РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№76240551000210532041

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Ботникова Ивана Николаевича (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). При анализе материалов дела установлено, что АО «ОТП Банк» осуществляет взаимодействие по возврату просроченной задолженности по договору обслуживания кредитной карты № 2887864727 от 05.05.2019 с Ботниковым И.Н. посредством телефонных переговоров, во время предоставленных кредитных каникул, а с третьим лицом Ботниковой Н.И. посредством смс-сообщений, без ее согласия на взаимодействие. Так АО «ОТП Банк» по договору обслуживания кредитной карты № 2887864727 от 05.05.2019, заключенному между Банком и Ботниковым И.Н., предоставил Ботникову И.Н. кредитные каникулы в период с 30.12.2022 2 по 29.06.2023 и с 25.09.2023 по по настоящее время, в тоже время в период с 10.11.2023 по 29.11.2023 АО «ОТП Банк» осуществило 9 взаимодействий с Ботниковым И.Н. посредством телефонных переговоров с требованием возврата просроченной задолженности: 10.11.2023 в 10:03:19, в 11:27:07, в 12:35:31, 14.11.2023 в 10:59:34, в 11:59:40, 25.11.2023 в 11:01:31, в 12:03:52, 29.11.2023 в 10:08:60, в 11:21:10, то есть во время предоставленных кредитных каникул. Согласно пп. а п 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательств. В период с 25.10.2023 по 30.11.2023 АО «ОТП Банк» осуществило 3 взаимодействия с Ботниковой Н.И. посредством направления текстовых сообщений, содержащих сведения о наличии просроченной задолженности Ботникова И.Н., без ее согласия на взаимодействие: 02.11.2023 в 09:41:10, 09.11.2023 в 09:26:24, 30.11.2023 в 13:56:17. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В силу ч. 3 ст. 6 Закона № 230, если иное не предусмотрено федеральным законом кредитор или представителя кредитора при совершении действий направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступным для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В нарушении данной нормы в сообщениях, направленных Банком на номер телефона Ботниковой Н.И., содержатся сведения о наличии просроченной задолженности Ботникова И.Н., наименование кредитора. Данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а п. 2 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Ботникова Ивана Николаевича (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). При анализе материалов дела установлено, что АО «ОТП Банк» осуществляет взаимодействие по возврату просроченной задолженности по договору обслуживания кредитной карты № 2887864727 от 05.05.2019 с Ботниковым И.Н. посредством телефонных переговоров, во время предоставленных кредитных каникул, а с третьим лицом Ботниковой Н.И. посредством смс-сообщений, без ее согласия на взаимодействие. Так АО «ОТП Банк» по договору обслуживания кредитной карты № 2887864727 от 05.05.2019, заключенному между Банком и Ботниковым И.Н., предоставил Ботникову И.Н. кредитные каникулы в период с 30.12.2022 2 по 29.06.2023 и с 25.09.2023 по по настоящее время, в тоже время в период с 10.11.2023 по 29.11.2023 АО «ОТП Банк» осуществило 9 взаимодействий с Ботниковым И.Н. посредством телефонных переговоров с требованием возврата просроченной задолженности: 10.11.2023 в 10:03:19, в 11:27:07, в 12:35:31, 14.11.2023 в 10:59:34, в 11:59:40, 25.11.2023 в 11:01:31, в 12:03:52, 29.11.2023 в 10:08:60, в 11:21:10, то есть во время предоставленных кредитных каникул. Согласно пп. а п 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательств. В период с 25.10.2023 по 30.11.2023 АО «ОТП Банк» осуществило 3 взаимодействия с Ботниковой Н.И. посредством направления текстовых сообщений, содержащих сведения о наличии просроченной задолженности Ботникова И.Н., без ее согласия на взаимодействие: 02.11.2023 в 09:41:10, 09.11.2023 в 09:26:24, 30.11.2023 в 13:56:17. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В силу ч. 3 ст. 6 Закона № 230, если иное не предусмотрено федеральным законом кредитор или представителя кредитора при совершении действий направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступным для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. В нарушении данной нормы в сообщениях, направленных Банком на номер телефона Ботниковой Н.И., содержатся сведения о наличии просроченной задолженности Ботникова И.Н., наименование кредитора. Данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а п. 2 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой