РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СВОБОДА ОТ ДОЛГОВ"
№76220551000203808347

🔢 ИНН:
5262360056
🆔 ОГРН:
1185275062411
📍 Адрес:
603022, ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД, УЛ. ТИМИРЯЗЕВА, Д. Д. 9, Корпус К. 1, ПОМЕЩ. П332
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2022
🔔
Предостережение
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Матвеева Романа Александровича (далее - Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц пр... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СВОБОДА ОТ ДОЛГОВ" (ИНН: 5262360056) , адрес: 603022, ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД, УЛ. ТИМИРЯЗЕВА, Д. Д. 9, Корпус К. 1, ПОМЕЩ. П332

Предостережение:
  • В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Матвеева Романа Александровича (далее - Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что у Матвеева Р.А. имеются не исполненные финансовые обязательства перед ООО МКК «Срочноденьги». Из сведений, предоставленных ООО МКК «Срочноденьги», установлено, что между Матвеевым Р.А. и ООО МКК «Срочноденьги» заключен договор микрозайма № 121/3367809 от 06.03.2022. По указанному договору 06.04.2022 возникла просроченная задолженность, для урегулирования которой ООО МКК «Срочноденьги» привлекло ООО «Свобода от долгов». Из сведений, предоставленных ООО «Свобода от долгов» (далее — Общество), установлено, что Общество с 21.04.2022 действует в интересах ООО 2 МКК «Срочноденьги» на основании агентского договора от 23.01.2019. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Обществу от ООО МКК «Срочноденьги» передано кредитное досье Заявителя. Согласно сведениям, содержащимся в анкете заемщика № 11908153, оформленной при заключении договора микрозайма, Матвеевым Р.А. в качестве контактных данных указан номер телефона +7-960-537-29-87, рабочий номер телефона +7-905-139-38-23, а также дополнительные контакты +7-960-528-70-70 и +7-910-828-81-43. Кроме того Обществом предоставлен реестр обновленных звонков, переданный ООО МКК «Срочноденьги» и содержащий иные дополнительные контакты, указанные Матвеевым Р.А, в личном кабинете на официальном сайте ООО МКК «Срочноденьги», а именно +7-902-688-25-49, +7-906-525-07-53, +7-952-831-44-47. Общество осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений по указанным номерам. Телефонные переговоры: по номеру +7-910-828-81-43 (третье лицо): - 28.04.2022 в 14:30, 14:33, 14:34; что является нарушением п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Текстовые сообщения направлялись по номеру +7-960-537-29-87 (Матвеев Р.А.): в период с 21.04.2022 по 27.04.2022: - 21.04.2022 в 09:15, - 22.04.2022 в 15:42, - 23.04.2022 в 17:48, - 25.04.2022 в 19:20, - 26.04.2022 в 16:54, - 27.04.2022 в 13:22, что является нарушением требований п. 2 ч. 5 ст.7 Закона № 230, где по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. Обществом в материалы дела предоставлено согласие на иную частоту взаимодействия, отличную от установленной Законом №230. Указанное согласие во внимание не принимается Управлением в силу следующего. Согласно ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К 3 порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника. В п. 1 ч. 2 ст. 2 Закона № 230 определено, что должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Срочноденьги», установлено, что с 06.04.2022 Матвеевым Р.А. допущено нарушение условий договора, что привело к возникновению просроченной задолженности. Также при заключении договора между ООО МКК «Срочноденьги» и Матвеевым Р.А. было подписано соглашение о способах и частоте взаимодействия, которое является приложением к договору № 121/3367809 от 06.03.2022, согласно п. 4. указанного соглашения «… соглашение вступает в силу с момента его подписания». Данное соглашение подписано Матвеевым Р.А. 06.03.2022, т. е. в день заключения договора микрозайма, когда Матвеев Р.А. должником не являлся. Таким образом, данное соглашение является недействительным и не может быть учтено при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: - имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Обществом в материалы дела представлено согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, которое также не принимается Управлением в силу вышеуказанных причин. Однако ООО «Свобода от долгов», располагая сведениями о принадлежности номеров телефонов третьим лицам, продолжало осуществлять взаимодействие с ними, при этом согласно материалам дела, в том числе представленным аудиозаписям, третьи лица устно выражали несогласие на взаимодействие. ООО «Свобода от долгов» осуществляло взаимодействие с третьими лицами следующими способами. Текстовые сообщения направлялись в одно и то же время по номерам +7-960-528-70-70, +7-902-688-25-49, +7-905-139-38-23, +7-905-139-38-23, +7-906-525-07-53: 4 в период с 21.04.2022 по 27.04.2022: - 21.04.2022 в 09:15, - 22.04.2022 в 15:42, - 23.04.2022 в 17:48, - 25.04.2022 в 19:20, - 26.04.2022 в 16:54, - 27.04.2022 в 13:22, в период с 28.04.2022 по 04.05.2022: - 28.04.2022 в 14:35, - 29.04.2022 в 15:40, в период с 05.05.2022 по 11.05.2022: - 05.05.2022 в 12:43, - 06.05.2022 в 11:27, - 11.05.2022 в 20:40, в период с 12.05.2022 по 18.05.2022: - 17.05.2022 в 16:56, в период с 19.05.2022 по 25.05.2022: - 20.05.2022 в 10:47, - 23.05.2022 в 20:27, в период с 26.05.2022 по 01.06.2022: - 30.05.2022 в 18:11, - 01.06.2022 в 20:30, в период с 02.06.2022 по 08.06.2022: - 06.06.2022 в 12:58, в период с 09.06.2022 по 15.06.2022: - 10.06.2022 в 08:24, - 13.06.2022 в 17:01, в период с 16.06.2022 по 22.06.2022: - 21.06.2022 в 08:24, в период с 23.06.2022 по 29.06.2022: - 27.06.2022 в 17:30, - 29.06.2022 в 10:23, в период с 30.06.2022 по 06.07.2022: - 05.07.2022 в 15:55, в период с 21.07.2022 по 27.07.2022: - 21.07.2022 в 09:37, в период с 28.07.2022 по 03.08.2022: - 02.08.2022 в 14:16, в период с 04.08.2022 по 10.08.2022: - 08.08.2022 в 11:36, - 10.08.2022 в 11:36, в период с 11.08.2022 по 17.08.2022: - 12.08.2022 в 10:16, - 14.08.2022 в 11:06, - 16.08.2022 в 10:35, в период с 18.08.2022 по 25.08.2022: - 18.08.2022 в 12:28, - 19.08.2022 в 21:06, - 20.08.2022 в 11:21, - 22.08.2022 в 14:21, - 23.08.2022 в 16:56, - 24.08.2022 в 10:31, Телефонные переговоры: по номеру +7-910-828-81-43: - 28.04.2022 в 14:30, 14:33, 14:34; - 21.07.2022 в 09:32; по номеру +7-902-688-25-49: - 22.04.2022 в 15:44; - 09.08.2022 в 12:24; по номеру +7-952-831-44-47: - 25.04.2022 в 19:14; по номеру +7-906-525-07-53: - 29.04.2022 в 15:40; - 17.05.2022 в 16:54. Тем самым установлено не соблюдение условий взаимодействия, установленных в ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. В соответствии ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, 5 просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Несмотря на это, в ходе телефонных переговоров 09.08.2022 в 12:24 по номеру телефона +7-902-688-25-49 (согласно имеющейся аудиозаписи разговоров в материалах дела) сотрудником ООО «Свобода от долгов» третьему лицу сообщены сведения о наличии у Матвеева Р.А. задолженности перед ООО МКК «Срочноденьги», сроке неисполнения обязательств (126 дней), требовании заплатить за Матвеева Р.А. его долг.
Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 5262360056
ОГРН 1185275062411
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СВОБОДА ОТ ДОЛГОВ"
Код МСП Микропредприятие
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 82.91
Наименование Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Объект контроля

Адрес 603022, ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД, УЛ. ТИМИРЯЗЕВА, Д. Д. 9, Корпус К. 1, ПОМЕЩ. П332

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспектор

ФИО инспектора Корзина Татьяна Андреевна

Должность инспектора

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основание проведения

Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наименование (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код PM_1
DIGIT_CODE 5.0.1
Наличие текста Нет
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Матвеева Романа Александровича (далее - Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что у Матвеева Р.А. имеются не исполненные финансовые обязательства перед ООО МКК «Срочноденьги». Из сведений, предоставленных ООО МКК «Срочноденьги», установлено, что между Матвеевым Р.А. и ООО МКК «Срочноденьги» заключен договор микрозайма № 121/3367809 от 06.03.2022. По указанному договору 06.04.2022 возникла просроченная задолженность, для урегулирования которой ООО МКК «Срочноденьги» привлекло ООО «Свобода от долгов». Из сведений, предоставленных ООО «Свобода от долгов» (далее — Общество), установлено, что Общество с 21.04.2022 действует в интересах ООО 2 МКК «Срочноденьги» на основании агентского договора от 23.01.2019. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Обществу от ООО МКК «Срочноденьги» передано кредитное досье Заявителя. Согласно сведениям, содержащимся в анкете заемщика № 11908153, оформленной при заключении договора микрозайма, Матвеевым Р.А. в качестве контактных данных указан номер телефона +7-960-537-29-87, рабочий номер телефона +7-905-139-38-23, а также дополнительные контакты +7-960-528-70-70 и +7-910-828-81-43. Кроме того Обществом предоставлен реестр обновленных звонков, переданный ООО МКК «Срочноденьги» и содержащий иные дополнительные контакты, указанные Матвеевым Р.А, в личном кабинете на официальном сайте ООО МКК «Срочноденьги», а именно +7-902-688-25-49, +7-906-525-07-53, +7-952-831-44-47. Общество осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений по указанным номерам. Телефонные переговоры: по номеру +7-910-828-81-43 (третье лицо): - 28.04.2022 в 14:30, 14:33, 14:34; что является нарушением п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Текстовые сообщения направлялись по номеру +7-960-537-29-87 (Матвеев Р.А.): в период с 21.04.2022 по 27.04.2022: - 21.04.2022 в 09:15, - 22.04.2022 в 15:42, - 23.04.2022 в 17:48, - 25.04.2022 в 19:20, - 26.04.2022 в 16:54, - 27.04.2022 в 13:22, что является нарушением требований п. 2 ч. 5 ст.7 Закона № 230, где по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. Обществом в материалы дела предоставлено согласие на иную частоту взаимодействия, отличную от установленной Законом №230. Указанное согласие во внимание не принимается Управлением в силу следующего. Согласно ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К 3 порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника. В п. 1 ч. 2 ст. 2 Закона № 230 определено, что должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Срочноденьги», установлено, что с 06.04.2022 Матвеевым Р.А. допущено нарушение условий договора, что привело к возникновению просроченной задолженности. Также при заключении договора между ООО МКК «Срочноденьги» и Матвеевым Р.А. было подписано соглашение о способах и частоте взаимодействия, которое является приложением к договору № 121/3367809 от 06.03.2022, согласно п. 4. указанного соглашения «… соглашение вступает в силу с момента его подписания». Данное соглашение подписано Матвеевым Р.А. 06.03.2022, т. е. в день заключения договора микрозайма, когда Матвеев Р.А. должником не являлся. Таким образом, данное соглашение является недействительным и не может быть учтено при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: - имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; - имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Обществом в материалы дела представлено согласие на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, которое также не принимается Управлением в силу вышеуказанных причин. Однако ООО «Свобода от долгов», располагая сведениями о принадлежности номеров телефонов третьим лицам, продолжало осуществлять взаимодействие с ними, при этом согласно материалам дела, в том числе представленным аудиозаписям, третьи лица устно выражали несогласие на взаимодействие. ООО «Свобода от долгов» осуществляло взаимодействие с третьими лицами следующими способами. Текстовые сообщения направлялись в одно и то же время по номерам +7-960-528-70-70, +7-902-688-25-49, +7-905-139-38-23, +7-905-139-38-23, +7-906-525-07-53: 4 в период с 21.04.2022 по 27.04.2022: - 21.04.2022 в 09:15, - 22.04.2022 в 15:42, - 23.04.2022 в 17:48, - 25.04.2022 в 19:20, - 26.04.2022 в 16:54, - 27.04.2022 в 13:22, в период с 28.04.2022 по 04.05.2022: - 28.04.2022 в 14:35, - 29.04.2022 в 15:40, в период с 05.05.2022 по 11.05.2022: - 05.05.2022 в 12:43, - 06.05.2022 в 11:27, - 11.05.2022 в 20:40, в период с 12.05.2022 по 18.05.2022: - 17.05.2022 в 16:56, в период с 19.05.2022 по 25.05.2022: - 20.05.2022 в 10:47, - 23.05.2022 в 20:27, в период с 26.05.2022 по 01.06.2022: - 30.05.2022 в 18:11, - 01.06.2022 в 20:30, в период с 02.06.2022 по 08.06.2022: - 06.06.2022 в 12:58, в период с 09.06.2022 по 15.06.2022: - 10.06.2022 в 08:24, - 13.06.2022 в 17:01, в период с 16.06.2022 по 22.06.2022: - 21.06.2022 в 08:24, в период с 23.06.2022 по 29.06.2022: - 27.06.2022 в 17:30, - 29.06.2022 в 10:23, в период с 30.06.2022 по 06.07.2022: - 05.07.2022 в 15:55, в период с 21.07.2022 по 27.07.2022: - 21.07.2022 в 09:37, в период с 28.07.2022 по 03.08.2022: - 02.08.2022 в 14:16, в период с 04.08.2022 по 10.08.2022: - 08.08.2022 в 11:36, - 10.08.2022 в 11:36, в период с 11.08.2022 по 17.08.2022: - 12.08.2022 в 10:16, - 14.08.2022 в 11:06, - 16.08.2022 в 10:35, в период с 18.08.2022 по 25.08.2022: - 18.08.2022 в 12:28, - 19.08.2022 в 21:06, - 20.08.2022 в 11:21, - 22.08.2022 в 14:21, - 23.08.2022 в 16:56, - 24.08.2022 в 10:31, Телефонные переговоры: по номеру +7-910-828-81-43: - 28.04.2022 в 14:30, 14:33, 14:34; - 21.07.2022 в 09:32; по номеру +7-902-688-25-49: - 22.04.2022 в 15:44; - 09.08.2022 в 12:24; по номеру +7-952-831-44-47: - 25.04.2022 в 19:14; по номеру +7-906-525-07-53: - 29.04.2022 в 15:40; - 17.05.2022 в 16:54. Тем самым установлено не соблюдение условий взаимодействия, установленных в ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. В соответствии ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, 5 просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Несмотря на это, в ходе телефонных переговоров 09.08.2022 в 12:24 по номеру телефона +7-902-688-25-49 (согласно имеющейся аудиозаписи разговоров в материалах дела) сотрудником ООО «Свобода от долгов» третьему лицу сообщены сведения о наличии у Матвеева Р.А. задолженности перед ООО МКК «Срочноденьги», сроке неисполнения обязательств (126 дней), требовании заплатить за Матвеева Р.А. его долг.
Вакансии вахтой