РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№76240551000210644328

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление №336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Филоненко Татьяны Николаевны (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). При анализе материалов дела установлено, что между ПАО «МТС Банк» и Заявителем заключен кредитный договор №FVT752458/009/21 от 16.09.2021. По указанному договору с 17.03.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ПАО «МТС Банк» самостоятельно взаимодействовало с Заявителем, а также привлекало профессиональные коллекторские организации: - в период с 12.04.2023 по 10.06.2023 АО ПКО «ФАСП»; - в период с 13.06.2023 по 11.08.2023, с 14.08.2023 по 12.10.2023, с 16.10.2023 по 13.01.2024 ООО ПКО «КЭФ»; - в период с 17.01.2024 ООО ПКО «НСВ». Согласно ч.1 ст. 9 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте 2 заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей статьей срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). Как установлено из сведений, предоставленных ПАО «МТС банк», указанное уведомление о привлечении ООО ПКО «КЭФ» в период с 14.08.2023 по 12.10.2023, с 16.10.2023 по 13.01.2024 и ООО ПКО «НСВ» в период с 17.01.2024 Филоненко Т.Н. не направлялись. 20.06.2023 в 13:20 ПАО «МТС Банк» на номер телефона Филоненко Т.Н. +7-905-630-19-03, указанный при оформлении кредитного договора в качестве контактного, направило текстовые сообщения о привлечении ООО ПКО «КЭФ». Однако из смысла ч. 1 ст. 9 Закона 230 следует, что уведомление должнику должно быть направлено путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Указанного соглашения Банком не предоставлено. В силу ч. 2 ст. 9 Закона №230 в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Согласно ч. 7 ст. 7 Закона №230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Данная информация в уведомлении не указана. Кроме того, согласно ч. 1 ст. 9 Закона №230 информация о привлечении иного лица для осуществления действий по возврату просроченной задолженности должна быть опубликована в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Как установлено из сведений, предоставленных АО «Интерфакс», информация о привлечении Банком ООО ПКО «НСВ» в отношении просроченной задолженности Филоненко Т.Н. не размещена. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 9, ч. 2 ст. 9 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Филоненко Татьяны Николаевны (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). При анализе материалов дела установлено, что между ПАО «МТС Банк» и Заявителем заключен кредитный договор №FVT752458/009/21 от 16.09.2021. По указанному договору с 17.03.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ПАО «МТС Банк» самостоятельно взаимодействовало с Заявителем, а также привлекало профессиональные коллекторские организации: - в период с 12.04.2023 по 10.06.2023 АО ПКО «ФАСП»; - в период с 13.06.2023 по 11.08.2023, с 14.08.2023 по 12.10.2023, с 16.10.2023 по 13.01.2024 ООО ПКО «КЭФ»; - в период с 17.01.2024 ООО ПКО «НСВ». Согласно ч.1 ст. 9 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте 2 заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей статьей срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). Как установлено из сведений, предоставленных ПАО «МТС банк», указанное уведомление о привлечении ООО ПКО «КЭФ» в период с 14.08.2023 по 12.10.2023, с 16.10.2023 по 13.01.2024 и ООО ПКО «НСВ» в период с 17.01.2024 Филоненко Т.Н. не направлялись. 20.06.2023 в 13:20 ПАО «МТС Банк» на номер телефона Филоненко Т.Н. +7-905-630-19-03, указанный при оформлении кредитного договора в качестве контактного, направило текстовые сообщения о привлечении ООО ПКО «КЭФ». Однако из смысла ч. 1 ст. 9 Закона 230 следует, что уведомление должнику должно быть направлено путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Указанного соглашения Банком не предоставлено. В силу ч. 2 ст. 9 Закона №230 в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Согласно ч. 7 ст. 7 Закона №230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Данная информация в уведомлении не указана. Кроме того, согласно ч. 1 ст. 9 Закона №230 информация о привлечении иного лица для осуществления действий по возврату просроченной задолженности должна быть опубликована в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Как установлено из сведений, предоставленных АО «Интерфакс», информация о привлечении Банком ООО ПКО «НСВ» в отношении просроченной задолженности Филоненко Т.Н. не размещена. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч.1 ст. 9, ч. 2 ст. 9 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой