РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№75250551000217460563

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хорошилов Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дамдинжапов Баясхалан Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате ФЗ № 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение № 377/25-ОГ от 13.01.2025 г., Носыревой Л.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что в результате мошеннических действий неустановленными лицами на имя Заявителя был оформлен кредит в ООО «ХКФ Банк». По данному факту Заявитель обратился в УМВД России по г. Чите. В результате чего было возбуждено уголовное дело, Заявитель признана потерпевшей. После возникновения просроченной задолженности Заявителю начали постоянно поступать звонки от коллекторов с требованием оплатить долг перед банком. 21.01.2025г., у Заявителя отобрано объяснение, согласно которому с сентября 2024 года на ее номер телефона 89243*****9 начали поступать телефонные звонки от ООО «ХКФ Банк» по вопросу взыскания просроченной задолженности. Звонки поступали до октября 2024 года 1-2 раза в неделю. С октября 2024года по кредитным обязательствам, оформленным в ООО «ХКФ Банк» начали поступать звонки от ПАО «Совкомбанк» супругу — Носыреву Е.В., на номер телефона 89244*****9. В ходе разговора до Носырева Е.В., доводилась информация о задолженности Заявителя и необходимости связаться с Банком. Звонки поступали 2-3 раза в сутки. В ноябре 2024г., звонки Носыреву Е.В., прекратились. В январе 2025 года по адресу проживания Заявителя осуществлен выход сотрудником ПАО «Совкомбанк» Коломейцевым Г.А., В ходе личной встречи Заявителю доведена информация о том, что будет слияние ПАО «Совкомбанк» и ООО «ХКФ Банк», имеется задолженность в сумме около 303 000 рублей. Банком подано заявление в суд с целью взыскания суммы долга в судебном порядке. В настоящее время звонки, сообщения в адрес Заявителя, третьих лиц не поступают. В декабре 2024г., по адресу проживания Заявителя приходил сотрудник ПАО «Совкомбанк», Коломейцев Г.А., передал визитку супругу - Носыреву Е.В. Дополнительно, звонки Носыреву Е.В., поступали 22.11.24 в 14:25 с номера 892629506546, 23.11.2024 в 14:54 с номера 89262951489, 02.12.2024 в 14:22 с номера 89262957928, 09.12.2024 в 15:39 с номера 89262966043, 10.12.2024 в 14:44 с номера 89262973447, 24.10.2024 в 17:51 с номера 89362414825, 24.10.2024 в 19:03 с номера 89362412719, 24.10.2024 в 20:12 с номера 89362413661, 24.10.2024 в 20:14 с номера 89362413861, 25.10.2024 в 13:19 с номера 89692291088. 20.02.2025 вх. 7886/25 поступил ответ ПАО «Совкомбанк», согласно которому, Заявитель является клиентом Банка, имеется просроченная задолженность. Образовалась 19.08.2024г. Основание взаимодействия — кредитный договор № 24540372287 от 18.12.2023 г., заключенный между ООО «ХКФ Банк» и Заявителем. Согласно соглашению № 3 от 26.06.2024 г., об уступке прав (требований), заключенного между ООО «ХКФ Банк» и ПАО «Совкомбанк» все права и обязанности по кредитному договору № 2454037287 от 18.12.2023 г., с 26.06.2024 г., перешли и принадлежат последнему. ПАО «Совкомбанк» не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по абонентскому номеру телефона 89145299753. Аудиозаписи личных встреч от 25.12.2024 г.. 17.01.2025г., 29.01.2025 г., 12.02.2025 г., отсутствуют по техническим причинам. 03.10.2024 г., при осуществлении телефонного звонка на абонентский номер телефона 89244******9 третьим лицом дано согласие на осуществление взаимодействия и передачу информацию Заявителю. Фактическое взаимодействие состоялось: -29.09.2024 г. -03.10.2024 г. -08.10.2024 г. Уступка прав требований по неисполненым обязательствам Заявителя Банком не осуществлялась. Агентские договоры, предметом которых является работа, направленная на возврат просроченной задолженности, между Банком и иными лицами не заключались, так как просроченная задолженность в работу третьим лицам не передавалась. 10.03.2025 г., вх. 10418/25 поступил ответ ПАО «Мегафон» согласно которому абонентский номер 89362412719, 89362413861, 89362414825 выделены ПАО «Совкомбанк». В ходе анализа предоставленной информации от ПАО «Совкомбанк», Носыревой Л.А., ПАО «Мегафон», установлено, что ПАО «Совкомбанк» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Носыревой Л.А., нарушило нормы п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4; ч.1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230 ФЗ), выразившиеся в том, что ПАО «Совкомбанк» действуя недобросовестно и неразумно, в нарушение п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4 Закона № 230 ФЗ осуществило непосредственное взаимодействие с третьими лицами в виде личных встреч, телефонных звонков на номер телефона третьего лица 89244*****9, а именно: 08.10.2024 в 15:10:12, 03.10. 2024 в14: 06:29, 29.09.2024 в 07:06:18. При этом ПАО «Совкомбанк» при взаимодействии с третьим лицом не была доведена информация предусмотренная п. 1 п. 2 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 Закона № 230 ФЗ. При взаимодействии с Заявителем ПАО «Совкомбанк» не были доведены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, предусмотренные п. 3 ч. 4 ст. 7 Закона № 230 ФЗ. Тем самым, ПАО «Совкомбанк» нарушило нормы п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4; ч.1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», с учетом положений ч. 9 ст. 4 настоящего Федерального закона.

Предупреждение

Описание документа Обращение № 377/25-ОГ от 13.01.2025 г., Носыревой Л.А. В ходе рассмотрения доводов изложенных в обращении установлено, что в результате мошеннических действий неустановленными лицами на имя Заявителя был оформлен кредит в ООО «ХКФ Банк». По данному факту Заявитель обратился в УМВД России по г. Чите. В результате чего было возбуждено уголовное дело, Заявитель признана потерпевшей. После возникновения просроченной задолженности Заявителю начали постоянно поступать звонки от коллекторов с требованием оплатить долг перед банком. 21.01.2025г., у Заявителя отобрано объяснение, согласно которому с сентября 2024 года на ее номер телефона 89243*****9 начали поступать телефонные звонки от ООО «ХКФ Банк» по вопросу взыскания просроченной задолженности. Звонки поступали до октября 2024 года 1-2 раза в неделю. С октября 2024года по кредитным обязательствам, оформленным в ООО «ХКФ Банк» начали поступать звонки от ПАО «Совкомбанк» супругу — Носыреву Е.В., на номер телефона 89244*****9. В ходе разговора до Носырева Е.В., доводилась информация о задолженности Заявителя и необходимости связаться с Банком. Звонки поступали 2-3 раза в сутки. В ноябре 2024г., звонки Носыреву Е.В., прекратились. В январе 2025 года по адресу проживания Заявителя осуществлен выход сотрудником ПАО «Совкомбанк» Коломейцевым Г.А., В ходе личной встречи Заявителю доведена информация о том, что будет слияние ПАО «Совкомбанк» и ООО «ХКФ Банк», имеется задолженность в сумме около 303 000 рублей. Банком подано заявление в суд с целью взыскания суммы долга в судебном порядке. В настоящее время звонки, сообщения в адрес Заявителя, третьих лиц не поступают. В декабре 2024г., по адресу проживания Заявителя приходил сотрудник ПАО «Совкомбанк», Коломейцев Г.А., передал визитку супругу - Носыреву Е.В. Дополнительно, звонки Носыреву Е.В., поступали 22.11.24 в 14:25 с номера 892629506546, 23.11.2024 в 14:54 с номера 89262951489, 02.12.2024 в 14:22 с номера 89262957928, 09.12.2024 в 15:39 с номера 89262966043, 10.12.2024 в 14:44 с номера 89262973447, 24.10.2024 в 17:51 с номера 89362414825, 24.10.2024 в 19:03 с номера 89362412719, 24.10.2024 в 20:12 с номера 89362413661, 24.10.2024 в 20:14 с номера 89362413861, 25.10.2024 в 13:19 с номера 89692291088. 20.02.2025 вх. 7886/25 поступил ответ ПАО «Совкомбанк», согласно которому, Заявитель является клиентом Банка, имеется просроченная задолженность. Образовалась 19.08.2024г. Основание взаимодействия — кредитный договор № 24540372287 от 18.12.2023 г., заключенный между ООО «ХКФ Банк» и Заявителем. Согласно соглашению № 3 от 26.06.2024 г., об уступке прав (требований), заключенного между ООО «ХКФ Банк» и ПАО «Совкомбанк» все права и обязанности по кредитному договору № 2454037287 от 18.12.2023 г., с 26.06.2024 г., перешли и принадлежат последнему. ПАО «Совкомбанк» не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по абонентскому номеру телефона 89145299753. Аудиозаписи личных встреч от 25.12.2024 г.. 17.01.2025г., 29.01.2025 г., 12.02.2025 г., отсутствуют по техническим причинам. 03.10.2024 г., при осуществлении телефонного звонка на абонентский номер телефона 89244******9 третьим лицом дано согласие на осуществление взаимодействия и передачу информацию Заявителю. Фактическое взаимодействие состоялось: -29.09.2024 г. -03.10.2024 г. -08.10.2024 г. Уступка прав требований по неисполненым обязательствам Заявителя Банком не осуществлялась. Агентские договоры, предметом которых является работа, направленная на возврат просроченной задолженности, между Банком и иными лицами не заключались, так как просроченная задолженность в работу третьим лицам не передавалась. 10.03.2025 г., вх. 10418/25 поступил ответ ПАО «Мегафон» согласно которому абонентский номер 89362412719, 89362413861, 89362414825 выделены ПАО «Совкомбанк». В ходе анализа предоставленной информации от ПАО «Совкомбанк», Носыревой Л.А., ПАО «Мегафон», установлено, что ПАО «Совкомбанк» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Носыревой Л.А., нарушило нормы п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4; ч.1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230 ФЗ), выразившиеся в том, что ПАО «Совкомбанк» действуя недобросовестно и неразумно, в нарушение п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4 Закона № 230 ФЗ осуществило непосредственное взаимодействие с третьими лицами в виде личных встреч, телефонных звонков на номер телефона третьего лица 89244*****9, а именно: 08.10.2024 в 15:10:12, 03.10. 2024 в14: 06:29, 29.09.2024 в 07:06:18. При этом ПАО «Совкомбанк» при взаимодействии с третьим лицом не была доведена информация предусмотренная п. 1 п. 2 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 Закона № 230 ФЗ. При взаимодействии с Заявителем ПАО «Совкомбанк» не были доведены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, предусмотренные п. 3 ч. 4 ст. 7 Закона № 230 ФЗ. Тем самым, ПАО «Совкомбанк» нарушило нормы п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4; ч.1 ст. 6; п. 1 п. 2 п. 3 ч. 4 ст. 7; ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», с учетом положений ч. 9 ст. 4 настоящего Федерального закона.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой