РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№76230551000208958554

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T14:36:02.929000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T16:25:01.283000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T16:25:01.283000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T16:25:01.283000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Корзина Татьяна Андреевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Харитоновой Натальи Александровны (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Харитонова Егора Андреевича, 26.09.1999 г.р.. При анализе поступивших материалов установлено, что Харитоновой Н.А. от ООО «М.Б.А. Финансы» поступают текстовые и голосовые сообщения с требованием возврата просроченной задолженности Харитонова Е.А. перед ООО МКК «Кватро». Из сведений, предоставленных ООО МКК «Кватро», установлено, что между Харитоновым Е.А. и ООО МКК «Кватро» заключен договор микрозайма № 4305700 от 22.07.2023. В связи с неисполнением Харитоновым Е.А. своих обязательств по указанному договору в период с 23.09.2023 по 19.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса ООО МКК «Кватро» с 01.11.2023 привлекло ООО «М.Б.А. Финансы». Из сведений, предоставленных ООО «М.Б.А. Финансы» установлено, что Общество в период с 01.11.2023 по 20.11.2023 уполномочено ООО МКК «Кватро» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Харитонова Е.А., на основании агентского договора № 308 от 28.05.2021. Взаимодействие осуществлялось посредством направления голосовых и текстовых сообщений на номер телефона +7-915-984-47-20. Как установлено из материалов, предоставленных ООО МКК «Кватро», данный номер телефона не предоставлялся Харитоновым Е.А. при оформлении микрозайма. Также ООО МКК «Кватро» не передавало данный номер Обществу для взаимодействия с Харитоновым Е.А.. 2 А также Общество на получало согласие Харитонова Е.А. и третьих лиц на взаимодействие по возврату просроченной задолженности. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона №230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно представленной детализации Общества, а также детализацией взаимодействия, предоставленной Заявителем, установлено, что Общество осуществляло телефонные переговоры с Харитоновой Е.А. по номеру +7-915-984-47-20 с нарушениями вышеуказанной нормы права, а именно: - 13.11.2023 в 11:55 (продолжительность 7 минута 38 секунд), в 12:37; - 15.11.2023 в 09:00 (продолжительность 30 секунд); - 19.11.2023 в 13:35 (продолжительность 1 минута 53 секунды); - 20.11.2023 в 09:25 (продолжительность 12 секунд), в том числе Обществом направлено текстовое сообщение 20.11.2023 в 09:50. В соответствии со ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которым определено его начало. В соответствии с положениями п. 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230), при исчислении срока неделями начало его течения определяется событием, то есть датой первого взаимодействия. Согласно материалам дела датой первого взаимодействия с Заявителем является 07.11.2023. В силу пп.а п.3 ч.3 ст.7 Закона №230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Как установлено материалами дела Обществом, в нарушение указанной нормы в период с 14.11.2023 по 20.11.2023 осуществлено три звонка Заявителю. В силу ч. 3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В нарушении данной нормы в сообщении, направленном Обществом на номер телефона Харитоновой Н.А. 20.11.2023 в 09:50, содержатся сведения о наличии просроченной задолженности Харитонова Е.А., наименование кредитора. Данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. 3 Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 6, пп. а п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Харитоновой Натальи Александровны (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Харитонова Егора Андреевича, 26.09.1999 г.р.. При анализе поступивших материалов установлено, что Харитоновой Н.А. от ООО «М.Б.А. Финансы» поступают текстовые и голосовые сообщения с требованием возврата просроченной задолженности Харитонова Е.А. перед ООО МКК «Кватро». Из сведений, предоставленных ООО МКК «Кватро», установлено, что между Харитоновым Е.А. и ООО МКК «Кватро» заключен договор микрозайма № 4305700 от 22.07.2023. В связи с неисполнением Харитоновым Е.А. своих обязательств по указанному договору в период с 23.09.2023 по 19.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса ООО МКК «Кватро» с 01.11.2023 привлекло ООО «М.Б.А. Финансы». Из сведений, предоставленных ООО «М.Б.А. Финансы» установлено, что Общество в период с 01.11.2023 по 20.11.2023 уполномочено ООО МКК «Кватро» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Харитонова Е.А., на основании агентского договора № 308 от 28.05.2021. Взаимодействие осуществлялось посредством направления голосовых и текстовых сообщений на номер телефона +7-915-984-47-20. Как установлено из материалов, предоставленных ООО МКК «Кватро», данный номер телефона не предоставлялся Харитоновым Е.А. при оформлении микрозайма. Также ООО МКК «Кватро» не передавало данный номер Обществу для взаимодействия с Харитоновым Е.А.. 2 А также Общество на получало согласие Харитонова Е.А. и третьих лиц на взаимодействие по возврату просроченной задолженности. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона №230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно представленной детализации Общества, а также детализацией взаимодействия, предоставленной Заявителем, установлено, что Общество осуществляло телефонные переговоры с Харитоновой Е.А. по номеру +7-915-984-47-20 с нарушениями вышеуказанной нормы права, а именно: - 13.11.2023 в 11:55 (продолжительность 7 минута 38 секунд), в 12:37; - 15.11.2023 в 09:00 (продолжительность 30 секунд); - 19.11.2023 в 13:35 (продолжительность 1 минута 53 секунды); - 20.11.2023 в 09:25 (продолжительность 12 секунд), в том числе Обществом направлено текстовое сообщение 20.11.2023 в 09:50. В соответствии со ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которым определено его начало. В соответствии с положениями п. 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230), при исчислении срока неделями начало его течения определяется событием, то есть датой первого взаимодействия. Согласно материалам дела датой первого взаимодействия с Заявителем является 07.11.2023. В силу пп.а п.3 ч.3 ст.7 Закона №230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Как установлено материалами дела Обществом, в нарушение указанной нормы в период с 14.11.2023 по 20.11.2023 осуществлено три звонка Заявителю. В силу ч. 3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В нарушении данной нормы в сообщении, направленном Обществом на номер телефона Харитоновой Н.А. 20.11.2023 в 09:50, содержатся сведения о наличии просроченной задолженности Харитонова Е.А., наименование кредитора. Данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. 3 Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 6, пп. а п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой