РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
№76230551000206741209

🔢 ИНН:
1901107255
🆔 ОГРН:
1121901001958
📍 Адрес:
630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.07.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-04T07:27:09.346540Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-04T13:36:41.805400Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-04T13:36:41.805400Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-07-04T13:36:41.805400Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1901107255
ОГРН проверяемого лица 1121901001958
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.11
Наименование проверочного листа Торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.19
Наименование проверочного листа Торговля прочими автотранспортными средствами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.20
Наименование проверочного листа Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.31
Наименование проверочного листа Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.32
Наименование проверочного листа Торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.18
Наименование проверочного листа Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.19
Наименование проверочного листа Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19
Наименование проверочного листа Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.9
Наименование проверочного листа Торговля розничная вне магазинов, палаток, рынков
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.31
Наименование проверочного листа Деятельность сухопутного пассажирского транспорта: перевозки пассажиров в городском и пригородном сообщении
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.32
Наименование проверочного листа Деятельность легкового такси и арендованных легковых автомобилей с водителем
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.39
Наименование проверочного листа Деятельность прочего сухопутного пассажирского транспорта, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.21
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.10.1
Наименование проверочного листа Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.1
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.2
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.3
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.4
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.39.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг прочего автомобильного транспорта и оборудования
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 96.09
Наименование проверочного листа Предоставление прочих персональных услуг, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Корзина Татьяна Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морковкина Алена Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Гурьевой Елены Вячеславовны (далее — Заявитель, Заемщик) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе поступивших материалов установлено, что Гурьевой Е.В. от ООО «СКА» 07.05.2023 в 08:34 поступил телефонный звонок с требованием возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Барвил ХД» (далее — Кредитор). В результате анализа полученной от ООО МКК «Барвил ХД» информации установлено, что между Гурьевой Е.В. и ООО МКК «Денежная лента» заключен договор микрозайма № 73256 от 11.03.2022. По указанному договору образовалась просроченная задолженность, для урегулирования которой ООО МКК «Денежная лента» уступило права требования по задолженности ООО МКК «Барвил ХД» на основании договора цессии от 17.10.2022. ООО МКК «Барвил ХД» в свою очередь уполномочило ООО «СКА» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя. Из сведений, предоставленных ООО «СКА», установлено, что Общество в период с 14.11.2022 по 06.12.2022 привлечено ООО МКК «Барвил ХД» для осуществления взаимодействия по поводу возврата просроченной задолженности Гурьевой Е.В. на основании агентского договора № 121022 от 12.10.2022. Взаимодействие осуществлялось посредством осуществления телефонных переговоров по номеру телефона +7-910-790-92-92, указанный при заключении кредитного договора. 2 Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. При анализе детализации взаимодействия с Гурьевой Е.В., предоставленной ООО «СКА», установлено, что Общество осуществляло многочисленные телефонные звонки Заявителю: в период с 19.11.2022 по 25.11.2022: - 19.11.2022 в 10:25, - 20.11.2022 в 10:21, - 22.11.2022 в 11:28, - 23.11.2022 в 09:26. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Барвил ХД», установлено, что задолженность была погашена Гурьевой Е.В. в полном объеме 28.11.2022. О данном факте Кредитор уведомил ООО «СКА» 30.11.2022 по электронной почте. Однако ООО «СКА» продолжало осуществлять звонки Гурьевой Е.В. 05.12.2022 в 09:47, 06.12.2022 в 09:35. 07.12.2022 ООО МКК «Барвил ХД» повторно направило письмо на электронную почту с просьбой прекратить работу по взысканию просроченной задолженности, а также сведениями об оплате Гурьевой Е.В. задолженности в полном объеме. Согласно пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона №230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. 07.12.2022 Кредитор повторно отозвал договор Гурьевой Е.В. из работы ООО «СКА», т. е. ООО «СКА» неполномочно было осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Гурьевой Е.В. от имени и в интересах ООО МКК «Барвил ХД». Однако 07.05.2023 в 08:34 на телефон Заявителя поступил звонок от ООО «СКА» с требованием возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Барвил ХД». Данное взаимодействие также является нарушением п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона 230, где по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. Также указанное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ч. 3 ст. 7, п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Гурьевой Елены Вячеславовны (далее — Заявитель, Заемщик) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе поступивших материалов установлено, что Гурьевой Е.В. от ООО «СКА» 07.05.2023 в 08:34 поступил телефонный звонок с требованием возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Барвил ХД» (далее — Кредитор). В результате анализа полученной от ООО МКК «Барвил ХД» информации установлено, что между Гурьевой Е.В. и ООО МКК «Денежная лента» заключен договор микрозайма № 73256 от 11.03.2022. По указанному договору образовалась просроченная задолженность, для урегулирования которой ООО МКК «Денежная лента» уступило права требования по задолженности ООО МКК «Барвил ХД» на основании договора цессии от 17.10.2022. ООО МКК «Барвил ХД» в свою очередь уполномочило ООО «СКА» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя. Из сведений, предоставленных ООО «СКА», установлено, что Общество в период с 14.11.2022 по 06.12.2022 привлечено ООО МКК «Барвил ХД» для осуществления взаимодействия по поводу возврата просроченной задолженности Гурьевой Е.В. на основании агентского договора № 121022 от 12.10.2022. Взаимодействие осуществлялось посредством осуществления телефонных переговоров по номеру телефона +7-910-790-92-92, указанный при заключении кредитного договора. 2 Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. При анализе детализации взаимодействия с Гурьевой Е.В., предоставленной ООО «СКА», установлено, что Общество осуществляло многочисленные телефонные звонки Заявителю: в период с 19.11.2022 по 25.11.2022: - 19.11.2022 в 10:25, - 20.11.2022 в 10:21, - 22.11.2022 в 11:28, - 23.11.2022 в 09:26. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Барвил ХД», установлено, что задолженность была погашена Гурьевой Е.В. в полном объеме 28.11.2022. О данном факте Кредитор уведомил ООО «СКА» 30.11.2022 по электронной почте. Однако ООО «СКА» продолжало осуществлять звонки Гурьевой Е.В. 05.12.2022 в 09:47, 06.12.2022 в 09:35. 07.12.2022 ООО МКК «Барвил ХД» повторно направило письмо на электронную почту с просьбой прекратить работу по взысканию просроченной задолженности, а также сведениями об оплате Гурьевой Е.В. задолженности в полном объеме. Согласно пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона №230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. 07.12.2022 Кредитор повторно отозвал договор Гурьевой Е.В. из работы ООО «СКА», т. е. ООО «СКА» неполномочно было осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Гурьевой Е.В. от имени и в интересах ООО МКК «Барвил ХД». Однако 07.05.2023 в 08:34 на телефон Заявителя поступил звонок от ООО «СКА» с требованием возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Барвил ХД». Данное взаимодействие также является нарушением п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона 230, где по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. Также указанное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ч. 3 ст. 7, п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой