РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БЮРО СУДЕБНОГО ВЗЫСКАНИЯ"
№76220551000203608102

🔢 ИНН:
2225130330
🆔 ОГРН:
1122225006056
📍 Адрес:
630099, ОБЛ. НОВОСИБИРСКАЯ, Г. Новосибирск, УЛ. ОРДЖОНИКИДЗЕ, Д. 40, ЭТАЖ 3 ПОМЕЩ. 1339
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.09.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БЮРО СУДЕБНОГО ВЗЫСКАНИЯ" (ИНН: 2225130330) , адрес: 630099, ОБЛ. НОВОСИБИРСКАЯ, Г. Новосибирск, УЛ. ОРДЖОНИКИДЗЕ, Д. 40, ЭТАЖ 3 ПОМЕЩ. 1339

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2225130330
ОГРН проверяемого лица 1122225006056
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БЮРО СУДЕБНОГО ВЗЫСКАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630099, ОБЛ. НОВОСИБИРСКАЯ, Г. Новосибирск, УЛ. ОРДЖОНИКИДЗЕ, Д. 40, ЭТАЖ 3 ПОМЕЩ. 1339

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Обертас Алены Сергеевны (далее - Заявитель) о возможном нарушении ООО МКК «Авантаж» (далее - Общество) Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Обертас А.С.. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что Обертас А.С. на номер ее мобильного телефона поступают звонки предположительно от сотрудников ООО МКК «Авантаж» и требуют погасить просроченную задолженность. В целях всестороннего рассмотрения обращения и проведения объективной проверки по факту нарушения положений Закона № 230-ФЗ 10.06.2022 Управлением направлен запрос о предоставлении информации в ООО МКК «Авантаж», ПАО «Вымпелком», Обертас А.С. Из информации, предоставленной ООО МКК «Авантаж» следует, что между Обществом и Обертас А.С. был заключен договор микрозайма №007228884 от 08.05.2017. Обязательства по договору Обертас А.С. не исполнялись должным образом, вследствие чего образовалась просроченная задолженность. Также из указанной информации следует, что Общество не осуществляло взаимодействие по поводу просроченной задолженности ни с Обертас А.С., ни с третьими лицами. 07.02.2022 между Обществом и ООО «Бюро Судебного Взыскания» заключен договор цессии № БСВ-АВ 070222 от 07.02.2022, по которому продана задолженность по договору №0072288844 от 08.05.2017. Общество уведомило Обертас А.С. о продаже задолженности путем размещения информации в Личном кабинете заемщика на том основании,что между Обществом и Заявителем заключено соглашение об иных способах взаимодействия при возврате просроченной задолженности, а именно путем обмена информации посредством размещения информации в Личном кабинете заемщика. Исходя из вышеуказанной информации, 13.06.2022 Управлением в адрес ООО «Бюро Судебного Взыскания» был направлен запрос о предоставлении сведений. Из предоставленных сведений следует, что 07.02.2022 между Обществом и ООО «Бюро Судебного Взыскания» заключен договор цессии № БСВ-АВ 070222 от 07.02.2022, по которому продана задолженность по договору №0072288844 от 08.05.2017 на сумму 7604 руб. 40 копеек. Оплата от должника в счет задолженности не поступала, в связи с этим ООО «Бюро Судебного Взыскания» было осуществлено взаимодействие с Обертас А.С. с целью взыскания просроченной задолженности посредством телефонных переговоров 06.12.2021, 15.12.2021, 19.01.2022 и 22.01.2022. Как видно из детализации телефонных переговоров, взаимодействие с должником осуществлялось задолго до передачи долга Обертас А.С. по договору цессии в ООО «Бюро судебного взыскания», что является нарушением ч. 1 ст. 5 Закона № 230, где взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, вправе осуществлять только кредитор, либо лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования. На момент вышеизложенного взаимодействия ООО «Бюро Судебного Взыскания» не имело оснований для взаимодействия с должником в рамках указанного договора, доказательств обратного в материалы дела не представлено. Кроме того, на основании агентского договора СКА-2 от 27.12.2021, ООО «Бюро Судебного Взыскания» уполномочило ООО «Сибирское коллекторское агентство» на осуществление действий по взысканию просроченной задолженности по договору займа № 0072288844 от 08.05.2017. Как следует из информации, поступившей от ПАО «ВымпелКом» в ответ на определение об истребовании сведений № 76907/22/19875 от 29.07.2022 Управления, телефонный номер 8(903)900-62-97 принадлежит ООО «Сибирское коллекторское агентство», а номера 8(905)951-18-09, 8(905)946-92-10, 8(905)946-95-11 ООО «Бюро судебного взыскания». При исследовании детализации, предоставленной Обертас А.С. выяснилось, что на ее абонентский номер поступили входящие телефонные звонки: - с номера 8(903)900-62-97 24.01.22 в 9:55 - продолжительностью 1 мин., и в 10.00 длительностью 3 минуты; - с номера 8(905)946-92-10 19.01.2022 в 13:52, 14.06 продолжительностью 53 секунды и 0 секунд соответственно; - с номера 8(905)946-95-11 22.01.2022 в 13:05 продолжительностью 32 секунды. Таким образом достоверно установлено, что ООО «Бюро Судебного Взыскания» осуществляло взаимодействие с Обетас А.С. 19.01.2022 и 22.01.2022 уже после того, как был заключен агентский договор СКА-2 от 27.12.2021, что является нарушением ч. 9 ст. 6 Закона № 230, где в случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником. Доказательств обратного ООО «Бюро Судебного Взыскания» не представило. Из информации, предоставленной АО «Интерфакс» следует, что юридическим лицом ООО «Бюро Судебного Взыскания» сведения о привлечении ООО «Сибирское коллекторское агентство» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Обертас А.С. по состоянию на 09.08.2022 в реестре не размещались, что является нарушением ч. 1. ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230), где кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан внести соответсвуюшщие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 1. ч. 1 ст. 5, ч. 9 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженность в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Вакансии вахтой