РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№76230551000206638400

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.06.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-23T11:38:45.773737Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-26T12:43:39.745836Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-26T12:43:39.745836Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-26T12:43:39.745836Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Смолякова Олеся Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Бутнева Дмитрия Викторовича (далее — Заявитель), 18.10.1981 г.р., о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что третьим лицам по просроченной задолженности Бутнева Д.В. от ООО «КЭФ» поступают телефонные звонки и текстовые сообщения. Из сведений, предоставленных ООО «Право Онлайн» (далее — Кредитор), установлено, что ООО «Право Онлайн» стало новым кредитором Бутнева Д.В. по договору микрозайма № 08157276 от 22.01.2023. В связи с тем, что обязательства по договору не были исполнены, 08.02.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса Кредитор привлек ООО «КЭФ». Из сведений, предоставленных ООО «КЭФ», установлено, что Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Бутнева Д.В., по номерам телефона +7-920-132-22-25, +7-910-824-03-17. Как следует из представленной Обществом информации, у Общества не было сведений о принадлежности данных номеров третьим лицам. Однако согласно сведениям, предоставленным Кредитором, Бутнев Д.В. при оформлении договора микрозайма указал только номера +7-960-532-65-47, +7-960-543-45-77 в качестве контактных для связи с ним. Данные номера и были переданы в ООО «КЭФ» для осуществления действий по взысканию просроченной задолженности Заявителя. Иных номеров Бутневым Д.В. не предоставлялось, Кредитором в ООО «КЭФ» не передавалось. Однако согласно представленному ООО «КЭФ» ответу по переданным номерам Заявителя взаимодействие не велось. ООО «КЭФ» в предоставленном ответе утверждает, что взаимодействие осуществлялось: - по номеру телефона +7-920-132-22-25 посредством направления текстового сообщения 27.04.2023 в 12:32 и телефонных переговоров 27.04.2023 в 13:04; - по номеру телефона +7-910-824-03-17 посредством направления голосовых сообщений 28.04.2023 в 15:39 и 02.05.2023 в 14:50. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанного согласия в материалы дела не представлено. Из ответа ООО «Право Онлайн» установлено, что такое согласие ни с Бутневым Д.В., ни с третьими лицами не заключалось. Согласно ч.3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Несмотря на это, ООО «КЭФ», в рамках направленного 27.04.2023 текстового сообщения на номер телефона +7-920-132-22-25, сообщило третьему лицу, что имеется неоплаченная просроченная задолженность, ее сумма, наименование Кредитора. Также данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч.3 ст. 6, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Бутнева Дмитрия Викторовича (далее — Заявитель), 18.10.1981 г.р., о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе материалов, поступивших от Заявителя, установлено, что третьим лицам по просроченной задолженности Бутнева Д.В. от ООО «КЭФ» поступают телефонные звонки и текстовые сообщения. Из сведений, предоставленных ООО «Право Онлайн» (далее — Кредитор), установлено, что ООО «Право Онлайн» стало новым кредитором Бутнева Д.В. по договору микрозайма № 08157276 от 22.01.2023. В связи с тем, что обязательства по договору не были исполнены, 08.02.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса Кредитор привлек ООО «КЭФ». Из сведений, предоставленных ООО «КЭФ», установлено, что Общество осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Бутнева Д.В., по номерам телефона +7-920-132-22-25, +7-910-824-03-17. Как следует из представленной Обществом информации, у Общества не было сведений о принадлежности данных номеров третьим лицам. Однако согласно сведениям, предоставленным Кредитором, Бутнев Д.В. при оформлении договора микрозайма указал только номера +7-960-532-65-47, +7-960-543-45-77 в качестве контактных для связи с ним. Данные номера и были переданы в ООО «КЭФ» для осуществления действий по взысканию просроченной задолженности Заявителя. Иных номеров Бутневым Д.В. не предоставлялось, Кредитором в ООО «КЭФ» не передавалось. Однако согласно представленному ООО «КЭФ» ответу по переданным номерам Заявителя взаимодействие не велось. ООО «КЭФ» в предоставленном ответе утверждает, что взаимодействие осуществлялось: - по номеру телефона +7-920-132-22-25 посредством направления текстового сообщения 27.04.2023 в 12:32 и телефонных переговоров 27.04.2023 в 13:04; - по номеру телефона +7-910-824-03-17 посредством направления голосовых сообщений 28.04.2023 в 15:39 и 02.05.2023 в 14:50. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанного согласия в материалы дела не представлено. Из ответа ООО «Право Онлайн» установлено, что такое согласие ни с Бутневым Д.В., ни с третьими лицами не заключалось. Согласно ч.3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Несмотря на это, ООО «КЭФ», в рамках направленного 27.04.2023 текстового сообщения на номер телефона +7-920-132-22-25, сообщило третьему лицу, что имеется неоплаченная просроченная задолженность, ее сумма, наименование Кредитора. Также данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч.3 ст. 6, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой