РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№76240551000211732612

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Барановой Дарьи Сергеевны (далее — Заявитель) поступило обращение о возможном нарушении ООО МКК «Дивэлопмэнт» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). Из сведений, предоставленных ООО МКК «Дивэлопмэнт» установлено, что между Барановой Д.С. и ООО МКК «Дивэлопмэнт» заключен договор потребительского займа № 177372-0209094314 от 09.02.2024. По указанному договору согласно представленным материалам 23.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ООО МКК «Дивэлопмэнт» самостоятельно взаимодействовало с Заявителем. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленной Обществом в материалы дела детализацией установлено, что Общество осуществляло телефонные переговоры с Барановой Д.С. по номеру телефона +7-910-979-73-10: в период с 26.02.2024 по 03.03.2024: - 27.02.2024 в 12:54, 13:08, - 29.02.2024 в 11:36, 14:40, 19:12, - 02.03.2024 в 14:37, 15:42, 17:59, 20:21, - 03.03.2024 в 11:32, 13:12,14:46,15:54,18:58, в период с 04.03.2024 по 10.03.2024 - 05.03.2024 в 10:57,14:38, 18:01, - 06.03.2024 в 10:57,17:36, 20:49, - 07.03.2024 в 10:33,13:41, 16:44,18:03, 20:11 - 08.03.2024 в 12:10, 18:27 - 09.03.2024 в 10:01, 15:53, 18:04, 19:36 - 10.03.2024 в 11:24, в период с 11.03.2023 по 17.03.2024: - 14.03.2024 в 13:17, 17:29, 19:50. На основании ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Материалами дела установлено, что Барановой Д.С. согласие на иные способы и частоту взаимодействия с ООО МКК «Дивэлопмэнт» не давалось. Таким образом, Общество должно было придерживаться ограничений частоты взаимодействия, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 1 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Барановой Дарьи Сергеевны (далее — Заявитель) поступило обращение о возможном нарушении ООО МКК «Дивэлопмэнт» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230). Из сведений, предоставленных ООО МКК «Дивэлопмэнт» установлено, что между Барановой Д.С. и ООО МКК «Дивэлопмэнт» заключен договор потребительского займа № 177372-0209094314 от 09.02.2024. По указанному договору согласно представленным материалам 23.02.2024 образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования вопроса возврата просроченной задолженности ООО МКК «Дивэлопмэнт» самостоятельно взаимодействовало с Заявителем. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленной Обществом в материалы дела детализацией установлено, что Общество осуществляло телефонные переговоры с Барановой Д.С. по номеру телефона +7-910-979-73-10: в период с 26.02.2024 по 03.03.2024: - 27.02.2024 в 12:54, 13:08, - 29.02.2024 в 11:36, 14:40, 19:12, - 02.03.2024 в 14:37, 15:42, 17:59, 20:21, - 03.03.2024 в 11:32, 13:12,14:46,15:54,18:58, в период с 04.03.2024 по 10.03.2024 - 05.03.2024 в 10:57,14:38, 18:01, - 06.03.2024 в 10:57,17:36, 20:49, - 07.03.2024 в 10:33,13:41, 16:44,18:03, 20:11 - 08.03.2024 в 12:10, 18:27 - 09.03.2024 в 10:01, 15:53, 18:04, 19:36 - 10.03.2024 в 11:24, в период с 11.03.2023 по 17.03.2024: - 14.03.2024 в 13:17, 17:29, 19:50. На основании ч. 13 ст. 7 Закона № 230 должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Материалами дела установлено, что Барановой Д.С. согласие на иные способы и частоту взаимодействия с ООО МКК «Дивэлопмэнт» не давалось. Таким образом, Общество должно было придерживаться ограничений частоты взаимодействия, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона №230. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 1 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой