РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№76230551000205311125

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.03.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Корзина Татьяна Андреевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Квасникова Алексея Владимировича (далее - Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Квасникова Владимира Алексеевича, 13.09.1996 г.р.. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что Квасникову А.В. от ООО «КЭФ» поступают телефонные звонки с требованием возврата просроченной задолженности Квасникова В.А.. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Займер» (далее - Кредитор) установлено, что между Квасниковым В.А. и ООО МКК «Займер» заключен кредитный договор № 17786922 от 15.08.2022. В связи с тем, что обязательства по договору не были исполнены 15.09.2022 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса ООО МКК «Займер» привлекло ООО «КЭФ» для взаимодействия, направленного а возврат просроченной задолженности Квасникова В.А.. Из сведений, предоставленных ООО «КЭФ», установлено, что Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Квасникова В.А., по номеру телефона +7-930-121-47-06. Указанный номер телефона, как следует из представленной Обществом детализации взаимодействия, числится в системе ООО «КЭФ» как личный мобильный номер телефона Квасникова В.А.. Однако согласно сведениям, предоставленным Кредитором, Квасников В.А. при оформлении договора микрозайма указал единственный контактный номер для связи с ним +7-901-170-59-62. Указанный номер был передан в ООО «КЭФ» для осуществления действий по взысканию его просроченной задолженности. Иных номеров Квасников В.А. не предоставлялось, Кредитором в ООО «КЭФ» не передавалось. ООО «КЭФ» в предоставленном ответе утверждает, что взаимодействие осуществлялось посредством телефонного звонка 07.12.2022 и направления голосовых сообщений 09.11.2022, 18.11.2022, 21.11.2022, 24.11.2022, 01.12.2022. Согласно разделу 5 пункту 4 «Руководства по соблюдению юридическими лицами, включенными в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязательных требований» от 28.06.2022 №2, если при взаимодействии с должником/третьим лицом используется интеллектуальный автоинформатор, который имитирует процесс телефонного разговора, поддерживает определенные сценарии разговора с должником/третьим лицом в зависимости от содержания диалога, то такое взаимодействие нельзя считать голосовым сообщением. Направление голосовых сообщений не требует такой степени вовлеченности гражданина, как при звонках автоинформатора, позволяет просматривать сообщение в удобное время либо не просматривать вовсе. При анализе детализации, предоставленной Обществом, установлено, что 09.11.2022, 18.11.2022, 24.11.2022, 01.12.2022 ООО «КЭФ» осуществлялись телефонные переговоры. Из текста переговоров следует, что Квасников А.В. разговаривал с роботом, причем он думал, что разговаривает с человеком. Таким образом в указанные даты был диалог, т. е. это было не просто прослушивание Квасниковым А.В. записанного текста, а именно разговор, требующий от него незамедлительной реакции на фразы робота. Согласно ч. 5 ст. 6 Закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанного согласия в материалы дела не представлено. Из ответа ООО МКК «Займер» установлено, что такое согласие ни с Квасниковым В.А., ни с Квасниковым А.В. не заключалось. Кроме того ООО «КЭФ» в ходе каждых телефонных переговоров, начиная с 09.11.2022, Квасников А.В. сообщал, что он не Квасникова В.А., т.е. не заемщик. Однако Общество продолжало взаимодействовать с Квасниковым А.В. в вышеуказанные даты. Согласно ч.3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Несмотря на это, ООО «КЭФ», в рамках направленного 21.11.2022 голосового сообщения, сообщило Квасникову А.В., что имеется неоплаченная просроченная задолженность, «планируется проведение личной встречи по адресу Вашего проживания….также по месту работы». Также данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом.
Вакансии вахтой