РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКСПРЕССДЕНЬГИ"
№76240551000211717576

🔢 ИНН:
1215150103
🆔 ОГРН:
1101215004593
📍 Адрес:
424038, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, б-р Чавайна, д. 12, корп. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКСПРЕССДЕНЬГИ" (ИНН: 1215150103) , адрес: 424038, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, б-р Чавайна, д. 12, корп. А

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1215150103
ОГРН проверяемого лица 1101215004593
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКСПРЕССДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 424038, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, б-р Чавайна, д. 12, корп. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Жулёвой Юлии Николаевны, действующей в интересах Зыковой Елены Владимировны (далее — Заявитель) на основании доверенности, поступило обращение о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) в отношении Зыкова Кирилла Сергеевича, 28.10.2003 г.р. Из сведений, предоставленных ООО МФК «ЭкспрессДеньги», установлено, что между Зыковым К.С. и ООО МФК «ЭкспрессДеньги» заключен договор потребительского займа № 01507551 от 27.10.2023. По указанному договору согласно представленным материалам 27.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ООО МФК «ЭкспрессДеньги» самостоятельно взаимодействовало с Зыковым К.С. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Однако материалами дела установлено, что Обществом, с момента образования просроченной задолженности, а именно с 27.11.2023 направлялись голосовые сообщения Зыкову К.С., который являлся должником, на его номер телефона +7-930-122-74-12: в период с 27.11.2023 по 03.12.2023: - 27.11.2023 в 09:41, 09:43, - 28.11.2023 в 10:25, - 30.11.2023 в 11:06, 11:07, - 01.12.2023 в 14:00, - 02.12.2023 в 12:26, - 03.12.2023 в 12:38, в период с 04.12.2023 по 10.12.2023: - 04.12.2023 в 14:30, - 05.12.2023 в 15:43, - 06.12.2023 в 15:51, - 07.12.2023 в 15:32, - 08.12.2023 в 16:52, - 09.12.2023 в 15:51, - 10.12.2023 в 16:29, в период с 11.12.2023 по 17.12.2023 - 11.12.2023 в 17:01, 16:49, - 13.12.2023 в 17:20, - 15.12.2023 в 19:00, - 16.12.2023 в 17:52,18:49, в период с 18.12.2023 по 24.12.2023 - 19.12.2023 в 19:41, - 20.12.2023 в 19:48, - 21.12.2023 в 18:40,19:27, - 23.12.2023 в 18:20,19:31, в период с 05.02.2024 по 11.02.2024 - 05.02.2024 в 17:40, - 07.02.2024 в 17:39, - 08.02.2024 в 11:24, 11:31, - 09.02.2024 в 17:22. Из пояснений Общества следует, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности с Зыковым К.С. путем направления голосовых сообщений не осуществлялось. При этом, в период с 27.11.2023 по 09.02.2024, согласно представленной детализации, направило Зыкову К.С. 31 сообщение. Кроме того, фактов подтверждающих, что данные действия носили информационный характер, Обществом не представлено. На основании ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Материалами дела установлено, что Зыковым К.С. согласие на иные способы и частоту взаимодействия с ООО МФК «ЭкспрессДеньги» не давалось. Следовательно Общество должно было придерживаться ограничений частоты взаимодействия, установленных ч. 5 ст. 7 Закона №230. 3 Также данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 и ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Жулёвой Юлии Николаевны, действующей в интересах Зыковой Елены Владимировны (далее — Заявитель) на основании доверенности, поступило обращение о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) в отношении Зыкова Кирилла Сергеевича, 28.10.2003 г.р. Из сведений, предоставленных ООО МФК «ЭкспрессДеньги», установлено, что между Зыковым К.С. и ООО МФК «ЭкспрессДеньги» заключен договор потребительского займа № 01507551 от 27.10.2023. По указанному договору согласно представленным материалам 27.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ООО МФК «ЭкспрессДеньги» самостоятельно взаимодействовало с Зыковым К.С. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Однако материалами дела установлено, что Обществом, с момента образования просроченной задолженности, а именно с 27.11.2023 направлялись голосовые сообщения Зыкову К.С., который являлся должником, на его номер телефона +7-930-122-74-12: в период с 27.11.2023 по 03.12.2023: - 27.11.2023 в 09:41, 09:43, - 28.11.2023 в 10:25, - 30.11.2023 в 11:06, 11:07, - 01.12.2023 в 14:00, - 02.12.2023 в 12:26, - 03.12.2023 в 12:38, в период с 04.12.2023 по 10.12.2023: - 04.12.2023 в 14:30, - 05.12.2023 в 15:43, - 06.12.2023 в 15:51, - 07.12.2023 в 15:32, - 08.12.2023 в 16:52, - 09.12.2023 в 15:51, - 10.12.2023 в 16:29, в период с 11.12.2023 по 17.12.2023 - 11.12.2023 в 17:01, 16:49, - 13.12.2023 в 17:20, - 15.12.2023 в 19:00, - 16.12.2023 в 17:52,18:49, в период с 18.12.2023 по 24.12.2023 - 19.12.2023 в 19:41, - 20.12.2023 в 19:48, - 21.12.2023 в 18:40,19:27, - 23.12.2023 в 18:20,19:31, в период с 05.02.2024 по 11.02.2024 - 05.02.2024 в 17:40, - 07.02.2024 в 17:39, - 08.02.2024 в 11:24, 11:31, - 09.02.2024 в 17:22. Из пояснений Общества следует, что взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности с Зыковым К.С. путем направления голосовых сообщений не осуществлялось. При этом, в период с 27.11.2023 по 09.02.2024, согласно представленной детализации, направило Зыкову К.С. 31 сообщение. Кроме того, фактов подтверждающих, что данные действия носили информационный характер, Обществом не представлено. На основании ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Материалами дела установлено, что Зыковым К.С. согласие на иные способы и частоту взаимодействия с ООО МФК «ЭкспрессДеньги» не давалось. Следовательно Общество должно было придерживаться ограничений частоты взаимодействия, установленных ч. 5 ст. 7 Закона №230. 3 Также данное взаимодействие противоречит ч. 1 ст. 6, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 и ч. 2 ст. 6, ч. 5 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой