РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
№76240551000211790620

🔢 ИНН:
9721044508
🆔 ОГРН:
1177746280337
📍 Адрес:
191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС" (ИНН: 9721044508) , адрес: 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9721044508
ОГРН проверяемого лица 1177746280337
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Жулёвой Юлии Николаевны (представитель по доверенности Зыковой Елены Владимировны (далее — Заявитель)) поступило обращение о возможном нарушении ООО МКК «УН-ФИНАНС» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при взаимодействии по возврату просроченной задолженности Зыкова Кирилла Сергеевича, 28.10.2003 г.р. Из сведений, предоставленных ООО МКК «УН-ФИНАНС», установлено, что между Зыковым К.С. и ООО МКК «УН-ФИНАНС» заключен договор потребительского займа № 231020310899 от 20.10.2023. По указанному договору согласно представленным материалам с 01.12.2023 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Зыковым К.С. посредством направления текстовых сообщений. Иных лиц не привлекало. В соответствии ч. 3 ст. 6 Закона № 230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Однако материалами дела установлено, что на номер телефона, предоставленный Заявителем в качестве своего контактного, 11.01.2024 поступил звонок по WhatsApp с номера +7-(981)709-13-74, в ходе которого высказывалось требование о возврате суммы долга в размере 38 тысяч рублей в пользу Общества. Для уточнения суммы долга Зыков К.С. сразу же после данного разговора зашел в личный кабинет, расположенный на официальном сайте ООО МКК «УН-Финанс», и обнаружил сумму задолженности в размере 38 тысяч рублей. Материалами дела установлено, что указанный номер телефона Обществу не принадлежит. Как установлено из ответа ООО МКК «УН-Финанс», номер телефона +7-(981)709-13-74 никогда не принадлежал и не принадлежит сотрудникам Общества. В связи с чем, материалами дела установлено, что взаимодействие с Зыковым К.С., направленное на возврат просроченной задолженности, осуществляли лица, не являющиеся сотрудниками данной организации, но действовавшие в интересах ООО МКК «Ун-Финанс». Согласно пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Вышеуказанное взаимодействие противоречит данной норме. При анализе скриншотов личного кабинета с сайта Общества, предоставленных Зыковым К.С, установлено, что его задолженность по договору займа № 231020310899 от 20.10.2023 по состоянию на 11.01.2024 составляет 38 000 рублей 00 копеек, по состоянию на 01.08.2024 составляет 45 652,24 рублей 00 копеек. Однако, согласно расчету начислений и платежей, предоставленному ООО МКК «Ун-Финанс» по состоянию на 11.01.2024 у Зыкова К.С. имелась задолженность в размере 30 359 рублей 32 копейки. По состоянию на 01.08.2024 у Зыкова К.С. имелась задолженность в размере 42 946 рублей 60 копеек. Также вышеуказанное взаимодействие противоречит п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона №230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. А также противоречит требованиям ч. 1 ст. 6 Закона №230ФЗ, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 3 ст. 6, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) от Жулёвой Юлии Николаевны (представитель по доверенности Зыковой Елены Владимировны (далее — Заявитель)) поступило обращение о возможном нарушении ООО МКК «УН-ФИНАНС» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при взаимодействии по возврату просроченной задолженности Зыкова Кирилла Сергеевича, 28.10.2003 г.р. Из сведений, предоставленных ООО МКК «УН-ФИНАНС», установлено, что между Зыковым К.С. и ООО МКК «УН-ФИНАНС» заключен договор потребительского займа № 231020310899 от 20.10.2023. По указанному договору согласно представленным материалам с 01.12.2023 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Зыковым К.С. посредством направления текстовых сообщений. Иных лиц не привлекало. В соответствии ч. 3 ст. 6 Закона № 230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Однако материалами дела установлено, что на номер телефона, предоставленный Заявителем в качестве своего контактного, 11.01.2024 поступил звонок по WhatsApp с номера +7-(981)709-13-74, в ходе которого высказывалось требование о возврате суммы долга в размере 38 тысяч рублей в пользу Общества. Для уточнения суммы долга Зыков К.С. сразу же после данного разговора зашел в личный кабинет, расположенный на официальном сайте ООО МКК «УН-Финанс», и обнаружил сумму задолженности в размере 38 тысяч рублей. Материалами дела установлено, что указанный номер телефона Обществу не принадлежит. Как установлено из ответа ООО МКК «УН-Финанс», номер телефона +7-(981)709-13-74 никогда не принадлежал и не принадлежит сотрудникам Общества. В связи с чем, материалами дела установлено, что взаимодействие с Зыковым К.С., направленное на возврат просроченной задолженности, осуществляли лица, не являющиеся сотрудниками данной организации, но действовавшие в интересах ООО МКК «Ун-Финанс». Согласно пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон №230) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Вышеуказанное взаимодействие противоречит данной норме. При анализе скриншотов личного кабинета с сайта Общества, предоставленных Зыковым К.С, установлено, что его задолженность по договору займа № 231020310899 от 20.10.2023 по состоянию на 11.01.2024 составляет 38 000 рублей 00 копеек, по состоянию на 01.08.2024 составляет 45 652,24 рублей 00 копеек. Однако, согласно расчету начислений и платежей, предоставленному ООО МКК «Ун-Финанс» по состоянию на 11.01.2024 у Зыкова К.С. имелась задолженность в размере 30 359 рублей 32 копейки. По состоянию на 01.08.2024 у Зыкова К.С. имелась задолженность в размере 42 946 рублей 60 копеек. Также вышеуказанное взаимодействие противоречит п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона №230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. А также противоречит требованиям ч. 1 ст. 6 Закона №230ФЗ, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 3 ст. 6, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой