Заявителю и его знакомым и родственникам. Это происходит с самого утра и до поздней ночи, звонки и сообщения не прекращаются и после пояснений Заявителя. Третьему лицу, Малолыченко Максиму Игоревичу поступают звонки из ПАО «Совкомбанк» по поводу задолженности Заявителя. Звонят с номера телефона 89115036189. Заявитель не давал согласие на осуществление, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом. 06.12.2024 г., исх. 75907/24/66403 Управлением направлен запрос в ПАО «Совкомбанк». 06.12.2024 г., исх. 75907/24/66406, 26.12.2024 г., исх. 75907/24/71057 Управлением направлен запрос в ПАО «МТС». 27.12.2024 г., вх. 72327/24/75000 поступил ответ ПАО «Совкомбанк», согласно которому между Ломихиным Р. А., и Банком заключен кредитный договор № 7240391649 от 26.01.2023 г. Договор цессии/уступки прав требований не заключался. Просроченная задолженность образовалась 11.08.2023 г. К ответу приложен реестр взаимодействия (телефонных звонков). Аудиозаписи телефонных переговоров с 05.08.2024 г., направлены дополнительно сопроводительным письмом на электронном носителе (вх. 1101/25 от 15.01.2025 г.). Личные встречи не осуществлялись и не запланированы. Реестр смс-сообщений, целью которых является возврат просроченной задолженности приложен к ответу. Голосовые, а также иные текстовые сообщения, целью которых является возврат просроченной задолженности в адрес Заявителя Банком не направлялись. Почтовые отправления, предметом которых является возврат просроченной задолженности, в адрес Заявителя Банком не направлялись. В адрес Банка от Заявителя обращений/заявлений не поступало. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством социальных сетей, в том числе с использованием мессенджеров Банком не осуществлялось. ПАО «Совкомбанк» не заключало с третьими лицами агентские договоры, предметом которых является работа, направленная на возврат просроченной задолженности. Согласие Заявителя на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами от 26.01.2023 г.. приложен к ответу. Согласие на передачу сведений о просроченной задолженности третьим лицам выражено в согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности от 26.01.2023 г. Между ПАО «Совкомбанк» и Ломихиным Р.А., соглашений, регламентирующих иной порядок и частоту взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности не заключалось. Уступка прав (требований) по неисполненным обязательствам Ломихина Р.А., Банком не осуществлялось. Банк осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по абонентскому номеру телефона 89144****25. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по абонентскому номеру телефона 89144****11 Банком не осуществлялось. Звонки по указанному номеру осуществлялись исключительно с целью передачи информации о необходимости Ломихина Р. А., связаться с Банком. Реестр взаимодействий (телефонных переговоров) совершенных по абонентскому номеру телефона 89144****11 приложен к ответу. Абонентский номер 89115036189 принадлежит Банку. 15.01.2025 г., вх. 1115/25 поступил ответ ПАО «МТС» согласно которому абонентский номер 89115036189 выделен ПАО «Совкомбанк». 29.01.2025 г., вх. 4120/25 поступил ответ ПАО «МТС» согласно которому абонентские номера 89106406390, 89109039668, 89127713552, 89136211757, 89163006254, 89195440019, 89816022881, 89851220276, 89875415048, 89875651895, выделены ПАО «Совкомбанк». В ходе анализа предоставленной информации от ПАО «Совкомбанк», Ломихина Р. А., ПАО «МТС» установлено, что ПАО «Совкомбанк» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Ломихина Р.А., осуществило звонки на номер телефона Заявителя 89144****25: 16.12.2024г., в 4:27:06; 12.12.2024г., в 14:05:19; 12.09.2024г., в 5:13:21, при этом в начале каждого случая непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров ПАО «Совкомбанк» не были сообщены должнику сведения о структуре задолженности. А также, ПАО «Совкомбанк» совершило телефонные звонки на абонентский номер третьего лица 89144****11 не имея согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Тем самым, ПАО «Совкомбанк» нарушило нормы п. 2 ч. 5 ст. 4; ч. 1 ст. 6; пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7; п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», действуя недобросовестно и неразумно ПАО «Совкомбанк» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьим лицом, не имея согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Кроме того, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия с Заявителем, посредством телефонных переговоров ПАО «Совкомбанк» не были сообщены ему сведения о структуре задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой