РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№76240551000215362244

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Терентьева Юлия Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Боева Анна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Кудашова Дмитрия Анатольевича (далее — Заявитель), 08.06.1970 г.р., о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из сведений, предоставленных АО «ТБАНК» (далее — Общество, Банк), установлено, что между Кудашовым Д.А. и банком заключен договор обслуживания кредитной карты № 0731121851 (дата активации: 27.06.2022). В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору с 04.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Заявителем посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров, иных лиц не привлекало. Согласно ч. 3 ст. 7 Закона № 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: 1) более одного раза в сутки; 2) более двух раз в течение календарной недели; 3) более восьми раз в течение календарного месяца. При анализе материалов дела установлено, что АО «ТБАНК» осуществило телефонные звонки Кудашову Д.А. на принадлежащий ему номер телефона: в период с 08.07.2024 по 14.07.2024: - 09.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-94-11 и с номера +7-911-560-93-58, в период с 15.07.2024 по 21.07.2024: - 19.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-87-58, - 20.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-87-68 и с номера +7-911-560-88-07, - 21.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-87-29 и с номера +7-911-560-87-19, в период с 15.07.2024 по 21.07.2024: - 24.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-87-11, - 25.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-86-43, - 28.07.2024 — 2 раза с номера +7-911-560-86-61 и с номера +7-911-560-86-23. Указанное взаимодействие противоречит установленным требованиям частоты взаимодействия в день, неделю, месяц. Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении Общества при взыскании просроченной задолженности, что нарушает положения ч. 1 ст. 6 Закона № 230, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 6 ч. 2 ст. 6; ч. 1 ст. 6, пп. а,б,в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Кудашова Дмитрия Анатольевича (далее — Заявитель), 08.06.1970 г.р., о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из сведений, предоставленных АО «ТБАНК» (далее — Общество, Банк), установлено, что между Кудашовым Д.А. и банком заключен договор обслуживания кредитной карты № 0731121851 (дата активации: 27.06.2022). В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору с 04.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Заявителем посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров, иных лиц не привлекало. Согласно ч. 3 ст. 7 Закона № 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: 1) более одного раза в сутки; 2) более двух раз в течение календарной недели; 3) более восьми раз в течение календарного месяца. При анализе материалов дела установлено, что АО «ТБАНК» осуществило телефонные звонки Кудашову Д.А. на принадлежащий ему номер телефона: в период с 08.07.2024 по 14.07.2024: - 09.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-94-11 и с номера +7-911-560-93-58, в период с 15.07.2024 по 21.07.2024: - 19.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-87-58, - 20.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-87-68 и с номера +7-911-560-88-07, - 21.07.2024 - 2 раза с номера +7-911-560-87-29 и с номера +7-911-560-87-19, в период с 15.07.2024 по 21.07.2024: - 24.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-87-11, - 25.07.2024 - 1 раз с номера +7-911-560-86-43, - 28.07.2024 — 2 раза с номера +7-911-560-86-61 и с номера +7-911-560-86-23. Указанное взаимодействие противоречит установленным требованиям частоты взаимодействия в день, неделю, месяц. Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении Общества при взыскании просроченной задолженности, что нарушает положения ч. 1 ст. 6 Закона № 230, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 6 ч. 2 ст. 6; ч. 1 ст. 6, пп. а,б,в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой