РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
№76240551000215206234

🔢 ИНН:
d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
🆔 ОГРН:
1237800087040
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА" (ИНН: d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
ОГРН проверяемого лица 1237800087040
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутсвия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области поступило обращение Костешковой Маргариты Михайловны, 17.03.1986 г.р., о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ. Из сведений представленных ООО МКК «Аделаида» следует, что между Костешковой М.М. (далее — Заявитель) и Обществом 30.03.2024 заключен договор потребительского микрозайма № 0210037377 на сумму 20 000 рублей. В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса ООО МКК «Аделаида» взаимодействия с Заявителем не осуществляло, агентский договор и договор цессии не заключало. Однако из представленных Костешковой М.М. аудиозаписей телефонного разговора установлено, что 07.06.2024 в 09:14 и в 10:56 на номер телефона +7(4852)607185, принадлежащий ООО «МАСТ-сервис» (место работы Костешковой М.М.), поступил звонок с номера +7-999-137-32-35, в ходе которого Костешковой М.М. высказывалось требование о возврате суммы долга в пользу Общества. В соответствии ч. 9 ст. 7 Закона № 230 кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из сведений, предоставленных ООО «Скартел», установлено, что номер телефона +7-999-137-32-35 не принадлежит ООО МКК «Аделаида». В связи с чем, Общество не имело право использовать данный номер для взаимодействия по возврату просроченной задолженности с Костешковой М.М.. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 9 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области поступило обращение Костешковой Маргариты Михайловны, 17.03.1986 г.р., о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, предусмотренном ст. 14.57 КоАП РФ. Из сведений представленных ООО МКК «Аделаида» следует, что между Костешковой М.М. (далее — Заявитель) и Обществом 30.03.2024 заключен договор потребительского микрозайма № 0210037377 на сумму 20 000 рублей. В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору образовалась просроченная задолженность. Для урегулирования данного вопроса ООО МКК «Аделаида» взаимодействия с Заявителем не осуществляло, агентский договор и договор цессии не заключало. Однако из представленных Костешковой М.М. аудиозаписей телефонного разговора установлено, что 07.06.2024 в 09:14 и в 10:56 на номер телефона +7(4852)607185, принадлежащий ООО «МАСТ-сервис» (место работы Костешковой М.М.), поступил звонок с номера +7-999-137-32-35, в ходе которого Костешковой М.М. высказывалось требование о возврате суммы долга в пользу Общества. В соответствии ч. 9 ст. 7 Закона № 230 кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из сведений, предоставленных ООО «Скартел», установлено, что номер телефона +7-999-137-32-35 не принадлежит ООО МКК «Аделаида». В связи с чем, Общество не имело право использовать данный номер для взаимодействия по возврату просроченной задолженности с Костешковой М.М.. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 9 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой